【livi bank優惠】邀請碼、背景及利息2022+網上消費高達8%現金回贈

MoneyHero團隊
最後更新 Jun 20, 2022

livibank 開戶實測

livi bank(理慧銀行)作為最初開業的虛擬銀行之一,主打消費客群,可綁定yuu獎賞計劃賬戶,而livi客戶使用livi PayLater Mastercard於指定商戶消費更可享8%現金回贈,冠絕一眾網購信用卡及扣賬卡。究竟livi bank好唔好?MoneyHero為大家實測其開戶程序,教大家如何盡享livi bank優惠及利息!

MoneyHero推出全新優越銀行戶口比較功能 — 開戶門檻、活期利率一目了然;迎新獎賞、現金回贈全面比拼;戶口特點、重要收費通通有齊。助你精明理財,一步步累積資本,實現所想!

各項優惠一覽開戶流程功能與特色存款及提款方法常見問題

其他虛擬銀行開戶實測及最新優惠:眾安ZA BankAirstar天星銀行WeLab Bank 匯立銀行Mox BankFusion Bank 富融銀行Ant Bank 螞蟻銀行

livi bank 背景

livi bank總部設於香港,由中銀香港(控股)、京東數科和怡和集團共同擁有,初始的聯合投資金額為25億元,可說是中英資合作產物。因此livi bank可善用股東關係,與怡和的推出的yuu獎賞計劃合作推出優惠,同時亦是是首間支援銀聯二維碼支付的虛銀。其客戶服務熱線電話為2929 2998。

livi bank優惠一覽

Product

開戶優惠

💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起,首4,000名livi客戶(合資格客戶)成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO#500】開立liviSave賬戶並消費HK$250,可享HK$500現金獎賞,成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$600現金獎賞。

推薦獎賞優惠

  • 由即日起至2022年6月30日,新客戶透過邀請碼成功開戶,推薦人及受薦人同樣可享HK$150現金獎賞。
  • 推廣期內,推薦人最多可以推薦500人,並獲取高達HK$7.5萬現金獎賞。

livi Debit Mastercard (扣賬卡)回贈優惠

  • 即日起至2022年6月30日,於網上購物時以livi Debit Mastercard付款可享1%現金回贈,最高回贈金額HK$200。

二維碼消費支付

  • 用livi app上的銀聯二維碼作HK$200或以下的單一消費後搖一搖手機,即可搖出最少1%現金獎賞。
  • 獎賞可於下次購物時使用,每日最多3次「搖一搖」的機會,推廣期内可獲得的現金獎賞上限為HK$500,推廣期至2022年6月30日。
  • 此外,客戶可利用livi app換領銀聯優計劃電子優惠券,並以銀聯二維碼付款以享有相關優惠。

yuu獎賞計劃

  • 即日起至2022年6月30日,下載livi app,並用邀請碼【yuu#2022】開設liviSave賬戶,可獲6萬yuu積分。

liviSave儲蓄年利率

  • 所有livi bank客戶,港幣戶口內首HK$5萬存款均享1%年利率,其後HK$5萬以上至HK$50萬可享0.40%年利率,餘額則為0.01%年利率。
  • 人民幣方面,戶口內首HK$100萬存款均享1.5%年利率,美元戶口年利率則劃一為0.01%。

livi PayLater優惠

  • 即日起至2022年6月30日,成功申請livi PayLater貸款及livi PayLater Mastercard可獲豁免最多3個月的每月手續費,並可獲HK$100現金獎賞
  • 即日起至2022年6月30日,以livi PayLater Mastercard於指定商戶購物,可享8%現金回贈。
  • 即日起至2022年6月30日,於網上指定商戶或外送平台消費時以livi PayLater Mastercard付款可享5%現金回贈,最高回贈金額HK$200。
  • 5%現金回贈已包含1%購物基本現金回贈,額外4%合資格網上購物現金回贈將於下一個曆月內存入。

livimoment體驗

  • 即日起至2022年8月31日,livi客戶使用livi Mastercard訂閱指定網上串流影視及音樂平台,均可獲20%或HK$25現金回贈,每個曆月最多可享HK$100現金回贈。
  • 即日起至2022年8月31日,livi客戶使用livi Mastercard支付Apple Services服務,均可獲20%或HK$25現金回贈,每個曆月最多可享HK$100現金回贈。
  • 即日起至2022年8月31日,livi客戶使用livi Mastercard指定戲院購票均可獲20%或HK$25現金回贈,每個曆月最多可享HK$100現金回贈。於全港英皇戲院小食部消費,可享20%現金回贈,單筆消費消HK$100可享8折優惠。

livimoment PLUS優惠

  • 由即日起至2022年8月31日,livi客戶均可透過Master Priceless使用livi Mastercard預訂the CORONET貴賓影院。
  • livi客戶除了可享20%現金回贈外,每位入場人士均可享可享一客餐飲套餐、單筆消費滿HK$100或以上可享小食部八折;此外亦可獲免Prosecco汽泡酒一支、並免切餅費及開瓶費,同時可享英皇戲院貴賓區2小時。

livi x 美容院獨家優惠

  • 由即日起至2022年9月30日,livi客戶於指定美容院門市消費,均可享8%現金回贈及6個月分期免手續費;單次消費滿HK$5,000可享HK$500現金回贈。

livi 靈活貸

  • livi客戶可透過livi app申請livi 靈活貸,並可選擇3至60個月還款期。
  • 貸款額方面,客戶可申請HK$1萬至HK$100萬貸款,並可享低至1.2%年利率。
  • 即日起至2022年6月30日,livi客戶以MoneyHero指定邀請碼【mhero#2500A】申請及提取指定貸款額,可享開立高達HK$2,500現金獎賞

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livi bank 申請開戶程序

預備好身份證後,就可以下載iOS或Android版本的livi bank手機App,依照系統指示填寫及驗證資料,即可在最快幾分鐘內完成開戶,MoneyHero 團隊實測發現,livi bank程式字體夠大,介面用字行簡潔風格,而且步驟可以隨時暫停,系統會儲存暫停前的資料,之後再登入就可以繼續開戶。如中間沒有暫停,將5分鐘就可以完成開戶程序。不過,要正式使用其服務,就要等2個工作天批核,測試時未能做到即開即用。

1.手機驗證

在livi bank手機app中選擇「開戶」,再按頁面看看自己是否符合開戶要求:包括年滿18歲或以上、持有效香港居民身份證、持有效香港地址、身處香港及持香港手提電話號碼,之後就可以按「繼續」。
livi bank open account main▶▶livi bank open account notice

進入短訊驗證手機號碼步驟,輸入電話號碼後,便可填寫邀請碼,以獲得額多獎賞。

livi bank open account 21▶▶livi bank open account 20

2.身份驗證及人面辨識

成功驗證電話之後就到身份驗證,只需按照頁面指示做即可,除了面放在淺色平面上之外,亦要避免反光。實測發現,拍攝身份證正面時要求頗高,只要有一點反光都會感應不到,所以建議不要直接在光源下拍攝。之後不斷微調待黃框變藍框,直至正反兩面都拍攝完。

livi bank open account 19▶▶livi bank open account 18▶▶livi bank open account ID card

之後就到人面辨識步驟,按App 內指示拍攝正面照及眨眼照即可。經過實測,即使身份證有化妝,拍照時是素顏,只要不是易容級數,一樣可以認到。

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3.填寫個人資料

填妥住址、收入、開戶原因、國籍等基本資料,並遞交申請
livi bank open account 13▶▶livi bank open account 12▶▶livi bank open account 11

稅務身份方面,只要有收入在香港稅務居民一項都要選「是」;在其他國家/區域稅務居民一項,如果不是美國公民,選擇「否」即可。至於電郵地址則用矩接收銀行電子月結單及提示等等。

livi bank open account 9▶▶livi bank open account 7▶▶livi bank open account 6

4.完成開戶

最後一步就是確認之前填寫的資料有沒有錯漏,由於開戶人數愈來愈多,livi bank戶口未能即開即用;銀行需要2個工作天批核。經MoneyHero實測,基本上一個工作天內已可收到SMS通知已獲批核。
livi bank open account address▶▶livi bank open account3▶▶livi bank open account2

申請獲批之後,就要先設定登入密碼,之後App就會詢問是否用指紋或者其他生物特徵代替輸入密碼。
livi bank open account approve▶▶livi bank open account welcome▶▶livi bank open account passoword

5.特別功能

在開戶過程中可隨時離開程式,暫停開戶程序,系統會儲存暫停前的資料,之後再以身份證號碼登入就可以繼續開戶。

livi bank open account 22▶▶livi bank open account4

如果遞交申請後發現沒有填或者填錯邀請碼,在銀行未批核前,仍可以有3次修改機會。只需在登入後按右上角的灰色人仔logo,就會進入設定頁面,看見「修改邀請碼」,下圖中團隊為實測已使用一次機會。成功開戶後,此選項就會消失。
livi bank open account code▶▶livi bank open account code2

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存款到livi bank及提款方法

要存款到livi bank戶口,登入後可於主頁面處理。

livi bank open account bankin▶▶livi bank open account bankin2

存款及提款現時可透過以下3種方式:

綁定銀行戶口

透過eDDA(電子直接扣賬授權),將livi bank與你名下其他傳統銀行戶口(如中銀、滙豐等)綁定,即可從livi bank手機App介面內,直接提取傳統銀行戶口內的資金

轉數快FPS

在App內登記轉數快後,即可於其他銀行戶口,輸入於livi 登記的電郵或電話號碼,便可即時轉賬。

傳統戶口號碼過數

在其他銀行輸入或選擇livi bank的銀行代碼388,及戶口號碼即可。

值得一提的是,由於沒有實體提款卡或扣賬卡,因此如要提取現金,就要將livi bank的資金用轉數快、轉帳等方式轉至傳統銀行戶口方可提取。

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livi bank 功能與特色

livi bank是首間支援銀聯二維碼支付的虛銀,但支援的商戶雖不及Visa或Mastercard,但大型商戶現時都可以便用,如7-11、759阿信屋、麥當勞、實惠、惠康、百佳、萬寧、海洋公園、周大福、順豐速遞等,現時每筆HK$200內消費可賺最少1%回贈。

而livi Debit Mastercard 不同於其他虛銀會另有實體卡,只得虛擬版本,用戶透過livi bank手機App開卡可即開即用,透過App可查看卡號及CVC等資料,作網上消費之用,如將livi Mastercard加至Apple Pay及Google Pay,則方便用於實體商戶。如懷疑卡被盜用時,可在App內一鍵停用。不過,livi bank最大缺點亦是沒有實體扣賬卡,因此不能直接將戶口內的存款於櫃員機提取現金。

App功能方面,livi bank行簡單路線,介面亦易用,全部是基本銀行服務,未如Mox般有「目標戶日」此類能協助儲錢的功能,沒有ZA Bank的特約商戶優惠,亦不似Welab Bank有GoSave小巴「團購」高息定存。

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livi bank常見問題

Q1:livi bank有甚麼迎新優惠?

由即日起,首4,000名livi客戶(合資格客戶)成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO#500】開立liviSave賬戶並消費HK$250,可享HK$500現金獎賞,成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$600現金獎賞。

Q2:livi PayLater有甚麼優惠?

由即日起至2022年6月30日,新客戶成功申請livi PayLater貸款及livi PayLater Mastercard可獲豁免最多3個月的每月手續費,並可獲HK$100現金獎賞。此外,客戶以livi PayLater Mastercard於網上購物可享5%現金回贈,於指定商戶透過livi PayLater Mastercard購物更可享8%現金回贈。

Q3:livimoment體驗有甚麼優惠?

即日起至2022年8月31日,livi客戶使用livi Mastercard訂閱指定網上串流影視、Apple Services服務,以及於指定戲院購票,均可獲20%現金回贈。

Q4:如何可以在livi bank存款及提款?

livi客戶可透過綁定銀行戶口、轉數快或直接在其他銀行輸入livi bank的戶口號碼進行轉賬。

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MoneyHero團隊 20th June 2022 105249