IB盈透證券 (Interactive Brokers)是全球規模最大、排名第一的券商。提起開美股戶口或者離岸投資,不少人都會想起IB,因為它提供超過30多個國家的股票交易服務,且期貨、債券、ETF、基金、指數、CFD等等商品都可交易。IB的網站資訊極多,不知如何入手?放心!MoneyHero已為大家整理好開戶教學及各項收費,亦會評測其優缺點。
一按即到相關段落:
迎新優惠|平台功能簡介|收費一覽︱開戶流程實測|IB入錢流程|優點|缺點|常見問題|其他證券戶口
稅季攻略:稅貸用途|稅務貸款 |財務公司稅貸|報稅表點填|報稅表填錯 |繳稅方法 |信用卡交稅|延遲交稅 |扣稅三寶
其他股票戶口:致富證券|富昌證券|富途證券|華泰國際|長橋證券|元宇證券|輝立證券|SoFi Hong Kong|盈立證券|華盛証券|微牛證券
海外證券行:Charles Schwab嘉信理財|Firstrade第一證券|SAXO盛寶金融|TD Ameritrade德美利證券
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客戶可以靈活地隨時進行更多選擇的美股和ETF交易,隔夜交易擴展至超過10,000支美股和ETF,每週五天、每天近24小時提供交易服務 |
Interactive Brokers盈透證券背景簡介
盈透證券Interactive Brokers集團的董事長Thomas Peterffy於1977年在美國股票交易所(AMEX)購買席位並成為會員,並開始進行股票期權的交易,盈透證券則於1993年正式成立。盈透證券在巴倫週刊(Barron's)2021年度評比中被評為最佳互聯網券商第一名,並連續逾十年獲評為美國頂級互聯網券商。
集團及其分支機構擁有超過85億美元的總股本資產,根據日平均1,832,000單的營收交易,盈透是美國最大的互聯網經紀商之一。如果你是印度、香港和日本的居民,賑戶將會開在當地設立的盈透證券分部,並受當地法規監管,而美金資產則存於美國;如果是其它亞洲地區居民,賬戶將會在美國盈透證券開立,受美國法規監管。
另外,IB在2021年9月宣佈提供加密貨幣交易和託管服務,用戶可買賣4隻加密貨幣,包括Bitcoin比特幣、Bitcoin Cash比特幣現金、Ethereum(ETH)以太幣和Litecoin(LTC)萊特幣。
IB 收費一覽
盈透證券Interactive Brokers最大賣點是其平台十分多功能,其美元孖展息率亦可低至0.75%,更自2021年7月1日起取消10美元的賬戶維護費,沒有最低開戶資金要求。
股票買賣交易費用方面,IB有兩種收費方式:階梯式及固定式。
- 階梯式收費:即交易量愈大每股佣金愈低,外加交易所、監管和清算費用按當地市場交易所的要求收取。如果交易所提供回贈,盈透會將部分或全部回扣款返還。
- 固定式收費:按每股收取固定費率或按交易價值的固定百分比收取費用,該費用包括所有盈透佣金、交易所費用及大部分監管費用,但不包括含在股票買賣中的交易費用。
主要收費項目 | ||
一般交易收費 (包括股票、期權、ETF及ETP等) |
階梯式 | 固定式 |
美股:最低0.35美元 港股:最低HK$18 |
美股:交易額1%(最低1美元) 港股:交易額0.08% (股票最低HK$18;權證/結構性產品最低HK$10;滬港通與深港通股票最低15人民幣) |
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新股認購費用 | 經紀佣金:成功分配到的股票價值1% ;申請處理費用:HK$100 | |
實時報價 | 港股:HK$19.5、深圳A股:1美元、上海A股:1美元、美股:10美元 (需維持資產值在2,000美元或以上方可訂閱) |
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賬戶維護費 | 自2021年7月1日起取消 | |
ADR存託費 | 0.01美元 - 0.03美元/股 | |
匯款 | 現金存款服務::1%(最低50美元);自動客户賬户轉賬服務(ACATS):免費 | |
孖展融資利率 | 港股: 6.53% - 7.53% | |
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取 |
*上述資料只供參考,收費以IBKR盈透證券最新公布為準
延伸閱讀:比較更多熱門投資戶口回到頁首
盈透證券 IB 開戶教學
- 選擇賬戶類型、設定用戶名及密碼
- 驗證電郵地址
- 登入IB戶口並填寫個人資料
- 設定交易選項(現金或保證金)
- 填W-8BEN表格
- 提交身份證明及住址證明文件
最低開戶門檻
IB已取消最低開戶門檻,開戶申請過程由兩個部份組成,先輸入個人資料等成功申請賬戶後,再通過身份驗證,連結銀行戶口完成建立賬戶,之後便可以正式使用IB交易了。開戶過程可完全用電腦、平板電腦、手機等在網上完成,整個申請過程需約10分鐘。第一步:選擇賬戶類型、設定用戶名及密碼
盈透根據不同的賬戶功能開設了多種賬戶類型,你可以根據需要進行選擇,一般人選個人賬戶即可。第二步:設定完之後,便可以去電子郵件進行驗證
第三步:驗證賬戶之後,再次登入IB 戶口
如剛才開戶時選擇是「個人」戶口,選同樣的即可。第四步:填寫個人資料
第五步:設定交易選項
賬戶類型有2種選擇-現金及保證金(即孖展戶口)
- 現金賬戶:自有資金交易,無最低存款要求,不支持融資或融券。如選擇現金賬戶,賬戶開通後可通過賬戶管理升級到保證金賬戶。
- 保證金賬戶:投資者可以用股票作抵押,向券商融資,也可以沽空股票。
如果參加這個股票收益增強計劃即是將你手上的股票借給其他IB 的客戶,從而收取利息,比較適合購入股票是長揸、或是比較有經驗的投資者。
第六步:填W-8BEN (美國國稅局表格)
W-8BEN是美國國稅局外國人納稅身份證明表格。表格中的個人信息部分會根據申請人之前提供的內容自動填充。申請人只需對第9條款 - 本人居住國家進行選取及對第三部分的兩個是否問題選「是」即可。第七步:重新檢視資料有否填錯
確定沒有填錯之後,就可以進行最後的身份認證程序。第八步:提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核
申請表格填寫完畢,你需要提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核。身份證明及住址證明文件的提交並非適用於所有申請者,如果你的申請狀態為「完成並提交批」,則無需額外提交文件,等待審批即可。新賬戶通常會在1-2個工作日內批覆。審核進度將會以郵件的形式發送。申請批准且賬戶注資後即可進行交易。回到頁首
IB戶口轉錢教學
由於港人開戶的話,資金是存於IB在港的戶口,所以如使用網上過數不會產生匯款費用。轉入資金
- 登入IBKR賬戶管理
- 在左邊下拉選單中選擇「轉賬與支付」
- 之後選擇「轉賬資金」
- 在貨幣選單中選擇轉賬貨幣種類
- 選擇存款方式
- 按照指導完成轉賬
轉出資金
- 登錄 IBKR/賬戶管理
- 在左側下拉選單中選擇「轉賬與支付」
- 之後選擇「轉賬資金」取款
- 選擇貨幣
- 轉賬方法以及轉賬金額
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IB盈透證券的優點
- 最齊全的投資商品,可以買到世界各地的股票ETF、債券、基金、期貨、CFD等
- 全球許多券商的上手券商,非常安全可靠
- 沒有最低開戶門檻
- 有中文客戶服務
- 交易金額愈大,可享愈低交易成本,買賣高價股也相對便宜
- 匯入款項免費
- 兌換外幣差價細
IB盈透證券的缺點
- 介面資料太多使用方式複雜
- 設有最低佣金
- 小額投資交成本高
- 港版賬戶並非真正離岸戶口
延伸閱讀:證券行月供美股計劃佣金收費比較
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IB盈透證券常見問題
盈透證券 IB 開戶門檻是多少?
盈透證券 IB不設最低開戶門檻,亦已取消賬戶維護費,沒有賬戶最低資金要求。盈透證券的佣金收費?
分為階梯式和固定式收費,買美股階梯式收費最低0.35美元,港股最低HK$4;固定式收費美股最低1美元,港股股票最低HK$18。盈透證券 IB 開戶流程
在IB網頁選擇賬戶類型、設定用戶名稱和密碼、填寫個人資料和稅務資料、最後提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核。整個申請過程需約10分鐘,新賬戶通常會在1至2個工作日內批覆。盈透證券 IB 開戶優惠
免費試用及100萬美元模擬交易資金。盈透證券戶口是否離岸戶口?
IB盈透證券分港版和美版賬戶,只有美版賬戶才算是真正的「離岸戶口」,並受SIPC保障。延伸閱讀:【離岸戶口比較】香港開海外戶口要求及申請教學
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TD Ameritrade VS Interactive Brokers (IB)比較
TD Ameritrade 德美利證券 | Interactive Brokers 盈透證券 | |
最低開戶金額 | 0美元 | 0美元 |
迎新優惠 | / | 免費試用及100萬美元模擬交易資金 |
美股收費 | 0美元 | 階梯式收費:最低0.35美元 固定式收費:交易額1%(最低1美元) |
期權收費 | 每個合約0.65美元 | 階梯式收費:每個合約0.15美元至0.65美元,每筆訂單最低1美元 固定式收費:每個合約0.65美元,每筆訂單最低1美元 |
匯出電匯轉賬 | 25美元 | 每月可免費提款一次,其後每次收取10美元 |
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銀行與證券行何者更有保障?
銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
美股證券戶口 |
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