【IB盈透證券】開戶轉錢圖解教學、優缺點評價及手續費一覽 | MoneyHero

【IB盈透證券】開戶轉錢圖解教學、優缺點評價及手續費一覽

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IB-Interactive Brokers-盈透證券-開戶-收費

IB盈透證券 (Interactive Brokers)是全球規模最大、排名第一的券商。提起開美股戶口或者離岸投資,不少人都會想起IB,因為它提供超過30多個國家的股票交易服務,且期貨、債券、ETF、基金、指數、CFD等等商品都可交易。IB的網站資訊極多,不知如何入手?放心!MoneyHero已為大家整理好開戶教學及各項收費,亦會評測其優缺點。

其他股票戶口:富途證券盈立證券SoFi Hong Kong華盛証券致富證券輝立證券以太證券微牛證券盛寶金融Charles SchwabFirstrade

Interactive Brokers

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Interactive Brokers盈透證券背景簡介

盈透證券Interactive Brokers集團的董事長Thomas Peterffy於1977年在美國股票交易所(AMEX)購買席位並成為會員,並開始進行股票期權的交易,盈透證券則於1993年正式成立。盈透證券在巴倫週刊(Barron’s)2021年度評比中被評為最佳互聯網券商第一名,並連續逾十年獲評為美國頂級互聯網券商。

集團及其分支機構擁有超過85億美元的總股本資產,根據日平均1,832,000單的營收交易,盈透是美國最大的互聯網經紀商之一。如果你是印度、香港和日本的居民,賑戶將會開在當地設立的盈透證券分部,並受當地法規監管,而美金資產則存於美國;如果是其它亞洲地區居民,賬戶將會在美國盈透證券開立,受美國法規監管。

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Interactive Brokers 收費一覽

盈透證券Interactive Brokers最大賣點是其平台十分多功能,其美元孖展息率亦可低至0.75%,更自2021年7月1日起取消10美元的賬戶維護費,沒有最低開戶資金要求。

股票買賣交易費用方面,IB有兩種收費方式:階梯式及固定式。

  • 階梯式收費:即交易量愈大每股佣金愈低,外加交易所、監管和清算費用按當地市場交易所的要求收取。如果交易所提供回贈,盈透會將部分或全部回扣款返還。
  • 固定式收費:按每股收取固定費率或按交易價值的固定百分比收取費用,該費用包括所有盈透佣金、交易所費用及大部分監管費用,但不包括含在股票買賣中的交易費用。
主要收費項目
一般交易收費
(包括股票、期權、ETF及ETP等)
階梯式 固定式
美股:最低0.35美元
港股:最低HK$4
美股:交易額1%(最低1美元)
港股:交易額0.08%
(股票最低HK$18;權證/結構性產品最低HK$10;滬港通與深港通股票最低15人民幣)
新股認購費用 經紀佣金:成功分配到的股票價值1% ;申請處理費用:HK$100
實時報價 港股:HK$19.5、深圳A股:1美元、上海A股:1美元、美股:10美元
(需維持資產值在2,000美元或以上方可訂閱)
賬戶維護費 自2021年7月1日起取消
ADR存託費 0.01美元 – 0.03美元/股
匯款 現金存款服務::1%(最低50美元);自動客户賬户轉賬账服务(ACATS):免費
孖展融資利率 (10,000美元以下)IBKR Pro:1.57% ; IBKR Lite:2.57%
(1,000,000美元或以上)IBKR Pro:0.75% ; IBKR Lite:2.57%
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取

*上述資料只供參考,收費以IBKR盈透證券最新公布為準

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盈透證券 IB 開戶教學

最低開戶門檻

IB已取消最低開戶門檻,開戶申請過程由兩個部份組成,先輸入個人資料等成功申請賬戶後,再通過身份驗證,連結銀行戶口完成建立賬戶,之後便可以正式使用IB交易了。開戶過程可完全用電腦、平板電腦、手機等在網上完成,整個申請過程需約10分鐘。

第一步:選擇賬戶類型、設定用戶名及密碼

盈透根據不同的賬戶功能開設了多種賬戶類型,你可以根據需要進行選擇,一般人選個人賬戶即可。

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第二步:設定完之後,便可以去電子郵件進行驗證


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第三步:驗證賬戶之後,再次登入IB 戶口

如剛才開戶時選擇是「個人」戶口,選同樣的即可。

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第四步:填寫個人資料

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第五步:設定交易選項

賬戶類型有2種選擇-現金及保證金(即孖展戶口)

  • 現金賬戶:自有資金交易,無最低存款要求,不支持融資或融券。如選擇現金賬戶,賬戶開通後可通過賬戶管理升級到保證金賬戶。
  • 保證金賬戶:投資者可以用股票作抵押,向券商融資,也可以沽空股票。

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如果參加這個股票收益增強計劃即是將你手上的股票借給其他IB 的客戶,從而收取利息,比較適合購入股票是長揸、或是比較有經驗的投資者。

第六步:填W-8BEN (美國國稅局表格)

W-8BEN是美國國稅局外國人納稅身份證明表格。表格中的個人信息部分會根據申請人之前提供的內容自動填充。申請人只需對第9條款 – 本人居住國家進行選取及對第三部分的兩個是否問題選「是」即可。

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第七步:重新檢視資料有否填錯

確定沒有填錯之後,就可以進行最後的身份認證程序。

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第八步:提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核

申請表格填寫完畢,你需要提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核。身份證明及住址證明文件的提交並非適用於所有申請者,如果你的申請狀態為「完成並提交批」,則無需額外提交文件,等待審批即可。新賬戶通常會在1-2個工作日內批覆。審核進度將會以郵件的形式發送。申請批准且賬戶注資後即可進行交易。
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IB戶口轉錢教學

由於港人開戶的話,資金是存於IB在港的戶口,所以如使用網上過數不會產生匯款費用。

轉入資金

登入IBKR賬戶管理▶在左邊下拉選單中選擇「轉賬與支付」▶之後選擇「轉賬資金」▶在貨幣選單中選擇轉賬貨幣種類▶選擇存款方式▶按照指導完成轉賬

轉出資金

登錄 IBKR/賬戶管理▶在左側下拉選單中選擇「轉賬與支付」▶之後選擇「轉賬資金」取款▶選擇貨幣▶轉賬方法以及轉賬金額。

如需將資金直接會給另一個券商,可在系統詢問「資金將存入何處」時,選擇金融機構,並且輸入你想入錢的券商賬戶信息。
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IB盈透證券的優點

  • 最齊全的投資商品,可以買到世界各地的股票ETF、債券、基金、期貨、CFD等
  • 全球許多券商的上手券商,非常安全可靠
  • 沒有最低開戶門檻
  • 有中文客戶服務
  • 交易金額愈大,可享愈低交易成本,買賣高價股也相對便宜
  • 匯入款項免費
  • 兌換外幣差價細

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IB盈透證券的缺點

  • 介面資料太多使用方式複雜
  • 設有最低佣金
  • 小額投資交成本高
  • 港版賬戶並非真正離岸戶口

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IB盈透證券FAQ

Q:開戶門檻

不設最低開戶門檻,並自2021年7月起取消賬戶維護費,沒有賬戶最低資金要求。

Q:佣金收費

分為階梯式和固定式收費,階梯式收費美股最低0.35美元,港股最低HK$4;固定式收費美股最低1美元,港股股票最低HK$18。

Q:如何在線開通證券賬戶?

在IB網頁選擇賬戶類型、設定用戶名稱和密碼、填寫個人資料和稅務資料、最後提交相應的身份證明及住址證明文件以供審核。整個申請過程需約10分鐘,新賬戶通常會在1至2個工作日內批覆。

Q:是否離岸戶口?

IB盈透證券分港版和美版賬戶,只有美版賬戶才算是真正的「離岸戶口」,並受SIPC保障。


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銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
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盈透證券

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