【IB盈透證券】開戶轉錢圖解教學、優缺點評價及手續費一覽

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Interactive Brokers開戶實測

IB盈透證券 (Interactive Brokers)是全球規模最大、排名第一的券商。提起開美股戶口或者離岸投資,不少人都會想起IB,因為它提供超過30多個國家的股票交易服務,且期貨、債券、ETF、基金、指數、CFD等等商品都可交易。IB的網站資訊極多,不知如何入手?放心!MoneyHero已為大家整理好開戶教學及各項收費,亦會評測其優缺點。

其他股票戶口:富途證券盈立證券SoFi Hong Kong華盛証券致富證券輝立證券富元證券微牛證券盛寶金融Charles SchwabFirstrade

Interactive Brokers

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Interactive Brokers盈透證券背景簡介

盈透證券Interactive Brokers集團的董事長Thomas Peterffy於1977年在美國股票交易所(AMEX)購買席位並成為會員,並開始進行股票期權的交易,盈透證券則於1993年正式成立。盈透證券在巴倫週刊(Barron’s)2021年度評比中被評為最佳互聯網券商第一名,並連續逾十年獲評為美國頂級互聯網券商。

集團及其分支機構擁有超過85億美元的總股本資產,根據日平均1,832,000單的營收交易,盈透是美國最大的互聯網經紀商之一。如果你是印度、香港和日本的居民,賑戶將會開在當地設立的盈透證券分部,並受當地法規監管,而美金資產則存於美國;如果是其它亞洲地區居民,賬戶將會在美國盈透證券開立,受美國法規監管。

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收費一覽

盈透證券Interactive Brokers最大賣點是其平台十分多功能,其美元孖展息率亦可低至0.75%,但IB不像其他券商提供完全免費的股票和期權交易。另外,基本上只要一開戶就預設使用其專業版賬戶(IBKR Pro),需要維持賬戶內現金加股票市值淨資產多於100,000美元等值,否則就會被收取10美元的「賬戶維護費」;結餘在2,000美元以下,「賬戶維護費」更要收20美元。如交易手續費大於月費,就可以作出扣減,淨資產不達標亦可以免月費。不想付「賬戶維護費」可以使用功能較少的普通版賬戶(IBKR Lite),惟現時只供美國用戶使用。

股票買賣交易費用方面,IB有兩種收費方式:階梯式及固定式。

  • 階梯式收費:即交易量愈大每股佣金愈低,外加交易所、監管和清算費用按當地市場交易所的要求收取。如果交易所提供回贈,盈透會將部分或全部回扣款返還。
  • 固定式收費:按每股收取固定費率或按交易價值的固定百分比收取費用,該費用包括所有盈透佣金、交易所費用及大部分監管費用,但不包括含在股票買賣中的交易費用。
主要收費項目
一般交易收費
(包括股票、期權、ETF及ETP等)
階梯式 固定式
美股:最低0.35美元
港股:最低HK$4
美股:交易額1%(最低1美元)
港股:交易額0.08%
(股票最低HK$18;權證/結構性產品最低HK$10;滬港通與深港通股票最低15人民幣)
新股認購費用 經紀佣金:成功分配到的股票價值1% ;申請處理費用:HK$100
實時報價 港股:HK$19.5、深圳A股:1美元、上海A股:1美元、美股:10美元
(需維持資產值在2,000美元或以上方可訂閱)
賬戶維護費 10美元/月;結餘2,000美金以下:20美元/月
(淨資產達到100,000美元或佣金達到維護費水平,當月可獲扣減)
ADR存託費 0.01美元 – 0.03美元/股
匯款 現金存款服務::1%(最低50美元);自動客户賬户轉賬账服务(ACATS):免費
孖展融資利率 (10,000美元以下)IBKR Pro:1.57% ; IBKR Lite:2.57%
(1,000,000美元或以上)IBKR Pro:0.75% ; IBKR Lite:2.57%
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取

*上述資料只供參考,收費以IBKR盈透證券最新公布為準

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三個月免費使用IBKR Pro專業版賬戶。

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IB 盈透證券開戶流程實測

最低開戶門檻

IB已取消最低開戶門檻,開戶申請過程由兩個部份組成,先輸入個人資料等成功申請賬戶後,再通過身份驗證,連結銀行戶口完成建立賬戶,之後便可以正式使用IB交易了。開戶過程可完全用電腦、平板電腦、手機等在網上完成,整個申請過程需約10分鐘。

第一步:選擇賬戶類型、設定用戶名及密碼

盈透根據不同的賬戶功能開設了多種賬戶類型,你可以根據需要進行選擇,一般人選個人賬戶即可。

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第二步:設定完之後,便可以去電子郵件進行驗證


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第三步:驗證賬戶之後,再次登入IB 戶口

如剛才開戶時選擇是「個人」戶口,選同樣的即可。

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第四步:填寫個人資料

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第五步:設定交易選項

賬戶類型有2種選擇-現金及保證金(即孖展戶口)

  • 現金賬戶:自有資金交易,無最低存款要求,不支持融資或融券。如選擇現金賬戶,賬戶開通後可通過賬戶管理升級到保證金賬戶。
  • 保證金賬戶:投資者可以用股票作抵押,向券商融資,也可以沽空股票。

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如果參加這個股票收益增強計劃即是將你手上的股票借給其他IB 的客戶,從而收取利息,比較適合購入股票是長揸、或是比較有經驗的投資者。

第六步:填W-8BEN (美國國稅局表格)

W-8BEN是美國國稅局外國人納稅身份證明表格。表格中的個人信息部分會根據申請人之前提供的內容自動填充。申請人只需對第9條款 – 本人居住國家進行選取及對第三部分的兩個是否問題選「是」即可。

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第七步:重新檢視資料有否填錯

確定沒有填錯之後,就可以進行最後的身份認證程序。

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第八步:提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核

申請表格填寫完畢,你需要提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核。身份證明及住址證明文件的提交並非適用於所有申請者,如果你的申請狀態為「完成並提交批」,則無需額外提交文件,等待審批即可。新賬戶通常會在1-2個工作日內批覆。審核進度將會以郵件的形式發送。申請批准且賬戶注資後即可進行交易。
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IB戶口轉錢教學

由於港人開戶的話,資金是存於IB在港的戶口,所以如使用網上過數不會產生匯款費用。

轉入資金

登入IBKR賬戶管理▶在左邊下拉選單中選擇「轉賬與支付」▶之後選擇「轉賬資金」▶在貨幣選單中選擇轉賬貨幣種類▶選擇存款方式▶按照指導完成轉賬

轉出資金

登錄 IBKR/賬戶管理▶在左側下拉選單中選擇「轉賬與支付」▶之後選擇「轉賬資金」取款▶選擇貨幣▶轉賬方法以及轉賬金額。

如需將資金直接會給另一個券商,可在系統詢問「資金將存入何處」時,選擇金融機構,並且輸入你想入錢的券商賬戶信息。
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IB盈透證券的優點

  • 最齊全的投資商品,可以買到世界各地的股票ETF、債券、基金、期貨、CFD等
  • 全球許多券商的上手券商,非常安全可靠
  • 有中文客戶服務
  • 交易金額愈大,可享愈低交易成本,買賣高價股也相對便宜
  • 匯入款項免費
  • 兌換外幣差價細

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IB盈透證券的缺點

  • 介面資料太多使用方式複雜
  • 開戶不需費用,但會收取帳戶維護費
  • 設有最低佣金
  • 小額投資交成本高
  • 並非真正離岸戶口

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銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
Product

美股證券戶口

嘉信理財

美國券商Charles Schwab 嘉信理財網上美股交易劃一零佣金,不收平台費或託管費,資金受SIPC保障,最低開戶金額25,000美元,經以下「 前往官網 」按鈕前往嘉信理財官網後,選擇頁面右上角的「 申請開戶 」以完成開戶程序。

中國通海證券 Direct Spot

Direct Spot是中國通海金融旗下券商,美股網上交易佣金為0.138%,最低收費13.8美元

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  • 成功開戶,並存入首筆HK$10,000或等值的交易金額:
    • HK$200超市現金券 + 1個月Quamnet 10大熱門股智能捕捉器(MoneyHero獨家優惠)
    • 小米無線充電寶1個
    • 以現金申請香港新股免手續費(至2021年12月31日)
  • 交易有效CME產品達指定數目:最高HK$6,500獎賞(包括限量版八達通卡及Apple 禮品卡)
  • 完成首單交易:1個月免費任閱5個精選華富財經專欄
  • 港股交易佣金優惠:推廣期內劃一每筆HK$15
  • 衍生權證(窩輪)及牛熊證交易佣金優惠:推廣期內劃一每筆HK$15

Citigold

花旗銀行美股買賣服務永久豁免託管費,交易佣金為0.38%,豁免每單交易最低費用收費,經本網成功開立Citigold戶口獨家再送HK$1,000超市現金券

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  • 即日起至2021年6月30日,新客戶經MoneyHero成功申請Citigold戶口:HK$1,000超市現金券
  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services 進行最少一次港股買賣交易:HK$200現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞
  • 美股經紀佣金劃一0.38%及豁免最低佣金收費

星展豐盛理財

星展豐盛理財網上交易佣金為0.35%,最低35美元,試用期內,新客戶成功網上開戶可享網上買賣股票低至0%佣金,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈

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  • 合資格客戶透過網上投資平台買賣7大國際市場股票(包括香港、新加坡、美國、加拿大、日本、澳洲及英國股票):高達3個月免佣期,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈
  • 存入HK$100萬或以上晉身星展豐盛理財:高達HK$7,500現金獎賞
  • 股票轉入獎賞:每累計轉入HK$200,000可享HK$400現金獎賞,最高獎賞HK$20,000

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌,美股網上交易佣金為0.138%,最低收費15美元

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2021年6月1日至30日,經MoneyHero成功全新申請及線上開立鴻財網賬戶,成功存入至少HK$10,000,及維持資產不少於一個月,可獲HK$500 SOGO / HKTVmall 現金券!

富途證券

富途證券提供兩種不同形式的平台使用費方案,美股佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元,開戶可獲高達HK$400超市現金券及一股Apple

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  • 價值HK$100超市現金券
  • 成功轉倉至富途證券:額外價值HK$300超市現金券
  • 首次存入HK$10,000資金(須於2021年6月30日3pm前完成,以當日結單計算):一股Apple

華泰國際

成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,新股認購免手續費,非會員佣金為每股0.0039美元,每筆訂單最低0.99美元,平台費每股0.0039美元,每筆訂單最低0.99美元

🎁迎新優惠
  • 成功網上開戶:送30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)+ 3股南方恒生科技ETF
  • 首次存入低於HK$20,000:1股南方富時中國A50 ETF
  • 首次存入HK$20,000或以上:3股南方恒生科技ETF + 1股阿里巴巴

工銀亞洲 美股買賣服務

工銀亞洲美股買賣服務網上交易佣金為0.15%至0.25%,最低18美元,開戶後首三個月內買入證券可享0佣金優惠,經本網開戶再送HK$200超市現金券

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  • 即日起至2021年6月30日,全新客戶經MoneyHero成功同時開立工銀亞洲綜合賬户及綜合投資賬戶,並於開戶時輸入推薦碼【MONEYHERO】:HK$200超市現金券
  • 成功開立證券賬戶三個月內,透過「工銀智投資」App買入證券:HK$0佣金優惠(先收後退)
  • 開戶後第三個月起,每月透過「工銀智投資」App成功完成一筆合資格交易:翌月可繼續享有買入證券HK$0佣金優惠
  • 透過「e開戶」成功開立綜合賬戶,首一個月內完成單筆買入證券交易或單筆基金認購交易達HK$50,000或以上:3%三個月港元定期存款年利率優惠 + HK$200現金回贈 + HK$500佣金回贈

盈透證券

可選擇「固定式」及「階梯式」的佣金收費方式,美股交易「固定式」佣金為交易額1%,最低1美元,「階梯式」最低收費最低0.35美元

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  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,適用期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口後提供1個月VIP賬戶服務體驗,美股交易佣金由0.007美元/股起,最低收費3美元

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  • 經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易:限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒
  • 開立孖展戶口以下四選一:
    • 30日港股交易零佣金,或
    • 1個月VIP賬戶服務體驗,或
    • 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液,或
    • 價值HK$150八達通卡

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

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  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

首次開戶後,盈立證券 uSMART提供永久豁免美股佣金收費和豁免港股買賣平台費,適用期內,完成線上開戶將提供以下迎新優惠

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  • 經MoneyHero完成線上開戶,開戶後30天內完成一筆買入股票金額達HK$500或以上:10股小米集團
  • 完成開戶:HK$600現金優惠換領券 + 一世美股免佣(只適用「標準賬戶」) + BowtieGo 1年免費門診醫療福利會籍 + 香港經濟日報訂閱 + 轉倉享HK$780手續費回贈
  • 新客戶成功開戶後,30日內完成指定條件,包括存款/ 轉倉達指定金額:HK$200 現金優惠換領券 + 2股騰訊(00700.HK)股票兌換券

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,網上交易佣金由0.0049美元/股起,最低收費0.99美元

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  • 線上開戶:港股買賣無限免佣 + 首次新股現金認購HK$0手續費
  • 首次存入HK$20,000:免費買賣十檔即時報價
  • 首次轉倉達HK$10,000或以上:HK$300現金券

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