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【IB盈透證券】IB開戶優惠/收費/入錢圖解教學

MoneyHero團隊

MoneyHero團隊

最後更新於 03 二月, 2024

IB盈透證券 (Interactive Brokers)是全球規模最大、排名第一的券商。提起開美股戶口或者離岸投資,不少人都會想起IB,因為它提供超過30多個國家的股票交易服務,且期貨、債券、ETF、基金、指數、CFD等等商品都可交易。IB的網站資訊極多,不知如何入手?放心!MoneyHero已為大家整理好開戶教學及各項收費,亦會評測其優缺點。

一按即到相關段落:
迎新優惠平台功能簡介收費一覽開戶流程實測IB入錢流程優點缺點常見問題其他證券戶口

稅季攻略:稅貸用途稅務貸款 財務公司稅貸報稅表點填報稅表填錯繳稅方法信用卡交稅延遲交稅扣稅三寶

其他股票戶口:致富證券富昌證券富途證券華泰國際長橋證券元宇證券輝立證券SoFi Hong Kong盈立證券華盛証券微牛證券
海外證券行:Charles Schwab嘉信理財Firstrade第一證券SAXO盛寶金融TD Ameritrade德美利證券

 

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Interactive Brokers盈透證券背景簡介

盈透證券Interactive Brokers集團的董事長Thomas Peterffy於1977年在美國股票交易所(AMEX)購買席位並成為會員,並開始進行股票期權的交易,盈透證券則於1993年正式成立。盈透證券在巴倫週刊(Barron's)2021年度評比中被評為最佳互聯網券商第一名,並連續逾十年獲評為美國頂級互聯網券商。

集團及其分支機構擁有超過85億美元的總股本資產,根據日平均1,832,000單的營收交易,盈透是美國最大的互聯網經紀商之一。如果你是印度、香港和日本的居民,賑戶將會開在當地設立的盈透證券分部,並受當地法規監管,而美金資產則存於美國;如果是其它亞洲地區居民,賬戶將會在美國盈透證券開立,受美國法規監管。

另外,IB在2021年9月宣佈提供加密貨幣交易和託管服務,用戶可買賣4隻加密貨幣,包括Bitcoin比特幣、Bitcoin Cash比特幣現金、Ethereum(ETH)以太幣和Litecoin(LTC)萊特幣。

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IB 收費一覽

盈透證券Interactive Brokers最大賣點是其平台十分多功能,其美元孖展息率亦可低至0.75%,更自2021年7月1日起取消10美元的賬戶維護費,沒有最低開戶資金要求。

股票買賣交易費用方面,IB有兩種收費方式:階梯式及固定式。

  • 階梯式收費:即交易量愈大每股佣金愈低,外加交易所、監管和清算費用按當地市場交易所的要求收取。如果交易所提供回贈,盈透會將部分或全部回扣款返還。
  • 固定式收費:按每股收取固定費率或按交易價值的固定百分比收取費用,該費用包括所有盈透佣金、交易所費用及大部分監管費用,但不包括含在股票買賣中的交易費用。
主要收費項目
一般交易收費
(包括股票、期權、ETF及ETP等)
階梯式 固定式
美股:最低0.35美元
港股:最低HK$18
美股:交易額1%(最低1美元)
港股:交易額0.08%
(股票最低HK$18;權證/結構性產品最低HK$10;滬港通與深港通股票最低15人民幣)
新股認購費用 經紀佣金:成功分配到的股票價值1% ;申請處理費用:HK$100
實時報價 港股:HK$19.5、深圳A股:1美元、上海A股:1美元、美股:10美元
(需維持資產值在2,000美元或以上方可訂閱)
賬戶維護費 自2021年7月1日起取消
ADR存託費 0.01美元 - 0.03美元/股
匯款 現金存款服務::1%(最低50美元);自動客户賬户轉賬服務(ACATS):免費
孖展融資利率 港股: 6.53% - 7.53%
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取

*上述資料只供參考,收費以IBKR盈透證券最新公布為準

延伸閱讀:比較更多熱門投資戶口
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盈透證券 IB 開戶教學

  1. 選擇賬戶類型、設定用戶名及密碼
  2. 驗證電郵地址
  3. 登入IB戶口並填寫個人資料
  4. 設定交易選項(現金或保證金)
  5. 填W-8BEN表格
  6. 提交身份證明及住址證明文件

最低開戶門檻

IB已取消最低開戶門檻,開戶申請過程由兩個部份組成,先輸入個人資料等成功申請賬戶後,再通過身份驗證,連結銀行戶口完成建立賬戶,之後便可以正式使用IB交易了。開戶過程可完全用電腦、平板電腦、手機等在網上完成,整個申請過程需約10分鐘。

第一步:選擇賬戶類型、設定用戶名及密碼

盈透根據不同的賬戶功能開設了多種賬戶類型,你可以根據需要進行選擇,一般人選個人賬戶即可。
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第二步:設定完之後,便可以去電子郵件進行驗證


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第三步:驗證賬戶之後,再次登入IB 戶口

如剛才開戶時選擇是「個人」戶口,選同樣的即可。
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第四步:填寫個人資料

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第五步:設定交易選項

賬戶類型有2種選擇-現金及保證金(即孖展戶口)

  • 現金賬戶:自有資金交易,無最低存款要求,不支持融資或融券。如選擇現金賬戶,賬戶開通後可通過賬戶管理升級到保證金賬戶。
  • 保證金賬戶:投資者可以用股票作抵押,向券商融資,也可以沽空股票。
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如果參加這個股票收益增強計劃即是將你手上的股票借給其他IB 的客戶,從而收取利息,比較適合購入股票是長揸、或是比較有經驗的投資者。

第六步:填W-8BEN (美國國稅局表格)

W-8BEN是美國國稅局外國人納稅身份證明表格。表格中的個人信息部分會根據申請人之前提供的內容自動填充。申請人只需對第9條款 - 本人居住國家進行選取及對第三部分的兩個是否問題選「是」即可。
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第七步:重新檢視資料有否填錯

確定沒有填錯之後,就可以進行最後的身份認證程序。
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第八步:提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核

申請表格填寫完畢,你需要提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核。身份證明及住址證明文件的提交並非適用於所有申請者,如果你的申請狀態為「完成並提交批」,則無需額外提交文件,等待審批即可。新賬戶通常會在1-2個工作日內批覆。審核進度將會以郵件的形式發送。申請批准且賬戶注資後即可進行交易。
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IB戶口轉錢教學

由於港人開戶的話,資金是存於IB在港的戶口,所以如使用網上過數不會產生匯款費用。

轉入資金

  1. 登入IBKR賬戶管理
  2. 在左邊下拉選單中選擇「轉賬與支付」
  3. 之後選擇「轉賬資金」
  4. 在貨幣選單中選擇轉賬貨幣種類
  5. 選擇存款方式
  6. 按照指導完成轉賬

轉出資金

  1. 登錄 IBKR/賬戶管理
  2. 在左側下拉選單中選擇「轉賬與支付」
  3. 之後選擇「轉賬資金」取款
  4. 選擇貨幣
  5. 轉賬方法以及轉賬金額
如需將資金直接會給另一個券商,可在系統詢問「資金將存入何處」時,選擇金融機構,並且輸入你想入錢的券商賬戶信息。

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IB盈透證券的優點

  • 最齊全的投資商品,可以買到世界各地的股票ETF、債券、基金、期貨、CFD等
  • 全球許多券商的上手券商,非常安全可靠
  • 沒有最低開戶門檻
  • 有中文客戶服務
  • 交易金額愈大,可享愈低交易成本,買賣高價股也相對便宜
  • 匯入款項免費
  • 兌換外幣差價細
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IB盈透證券的缺點

  • 介面資料太多使用方式複雜
  • 設有最低佣金
  • 小額投資交成本高
  • 港版賬戶並非真正離岸戶口
延伸閱讀:【離岸美股戶口】免佣美股券商Firstrade開戶實測+交易收費
延伸閱讀:證券行月供美股計劃佣金收費比較
延伸閱讀:【IPO攻略】新手抽新股 如何借盡孖展增加中籤率?

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IB盈透證券常見問題

盈透證券 IB 開戶門檻是多少?

盈透證券 IB不設最低開戶門檻,亦已取消賬戶維護費,沒有賬戶最低資金要求。

盈透證券的佣金收費?

分為階梯式和固定式收費,買美股階梯式收費最低0.35美元,港股最低HK$4;固定式收費美股最低1美元,港股股票最低HK$18。

盈透證券 IB 開戶流程

在IB網頁選擇賬戶類型、設定用戶名稱和密碼、填寫個人資料和稅務資料、最後提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核。整個申請過程需約10分鐘,新賬戶通常會在1至2個工作日內批覆。

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盈透證券戶口是否離岸戶口?

IB盈透證券分港版和美版賬戶,只有美版賬戶才算是真正的「離岸戶口」,並受SIPC保障。

延伸閱讀:【離岸戶口比較】香港開海外戶口要求及申請教學

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TD Ameritrade VS Interactive Brokers (IB)比較

  TD Ameritrade 德美利證券 Interactive Brokers 盈透證券
最低開戶金額 0美元 0美元
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美股收費 0美元 階梯式收費:最低0.35美元
固定式收費:交易額1%(最低1美元)
期權收費 每個合約0.65美元 階梯式收費:每個合約0.15美元至0.65美元,每筆訂單最低1美元
固定式收費:每個合約0.65美元,每筆訂單最低1美元
匯出電匯轉賬 25美元 每月可免費提款一次,其後每次收取10美元
延伸閱讀:TD Ameritrade VS Interactive Brokers (IB)比較

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銀行與證券行何者更有保障?

銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。

另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。


美股證券戶口

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