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【livi bank開戶優惠】livi bank背景、邀請碼、定期存款及消費獎賞一覽

MoneyHero團隊

MoneyHero團隊

最後更新於 06 March, 2023

livi bank(理慧銀行)作為最初開業的虛擬銀行之一,主打消費客群,可綁定yuu獎賞計劃賬戶,而livi用戶使用livi PayLater Mastercard於指定商戶消費更可享8%現金回贈,冠絕一眾網購信用卡及扣賬卡。究竟livi bank好唔好?MoneyHero為大家實測其開戶程序,教大家如何盡享livi bank優惠及利息!

一按即到相關段落:各項優惠一覽開戶流程功能與特色存款及提款方法常見問題 

livi bank 背景

livi bank總部設於香港,由中銀香港(控股)、京東數科和怡和集團共同擁有,初始的聯合投資金額為25億元,可說是中英資合作產物。因此livi bank可善用股東關係,與怡和的推出的yuu獎賞計劃合作推出優惠,同時亦是是首間支援銀聯二維碼支付的虛銀。其客戶服務熱線電話為2929 2998。

延伸閱讀:虛擬銀行開戶優惠|一文比較全港8間Virtual Bank貸款/定期/利息/服務
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livi bank優惠一覽

MoneyHero 獨家開戶優惠

由即日起至2023年3月31日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於2023年4月30日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款)

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延伸閱讀:【虛擬銀行】眾安/天星/Welab等背景及開戶優惠比較

livi bank定期存款

  • 最低存款額:HK$500
  • 港元定期存款(HK$20萬以下):2.2%(6個月),2.4%(12個月)
  • 港元定期存款(HK$20萬或以上以下):3.3%(6個月),3.5%(12個月)
延伸閱讀:【定期存款】港元定期存款利率及優惠比較
延伸閱讀:十萬蚊擺邊好?各大銀行及股票戶口存款及迎新優惠比較

livi bank活期存款

  • 港元:1%年利率(首HK$5萬)
  • 人民幣:1.5%年利率(首HK$100萬)
  • 美元:0.01%年利率
延伸閱讀:【活期存款】各銀行港元活期存款利率及優惠比較

livi PayLater優惠

  • 成功申請livi PayLater及livi PayLater Mastercard:HK$100現金獎賞及分期付款可享3個月免手續費
  • 以livi PayLater Mastercard於指定商戶購物:8%現金回贈;於部分商戶購物更可享額外現金回贈
  • 5%現金回贈已包含1%購物基本現金回贈,額外4%合資格網上購物現金回贈將於下一個曆月內存入
  • 上述優惠推廣期至2023年3月31日。
💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2023年3月31日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於2023年4月30日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款)

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延伸閱讀:【livi PayLater】livi PayLater會否影響信貸評級? livi PayLater還款方法、網購5%回贈常見問題

livi酒店及旅遊平台優惠:高達13%現金回贈

  • Texpert 專業旅運消費,可享8%現金回贈及6個月免息分期;經指定連結付款可享額外5%現金回贈。
  • Expedia消費,可享8%現金回贈及3個月免息分期;輸入優惠碼「MASTER10」可享額外10%折扣優惠及1000 Expedia Rewards積分。
  • Hotel.com消費,可享8%現金回贈及3個月免息分期;輸入優惠碼「MCYRO10」預訂首間客房,可享額外10%折扣優惠。
  • KKday消費,享8%現金回贈及6個月免息分期。
  • Agoda消費,可享8%現金回贈及3個月免息分期外,亦可享7%即時折扣。
  • Klook消費,可享8%現金回贈及3個月免息分期,預訂酒店並使用「KLOOK5LIVI」付款可享額外5%折扣優惠。
  • Trip.com消費,可享8%現金回贈及3個月免息分期。
  • 於富豪酒店消費,可享8%現金回贈及3個月免息分期;於富豪酒店官網訂房時輸入「LIVI6OFF」,可享額外6%折扣優惠。
延伸閱讀:酒店Staycation優惠|最新香港酒店優惠大集合
延伸閱讀:【酒店優惠碼大集合】酒店、機票、信用卡折扣Promo Code

livi 「現在遊」保障

  • 「現在遊」保障計劃保障範圍包括新冠病毒、高危活動、個人財物、子女及寵物等,同時可選擇郵輪保障及恐怖主義活動延伸保障等。
  • 客戶投保前,可選擇亞洲區或世界各地,再選擇旅行日期(只限180日內)、受保人數。
  • 受保人年齡需為6個星期大至80歲。承保期則為180日。
  • livi客戶申請時填寫指定優惠碼,可享65折保費優惠。

推薦獎賞優惠

  • 由即日起至2023年3月31日,新客戶透過邀請碼成功開戶,推薦人可享HK$150現金獎賞;受薦人透過livi作單費消費達HK$100,亦可享HK$150現金獎賞。
  • 推廣期內,推薦人最多可以推薦500人,並獲取高達HK$7.5萬現金獎賞。

livi Debit Mastercard (扣賬卡)回贈優惠

  • 即日起至2023年3月31日,於網上購物時以livi Debit Mastercard付款可享1%現金回贈,最高回贈金額HK$200。
延伸閱讀:Debit Card是什麼?香港信用卡/提款卡/扣賬卡分別
延伸閱讀:【Debit Card】比較WeLab、ZA、MOX、livi扣賬卡回贈及優惠

二維碼消費支付

  • 用livi app上的銀聯二維碼作單一消費後搖一搖手機,即可搖出最少1%現金獎賞。
  • 獎賞可於下次購物時使用,每日最多3次「搖一搖」的機會,推廣期内可獲得的現金獎賞上限為HK$500,推廣期至2023年3月31日。

yuu獎賞計劃

  • 即日起至2023年3月31日,下載livi app,並用邀請碼【yuu#2023】開設liviSave賬戶,可獲6萬yuu積分。
延伸閱讀:【yuu Rewards】獎賞計劃登記邀請碼及儲積分教學

livi x 美容院獨家優惠

  • 由即日起至2023年4月30日,livi客戶於指定美容院門市消費,均可享8%現金回贈;單次消費滿HK$8,000可享HK$500現金回贈。

livi 靈活貸

  • livi客戶可透過livi app申請livi 靈活貸,並可選擇3至60個月還款期。
  • 貸款額方面,客戶可申請HK$1萬至HK$100萬貸款,並可享低至1.7%年利率。
💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2023年3月31日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MH#CASH3】申請及提取指定貸款額,並完成指定要求,可享高達HK$2,850現金獎賞。

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livi 靈活貸「結餘轉戶」

  • 最低實際年利率5.83%,貸款額高達HK$200萬或月薪21倍
  • 同時開通循環貸款戶口,可申請加借額外現金
💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2023年3月31日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MH#BT】申請及提取指定貸款額,可獲高達HK$7,700現金獎賞。

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livi bank 申請開戶程序

預備好身份證後,就可以下載iOS或Android版本的livi bank手機App,依照系統指示填寫及驗證資料,即可在最快幾分鐘內完成開戶,MoneyHero 團隊實測發現,livi bank程式字體夠大,介面用字行簡潔風格,而且步驟可以隨時暫停,系統會儲存暫停前的資料,之後再登入就可以繼續開戶。如中間沒有暫停,將5分鐘就可以完成開戶程序。不過,要正式使用其服務,就要等2個工作天批核,測試時未能做到即開即用。

1.手機驗證

在livi bank手機app中選擇「開戶」,再按頁面看看自己是否符合開戶要求:包括年滿18歲或以上、持有效香港居民身份證、持有效香港地址、身處香港及持香港手提電話號碼,之後就可以按「繼續」。

livi bank open account main▶▶livi bank open account notice

進入短訊驗證手機號碼步驟,輸入電話號碼後,便可填寫邀請碼,以獲得額多獎賞。

livi bank open account 21▶▶livi bank open account 20

2.身份驗證及人面辨識

成功驗證電話之後就到身份驗證,只需按照頁面指示做即可,除了面放在淺色平面上之外,亦要避免反光。實測發現,拍攝身份證正面時要求頗高,只要有一點反光都會感應不到,所以建議不要直接在光源下拍攝。之後不斷微調待黃框變藍框,直至正反兩面都拍攝完。

livi bank open account 19▶▶livi bank open account 18▶▶livi bank open account ID card

之後就到人面辨識步驟,按App 內指示拍攝正面照及眨眼照即可。經過實測,即使身份證有化妝,拍照時是素顏,只要不是易容級數,一樣可以認到。

livi bank open account 14

3.填寫個人資料

填妥住址、收入、開戶原因、國籍等基本資料,並遞交申請

livi bank open account 13▶▶livi bank open account 12▶▶livi bank open account 11

稅務身份方面,只要有收入在香港稅務居民一項都要選「是」;在其他國家/區域稅務居民一項,如果不是美國公民,選擇「否」即可。至於電郵地址則用矩接收銀行電子月結單及提示等等。

livi bank open account 9▶▶livi bank open account 7▶▶livi bank open account 6

4.完成開戶

最後一步就是確認之前填寫的資料有沒有錯漏,由於開戶人數愈來愈多,livi bank戶口未能即開即用;銀行需要2個工作天批核。經MoneyHero實測,基本上一個工作天內已可收到SMS通知已獲批核。

livi bank open account address▶▶livi bank open account3▶▶livi bank open account2

申請獲批之後,就要先設定登入密碼,之後App就會詢問是否用指紋或者其他生物特徵代替輸入密碼。

livi bank open account approve▶▶livi bank open account welcome▶▶livi bank open account passoword

5.特別功能

在開戶過程中可隨時離開程式,暫停開戶程序,系統會儲存暫停前的資料,之後再以身份證號碼登入就可以繼續開戶。

livi bank open account 22▶▶livi bank open account4

如果遞交申請後發現沒有填或者填錯邀請碼,在銀行未批核前,仍可以有3次修改機會。只需在登入後按右上角的灰色人仔logo,就會進入設定頁面,看見「修改邀請碼」,下圖中團隊為實測已使用一次機會。成功開戶後,此選項就會消失。

livi bank open account code▶▶livi bank open account code2

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livi bank功能與特色

livi bank是首間支援銀聯二維碼支付的虛銀,但支援的商戶雖不及Visa或Mastercard,但大型商戶現時都可以便用,如7-11、759阿信屋、麥當勞、實惠、惠康、百佳、萬寧、海洋公園、周大福、順豐速遞等,現時每筆HK$200內消費可賺最少1%回贈。

而livi Debit Mastercard 不同於其他虛銀會另有實體卡,只得虛擬版本,用戶透過livi bank手機App開卡可即開即用,透過App可查看卡號及CVC等資料,作網上消費之用,如將livi Mastercard加至Apple Pay及Google Pay,則方便用於實體商戶。如懷疑卡被盜用時,可在App內一鍵停用。不過,livi bank最大缺點亦是沒有實體扣賬卡,因此不能直接將戶口內的存款於櫃員機提取現金。

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存款到livi bank及提款方法

要存款到livi bank戶口,登入後可於主頁面處理。

livi bank open account bankin▶▶livi bank open account bankin2

存款及提款現時可透過以下3種方式:

綁定銀行戶口

透過eDDA(電子直接扣賬授權),將livi bank與你名下其他傳統銀行戶口(如中銀、滙豐等)綁定,即可從livi bank手機App介面內,直接提取傳統銀行戶口內的資金

轉數快FPS

在App內登記轉數快後,即可於其他銀行戶口,輸入於livi 登記的電郵或電話號碼,便可即時轉賬。

傳統戶口號碼過數

在其他銀行輸入或選擇livi bank的銀行代碼388,及戶口號碼即可。

值得一提的是,由於沒有實體提款卡或扣賬卡,因此如要提取現金,就要將livi bank的資金用轉數快、轉帳等方式轉至傳統銀行戶口方可提取。

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MoneyHero銀行戶口比較頁面

諗緊邊個銀行戶口最適合你?MoneyHero的銀行戶口比較頁面可以輕鬆比較各大銀行戶口開戶門檻、迎新獎賞以及活期利率,同時列出不同戶口特點及收費,陪大家一步步走上穩健理財之路,實現財務目標!

銀行開戶攻略:
開戶優惠合集尊貴理財戶口出糧戶口兒童儲蓄戶口聯名戶口離岸戶口

各大銀行開戶攻略:

傳統銀行戶口:Citi PlusCitigold信銀國際 inMotion信銀國際 CITICfirst滙豐銀行滙豐One星展銀行恒生銀行中國銀行渣打銀行富邦銀行

虛擬銀行戶口:Airstar天星銀行WeLab Bank 匯立銀行Mox BankZA Bank 眾安銀行livi BankFusion Bank 富融銀行Ant Bank 螞蟻銀行PAOB 平安壹賬通
銀行


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livi bank常見問題

Q1:livi bank有甚麼迎新優惠?

由即日起至2023年3月31日,livi用戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶及成功申請livi PayLater Mastercard,並完成拍定要求,可享高達HK$1,000現金獎賞。

Q2:livi PayLater有甚麼優惠?

用戶成功申請livi PayLater貸款及livi PayLater Mastercard可獲豁免最多3個月的每月手續費,並可獲HK$100現金獎賞。此外,以livi PayLater Mastercard於網上購物可享5%現金回贈,於指定商戶透過livi PayLater Mastercard購物更可享8%現金回贈。

Q3:經livi預訂酒店及旅遊平台服務有甚麼優惠?

livi用戶使用livi PayLater Mastercard預訂酒店及旅遊平台服務,可享高達13%現金回贈。

Q4:如何可以在livi bank存款及提款?

用戶可透過綁定銀行戶口、轉數快或直接在其他銀行輸入livi bank的戶口號碼進行轉賬。

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精選開戶優惠

信銀國際inMotion

 

信銀國際inMotion戶口不設最低存款要求,完成指定要求可享高達HK$13,700迎新獎賞。經本網成功開戶,可享MoneyHero獨家優惠。

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【限時獎賞!】由即日起至2023年4月28日下午4時,新客戶經本網用專屬優惠碼「2MH2301」成功開立信銀國際inMotion動感銀行戶口,可享獨家優惠HK$750 Apple Gift Card 或 HK$750 HKTVmall電子購物禮券 或 HK$750 惠康超市禮券 或 HK$750 ZALORA 電子禮品卡 或 Marshall Emberton 藍牙喇叭 (價值HK$1,499),連同迎新獎賞,價值高達$15,199!此外,新客戶成功登記大富翁存款,更可享高達7.28%儲蓄年利率!詳情按此
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🎁迎新優惠

  • 開戶獎賞:HK$200現金回贈
  • 外幣兌換交易獎賞:HK$200現金回贈
  • 外幣交易獎賞:高達HK$300現金回贈
  • 信銀國際Motion信用卡(虛擬版)迎新獎賞:高達HK$1,000現金回贈
  • 推薦碼獎賞計劃:高達HK$1.2萬現金獎賞
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Citigold

Citigold 開戶迎新

Citigold的最低存款要求為HK$150萬,經本網成功開戶及完成指定要求,可享合共高達高達HK$48,800現金回贈及MoneyHero獨家優惠。

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【限時獎賞!】由即日起至2023年5月2日中午12時,新客戶經本網申請開立Citigold戶口,並於成功開戶後存入並維持指定新資金,可享MoneyHero獨家優惠高達HK$3,500 Apple Gift Card 或 HK$3,500 Rosewood Hotel禮品卡 或 HK$3,500 city’super 禮品卡 或Dyson Purifier Cool™ 二合一空氣清新機TP07 (銀白色) (價值HK$4,280)。連同限時迎新開戶獎賞,獎賞總值高達HK$53,080!Citigold客戶環球即時匯款免手續費,亦有專業財策顧問為你度身訂造理財方案,立即感受不一樣嘅銀行服務!詳情按此
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🎁迎新優惠

  • 新資金獎賞:高達HK$23,300現金回贈
  • 產品結存獎賞:高達HK$1.5萬現金回贈
  • 手機開戶獎賞:HK$500現金回贈
  • 存入證券優惠:高達HK$1萬現金獎賞
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Citi Plus

Citi Plus 開戶迎新-1
Citi Plus戶口不設最低存款要求,只要申請人年滿18歲的香港居民便可申請。申請人經本網成功開戶,可享MoneyHero獨家優惠。

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【限時獎賞!】即日起至2023年4月14日下午6時,新客戶經本網成功開立Citi Plus戶口,可享獨家優惠HK$250 Apple Gift Card/HKTVmall購物禮券/無印良品禮券。此外,新客戶存入HK$1萬新資金,可享HK$200現金回贈。詳情按此
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🎁迎新優惠

  • 高達2.4%儲蓄年利率
  • 新資金現金回贈迎新獎賞:HK$200現金回贈
  • 1個月指定外幣定期存款3.5%年利率
  • 信用卡迎新獎賞 :Samsung Galaxy Tab S6 Lite(價值HK$2,988)
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延伸閱讀:Citi Plus開戶|Citi Plus開戶獎賞/信用卡/電匯優惠一覽
*優惠資料只作參考,一切以花旗銀行網站資料作準。

信銀國際CITICfirst


信銀國際CITICfirst的開戶門檻為HK$100萬,完成開戶及投資等指定要求可享高達HK$113,000迎新獎賞。

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【限時獎賞!】即日起至2023年3月31日下午6時,新客戶經本網用專屬優惠碼「2MHCF2301」於inMotion動感銀行成功晉身成為CITICfirst客戶,並於開戶後第1至第3個連續曆月存入至少HK$100萬新資金,可享MoneyHero獨家優惠HK$1,600 Apple Gift Card 或 HK$1,600 HKTVmall電子購物禮券 或 HK$1,600 惠康超市禮券 或 Marshall Acton II 無線音箱(價值HK$2,499)。詳情按此
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🎁迎新優惠
  • 總結存增長現金獎賞:高達HK$6,000
  • 投資組合現金獎賞:高達HK$1,500
  • 登記大富翁存款及於外匯交易獎賞:HK$500
  • 會面禮遇:HK$200購物禮券
  • 信用卡迎新優惠:HK$800現金獎賞
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ZA Bank 眾安銀行

ZA Bank 開戶迎新
ZA Bank戶口不設最低存款要求,用戶可透過ZA Card簽賬賺取高達11%回贈。此外,申請人經本網成功開戶,可享MoneyHero獨家優惠。

💰MoneyHero 獨家優惠:
  • 以邀請碼【MONEYHEROTD】成功開立戶口:3.2%年利率定期存款加息券一張(適用於3個月定期存款,存款上限為HK$5萬(優惠條款)
  • 以邀請碼【MONEYHERO】成功開立戶口,並在開戶後14日內使用ZA Card作合資格消費一次:HK$150現金獎賞。

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livi bank

livi bank開戶迎新
livi bank不設最低存款要求,經本網指定邀請碼成功開戶及完成指定要求,可享高達HK$1,000現金獎賞。另外,livi用戶以livi PayLater簽賬,可享高達13%現金回贈。

💰MoneyHero 獨家優惠 
由即日起至2023年3月31日,livi客戶成功使用MoneyHero指定邀請碼【MHERO1000#】開立liviSave賬戶,並於2023年4月30日前以livi PayLater Mastercard單一筆消費滿HK$1,000或以上而分期3個月或以上,可享HK$900現金獎賞;成功開立livi PayLater可額外享HK$100現金獎賞,合共可享HK$1,000現金獎賞。(優惠條款)

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*優惠資料只作參考,一切以livi bank網站資料作準。

Mox Bank

Mox開戶迎新
所有Mox用戶均可享首HK$50萬存款均0.3%儲蓄年利率。申請人成功以邀請碼開立Mox戶口及完成指定要求,可享不同類型迎新優惠。

🎁迎新優惠
  • 輸入邀請碼「MOXSAVE」及完成指定要求:首HK$5萬1個月定期存款10%年利率(推廣期至2023年3月31日)
  • 輸入邀請碼「TRIP1000」及完成指定要求:HK$1,000 Trip Coins(推廣期至2023年3月31日)
  • 輸入邀請碼MOX1000及完成指定要求:HK$1,000現金獎賞(推廣期至2023年3月31日)
  • 輸入邀請碼「MOXROO800」及完成指定要求:HK$800 Deliveroo優惠券(推廣期至2023年4月30日)
  • 活期存款:開戶後首60日可享額外2.7%年利率

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滙豐卓越理財

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滙豐卓越理財戶口的開戶門檻為HK$100萬。申請人成功開戶及完成指定要求,可享合共高達HK$48,000迎新獎賞。

🎁迎新優惠

  • 全面理財總值獎賞:高達HK$800現金回贈
  • 新增資金獎賞:高達HK$17,500現金回贈
  • 認購財富管理產品/定期存款獎賞:高達HK$2,500現金回贈
  • 股票轉入/存入獎賞:高達HK$5,000現金回贈
  • 投保指定人壽保險計劃獎賞:高達HK$5,000獎賞錢
  • 自動轉賬支薪獎賞:高達HK$1,200現金獎賞
  • 手機開户獎賞:HK$200現金獎賞
  • 推廣期至2023年6月30日
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恒生優越理財

恒生優越理財 開戶迎新
恒生優越理財的開戶門檻為HK$100萬。申請人成功開戶及完成指定要求,可享合共高達HK$51,200迎新獎賞。此外,用戶成功認購指定財富管理產品,可享高達HK$2萬獎賞。

🎁迎新優惠
  • 開戶現金獎賞:高達HK$25,200
  • 家庭禮遇服務:合共高達HK$2.6萬
  • 投保指定人壽保險計劃:高達HK$1萬現金禮券
  • 認購指定投資產品:高達HK$1萬現金獎賞


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