【livi bank開戶優惠】livi bank背景、邀請碼、定期存款及消費獎賞一覽

MoneyHero團隊

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最後更新於 18 November, 2022

livi bank(理慧銀行)作為最初開業的虛擬銀行之一,主打消費客群,可綁定yuu獎賞計劃賬戶,而livi客戶使用livi PayLater Mastercard於指定商戶消費更可享8%現金回贈,冠絕一眾網購信用卡及扣賬卡。究竟livi bank好唔好?MoneyHero為大家實測其開戶程序,教大家如何盡享livi bank優惠及利息!

MoneyHero推出全新優越銀行戶口比較功能 — 開戶門檻、活期利率一目了然;迎新獎賞、現金回贈全面比拼;戶口特點、重要收費通通有齊。助你精明理財,一步步累積資本,實現所想!

一按即到相關段落:各項優惠一覽開戶流程功能與特色存款及提款方法常見問題 

 

 

其他虛擬銀行開戶實測及最新優惠:眾安ZA BankAirstar天星銀行WeLab Bank 匯立銀行Mox BankFusion Bank 富融銀行Ant Bank 螞蟻銀行PAOB 平安壹賬通銀行

 

livi bank 背景

livi bank總部設於香港,由中銀香港(控股)、京東數科和怡和集團共同擁有,初始的聯合投資金額為25億元,可說是中英資合作產物。因此livi bank可善用股東關係,與怡和的推出的yuu獎賞計劃合作推出優惠,同時亦是是首間支援銀聯二維碼支付的虛銀。其客戶服務熱線電話為2929 2998。

 

最新消息:以livi PayLater買iPhone 14/Apple Watch/iPad Pro/iPad 10可享高達HK$1,100優惠

iPhone 14、Apple Watch Ultra及Apple Watch8於9月16日開售,iPad Pro及iPad 10則於10月26日開售。

若livi客戶經livi PayLater購買Apple最新產品,除了可以先買後付服務分期付款外,新用戶還可同時享有開戶及消費優惠,合共可賺取高達HK$1,100現金獎賞:

  • livi PayLater HK$100現金回贈:以livi PayLater Mastercard網購可享5%現金回贈(每月上限HK$100)
  • HK$100現金獎賞:livi客戶成功開立livi PayLater
  • MoneyHero獨家HK$900現金獎賞:以指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於12月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上(優惠條款)

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livi bank優惠一覽

MoneyHero 獨家開戶優惠

livi新客戶可選擇其中一個開戶優惠:
  • 選擇一:由即日起至2022年11月30日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於12月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款)
  • 選擇二:即日起至2022年12月31日,以【MHERO#UP】開戶之新客戶可享高達10%活期存款年利率。
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liviSave儲蓄年利率

  • 活期存款方面,所有livi bank客戶於港幣戶口內首HK$5萬存款均享1%年利率,其後HK$5萬以上至HK$50萬可享0.40%年利率,餘額則為0.01%年利率。
  • 由即日起至2022年12月31日,livi bank客戶以邀請碼【MHERO#UP】成功開設liviSave賬戶,由開戶後的下一個曆月起連續三個曆月均可享高達10倍活期存款利息,每月最高可享HK$100利息,連同整個推廣期,則合共則可享高達HK$300利息。
  • 人民幣方面,戶口內首HK$100萬存款均享1.5%年利率,美元戶口年利率則劃一為0.01%。
  • 定期存款方面,最低存款額為HK$500,客戶開立HK$20萬以下定存,3個月、4個月、6個月、12個月及24個月定期存款分別為1.5%、1.8%、2.2%、2.4%及2.8%;客戶開立HK$20萬或以上至HK$1,000萬或以下定存,3個月、4個月、6個月、12個月及24個月定期存款分別為4%、4.4%、4.6%、4.3%及4.5%。
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由即日起至2022年11月30日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於12月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款)

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延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
延伸閱讀:【活期存款】各銀行港元活期存款利率及優惠比較
延伸閱讀:【虛擬銀行】眾安/天星/Welab等背景及開戶優惠比較
延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較

livi PayLater優惠

  • 即日起至2022年12月31日,成功申請livi PayLater貸款及livi PayLater Mastercard可獲豁免最多3個月的每月手續費。
  • 即日起至2022年12月31日,成功申請livi PayLater可獲HK$100現金獎賞。
  • 即日起至2022年12月31日,以livi PayLater Mastercard於指定商戶購物,可享8%現金回贈;於部分商戶購物更可享額外現金回贈。
  • 5%現金回贈已包含1%購物基本現金回贈,額外4%合資格網上購物現金回贈將於下一個曆月內存入。
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由即日起至2022年11月30日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於12月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款)

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延伸閱讀:【livi PayLater】livi PayLater會否影響信貸評級? livi PayLater還款方法、網購5%回贈常見問題

livi酒店及旅遊平台優惠:高達13%現金回贈

  • Texpert 專業旅運消費,可享高達8%現金回贈及12個月免息分期;經指定連結付款可享額外5%現金回贈;於門市單次購物滿HK$3,000或以上,可享HK$200現金回贈。
  • Expedia消費,可享高達8%現金回贈;輸入優惠碼「MASTERHK12」可享額外12%折扣優惠及1000 Expedia Rewards積分。
  • Hotel.com消費,可享高達8%現金回贈及3個月免息分期;輸入優惠碼「MCYRO12」預訂首間客房,可享額外12%折扣優惠。
  • KKday消費,享8%現金回贈及首12個月免息分期。
  • Agoda消費,可享高達8%現金回贈及3個月免息分期外,亦可享7%即時折扣。
  • Klook消費,可享高達8%現金回贈及3個月免息分期,預訂酒店並使用「KLOOK5LIVI」付款可享額外5%折扣優惠。
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由即日起至2022年11月30日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於12月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款)

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livi 「現在遊」保障

  • 「現在遊」保障計劃保障範圍包括新冠病毒、高危活動、個人財物、子女及寵物等,同時可選擇郵輪保障及恐怖主義活動延伸保障等。
  • 客戶投保前,可選擇亞洲區或世界各地,再選擇旅行日期(只限180日內)、受保人數。
  • 受保人年齡需為6個星期大至80歲。承保期則為180日。
  • livi客戶申請時填寫指定優惠碼,可享65折保費優惠。

推薦獎賞優惠

  • 由即日起至2022年12月31日,新客戶透過邀請碼成功開戶,推薦人及受薦人同樣可享HK$150現金獎賞。
  • 推廣期內,推薦人最多可以推薦500人,並獲取高達HK$7.5萬現金獎賞。

livi Debit Mastercard (扣賬卡)回贈優惠

  • 即日起至2022年12月31日,於網上購物時以livi Debit Mastercard付款可享1%現金回贈,最高回贈金額HK$200。

二維碼消費支付

  • 用livi app上的銀聯二維碼作HK$200或以下的單一消費後搖一搖手機,即可搖出最少1%現金獎賞。
  • 獎賞可於下次購物時使用,每日最多3次「搖一搖」的機會,推廣期内可獲得的現金獎賞上限為HK$500,推廣期至2022年12月31日。
  • 此外,客戶可利用livi app換領銀聯優計劃電子優惠券,並以銀聯二維碼付款以享有相關優惠。

yuu獎賞計劃

  • 即日起至2022年11月30日,下載livi app,並用邀請碼【yuu#88k】開設liviSave賬戶,可獲2.8萬yuu積分。

livi x 美容院獨家優惠

  • 由即日起至2022年12月31日,livi客戶於指定美容院門市消費,均可享8%現金回贈及6個月分期免手續費;單次消費滿HK$5,000可享HK$500現金回贈。

livi 靈活貸

  • livi客戶可透過livi app申請livi 靈活貸,並可選擇3至60個月還款期。
  • 貸款額方面,客戶可申請HK$1萬至HK$100萬貸款,並可享低至1.49%年利率。
💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2022年11月30日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MH#CASH】開立liviSave賬戶,申請及提取指定貸款額,可享高達HK$5,300現金獎賞。此外,不論貸款批核及/或提取與否,livi客戶於任何商戶完成單筆消費滿HK$250,可享HK$250現金獎賞。
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livi bank 申請開戶程序

預備好身份證後,就可以下載iOS或Android版本的livi bank手機App,依照系統指示填寫及驗證資料,即可在最快幾分鐘內完成開戶,MoneyHero 團隊實測發現,livi bank程式字體夠大,介面用字行簡潔風格,而且步驟可以隨時暫停,系統會儲存暫停前的資料,之後再登入就可以繼續開戶。如中間沒有暫停,將5分鐘就可以完成開戶程序。不過,要正式使用其服務,就要等2個工作天批核,測試時未能做到即開即用。

1.手機驗證

在livi bank手機app中選擇「開戶」,再按頁面看看自己是否符合開戶要求:包括年滿18歲或以上、持有效香港居民身份證、持有效香港地址、身處香港及持香港手提電話號碼,之後就可以按「繼續」。

livi bank open account main▶▶livi bank open account notice

進入短訊驗證手機號碼步驟,輸入電話號碼後,便可填寫邀請碼,以獲得額多獎賞。

livi bank open account 21▶▶livi bank open account 20

2.身份驗證及人面辨識

成功驗證電話之後就到身份驗證,只需按照頁面指示做即可,除了面放在淺色平面上之外,亦要避免反光。實測發現,拍攝身份證正面時要求頗高,只要有一點反光都會感應不到,所以建議不要直接在光源下拍攝。之後不斷微調待黃框變藍框,直至正反兩面都拍攝完。

livi bank open account 19▶▶livi bank open account 18▶▶livi bank open account ID card

之後就到人面辨識步驟,按App 內指示拍攝正面照及眨眼照即可。經過實測,即使身份證有化妝,拍照時是素顏,只要不是易容級數,一樣可以認到。

livi bank open account 14

3.填寫個人資料

填妥住址、收入、開戶原因、國籍等基本資料,並遞交申請

livi bank open account 13▶▶livi bank open account 12▶▶livi bank open account 11

稅務身份方面,只要有收入在香港稅務居民一項都要選「是」;在其他國家/區域稅務居民一項,如果不是美國公民,選擇「否」即可。至於電郵地址則用矩接收銀行電子月結單及提示等等。

livi bank open account 9▶▶livi bank open account 7▶▶livi bank open account 6

4.完成開戶

最後一步就是確認之前填寫的資料有沒有錯漏,由於開戶人數愈來愈多,livi bank戶口未能即開即用;銀行需要2個工作天批核。經MoneyHero實測,基本上一個工作天內已可收到SMS通知已獲批核。

livi bank open account address▶▶livi bank open account3▶▶livi bank open account2

申請獲批之後,就要先設定登入密碼,之後App就會詢問是否用指紋或者其他生物特徵代替輸入密碼。

livi bank open account approve▶▶livi bank open account welcome▶▶livi bank open account passoword

5.特別功能

在開戶過程中可隨時離開程式,暫停開戶程序,系統會儲存暫停前的資料,之後再以身份證號碼登入就可以繼續開戶。

livi bank open account 22▶▶livi bank open account4

如果遞交申請後發現沒有填或者填錯邀請碼,在銀行未批核前,仍可以有3次修改機會。只需在登入後按右上角的灰色人仔logo,就會進入設定頁面,看見「修改邀請碼」,下圖中團隊為實測已使用一次機會。成功開戶後,此選項就會消失。

livi bank open account code▶▶livi bank open account code2

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存款到livi bank及提款方法

要存款到livi bank戶口,登入後可於主頁面處理。

livi bank open account bankin▶▶livi bank open account bankin2

存款及提款現時可透過以下3種方式:

綁定銀行戶口

透過eDDA(電子直接扣賬授權),將livi bank與你名下其他傳統銀行戶口(如中銀、滙豐等)綁定,即可從livi bank手機App介面內,直接提取傳統銀行戶口內的資金

轉數快FPS

在App內登記轉數快後,即可於其他銀行戶口,輸入於livi 登記的電郵或電話號碼,便可即時轉賬。

傳統戶口號碼過數

在其他銀行輸入或選擇livi bank的銀行代碼388,及戶口號碼即可。

值得一提的是,由於沒有實體提款卡或扣賬卡,因此如要提取現金,就要將livi bank的資金用轉數快、轉帳等方式轉至傳統銀行戶口方可提取。

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livi bank功能與特色

livi bank是首間支援銀聯二維碼支付的虛銀,但支援的商戶雖不及Visa或Mastercard,但大型商戶現時都可以便用,如7-11、759阿信屋、麥當勞、實惠、惠康、百佳、萬寧、海洋公園、周大福、順豐速遞等,現時每筆HK$200內消費可賺最少1%回贈。

而livi Debit Mastercard 不同於其他虛銀會另有實體卡,只得虛擬版本,用戶透過livi bank手機App開卡可即開即用,透過App可查看卡號及CVC等資料,作網上消費之用,如將livi Mastercard加至Apple Pay及Google Pay,則方便用於實體商戶。如懷疑卡被盜用時,可在App內一鍵停用。不過,livi bank最大缺點亦是沒有實體扣賬卡,因此不能直接將戶口內的存款於櫃員機提取現金。

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livi bank常見問題

Q1:livi bank有甚麼迎新優惠?

由即日起至2022年11月30日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶及成功申請livi PayLater Mastercard,可享HK$100現金獎賞;以以上邀請碼開戶之新客戶於2022年12月31日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000,並分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。

Q2:livi PayLater有甚麼優惠?

由即日起至2022年12月31日,新客戶成功申請livi PayLater貸款及livi PayLater Mastercard可獲豁免最多3個月的每月手續費,並可獲HK$100現金獎賞。此外,客戶以livi PayLater Mastercard於網上購物可享5%現金回贈,於指定商戶透過livi PayLater Mastercard購物更可享8%現金回贈。

Q3:經livi預訂酒店及旅遊平台服務有甚麼優惠?

livi客戶使用livi PayLater Mastercard預訂酒店及旅遊平台服務,可享高達13%現金回贈。

Q4:如何可以在livi bank存款及提款?

livi客戶可透過綁定銀行戶口、轉數快或直接在其他銀行輸入livi bank的戶口號碼進行轉賬。

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