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【交稅報稅2024】年薪幾多要交稅?10大FAQ逐一解答!

 |Posted by MoneyHero
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打工仔最怕收到稅局寄來的「綠色炸彈」稅單,到底繳交稅報稅要注意甚麼呢?首次報稅要點做?Freelancer應否報稅?交稅日期是何時?免稅額和扣稅項目應如何計算?退稅額是多少?結婚後一定要合併報稅嗎? 等MoneyHero為你逐一講解,但緊記千萬不要逃稅


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交稅報稅基本知識

薪俸稅是按你於課稅年度的實際收入所徵收的,而課稅年度是指每年4月1日至下一年3月31日的12個月。如果你在2023年6月1日開始工作,那麼你應該在2023-2024課稅年度申報你於2023年6月1日至2024年3月31日期間的收入。

薪俸稅額是(1)按你的「應課稅入息實額」以「累進稅率」計算;或(2)以「總入息淨額」以「標準稅率」計算,兩者取較低的稅款額徵收。

  • 應課稅入息實額 = 入息總額 - 扣除總額 - 免稅額總額
  • 入息淨額 = 入息總額 - 扣除總額

今年幾時會收到報稅表?


對職場新鮮人來說,幾時會收到報稅表是一個必問問題。如果你是第一次繳稅,稅務局則要先為你設立新檔案才可寄報稅表,所以沒有固定的寄發日期。而你的僱主應在你上任後3個月內通知稅務局,故當局通常會於收到你僱主填報的IR56E表格後的5個月內發出報稅表。


稅務局於2023年5月已發出2022/23年度的「個別人士報稅表」。如果6月後未收到報稅表,建議可致電稅局查詢。稅局個別人士稅務事宜電話查詢熱線為187 8022,星期一至五的服務時間為8:15am至12:30pm,以及1:30pm至5:30pm。

延伸閱讀:【稅季攻略大全】挑選Tax Loan、交稅報稅技巧全面睇

人工/年薪幾多要交稅?


人工幾多要報稅?稅項是以課稅年度(即每年4月1日至翌年3月31日)入息計算。即2023年4月1日至2024年3月31日的入息若高於HK$132,000,稅局應該會在指定日期向你發出報稅表,你需要在1至2個月內交回報稅表。去到每年10月,稅局就會通知你該年度的應繳稅。

根據稅務局最新公布2022/23年度年報中附表統計資料顯示,按照2021-22課稅年度計算,需要納稅的市民年薪收入由HK$200,001起,而HK$200,001至HK$300,000年薪收入的人群亦是佔交稅人口的最大部份。如果你的年薪達HK$40萬以上,收入已比近48%的打工仔高。

年薪 納稅人數目 納稅人百分率 每名納稅人平均稅款
HK$200,001-HK$300,000 385,154人 21.32% HK$34
HK$300,001-HK$400,000 323,760人 17.92% HK$2,717
HK$400,001-HK$500,000 227,201人 12.58% HK$8,821
HK$500,001-HK$600,000 163,227人 9.03% HK$17,639
HK$600,001-HK$700,000 110,979人 6.14% HK$28,137
HK$700,001-HK$800,000 92,789人 5.14% HK$40,058
HK$800,001-HK$900,000 69,555人 3.85% HK$54,841
HK$900,001-HK$1,000,000 45,028人 2.49% HK$68,783

 


交稅報稅須知:2023/24年度免稅額

基本上,在每個課稅年度,每人都可享有基本免稅額,亦毋須提出申索。然而,假如你該年度已婚並已獲已婚人士免稅額,則不能享有基本免稅額。其他免稅額包括已婚人士免稅額、子女免稅額、供養兄弟姊妹免稅額、供養父母及供養祖父母或外祖父母免稅額、單親免稅額、傷殘受養人免稅額、傷殘人士免稅額。

  2023/24及其後年度
基本免稅額 HK$132,000
已婚人士免稅額 HK$264,000
子女免稅額 (第一名至第九名子女)(每名計算) HK$130,000
(在每名子女出生的課稅年度,子女免稅額可獲額外增加) HK$130,000
供養兄弟姊妹免稅額 (每名計算) HK$37,500
供養父母及供養祖父母或外祖父母免稅額 (每名計算)  
年齡為60歲或以上,或有資格按政府傷殘津貼計劃申索津貼的父母/祖父母/外祖父母 HK$50,000
年齡為 55 歲或以上,但未滿 60 歲的父母∕祖父母∕外祖父母 HK$25,000
供養父母及供養祖父母或外祖父母額外免稅額(每名計算)  
年齡為 60 歲或以上,或有資格按政府傷殘津貼計劃申索津貼的父母/祖父母/外祖父母 HK$50,000
年齡為 55 歲或以上,但未滿 60 歲的父母∕祖父母∕外祖父母 HK$25,000
單親免稅額 HK$132,000
傷殘人士免稅額 HK$75,000
傷殘受養人免稅額 (每名計算) HK$75,000
個人進修開支 最高HK$100,000
長者住宿照顧開支 最高HK$100,000
居所貸款利息 最高HK$100,000
向認可退休計劃支付的強制性供款 最高HK$18,000
根據自願醫保計劃保單繳付的合資格保費 (每名受保人計算) 最高HK$8,000
合資格年金保費及可扣稅強積金自願性供款 最高HK$60,000
住宅租金扣除 最高HK$100,000
認可慈善捐款 [ (入息 - 可扣除支出 -折舊免稅額) x 百分率 ] 35%

 

另外,可以利用稅局的稅款計數機:2023/24年度薪俸稅計數機2023/24年度個人入息課稅計數機,計算建議的稅款寬減措施實施後你應繳的薪俸稅及個人入息課稅稅款。

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交稅報稅須知:扣稅項目

一些常見的扣稅項目包括個人進修開支、長者住宿照顧開支、居所貸款利息、向認可退休計劃支付的強制性供款、認可資訊捐款。

【自願醫保免稅項目】「自願醫保計劃」可扣除HK$8,000


2019年4月起,「自願醫保扣稅計劃(VHIS)」開始實施,納稅人可填寫課稅年度期間自己及指明親屬繳付的合資格保費,每名受保人的保費扣除額最高HK$8,000,受保人的人數不限。

相關閱讀:【自願醫保扣稅教學】買醫保可慳幾多稅?一人幫全家投保最著數

【合資格延期年金保單】「合資格延期年金保單」&「可扣稅自願性供款」:須另外申請扣稅


「合資格延期年金保單 ( QDAP ) 」和「可扣稅自願性供款 ( TVC ) 」的保費或供款同樣可享扣稅額,年金扣稅及MPF自願性扣稅兩項合計的扣稅額上限是HK$6萬。


報薪俸稅:稅款寬減

2022/23課稅年度的利得稅、薪俸稅及個人入息課稅寬減為100%,每宗上限HK$6,000。利得稅的寬減上限以每個業務計算,薪俸稅的寬減上限以每個個人計算;如果已婚人士與配偶是合併評稅,寬減上限是二人合共HK$6,000。

至於個人入息課稅,未婚人士的寬減上限以每個個人計算。已婚人士選擇與配偶分開以個人入息課稅方式評稅,寬減上限亦以每個個人計算;若納稅人與配偶共同選擇個人入息課稅,寬減上限是二人合共HK$6,000。

今次的寬減並不適用於物業稅,但賺取租金收入的個別人士,如符合資格,或可通過選擇個人入息課稅而獲得寬減。

2023/24課稅年度稅率
 

2023/24課稅年度的稅率#
累進税率
課稅入息實額 = 入息總額 - 扣除總額 - 免稅額總額
應課稅入息實額﹙已扣減免稅總額﹚ 累進稅率 稅款
首HK$50,000 2% HK$1,000
其次的HK$50,000 6% HK$3,000
其次的HK$50,000 10% HK$5,000
其次的HK$50,000 14% HK$7,000
餘額 17% ?
標準税率
入息淨額 = 入息總額 - 扣除總額
總入息淨額﹙沒有扣減免稅總額﹚ 標準稅率15%  
#直至被取代為止

 


交稅/繳稅方法Q&A

1. 我應該在甚麼時候交稅?


每年報稅交稅時間由5、6月開始,稅局會寄出報稅表,填妥後要一個月內交回(網上報稅可順延多一個月),到了10月,納稅人會陸續收到評稅通知書,列明你應繳付的稅款總額。稅款可以分兩期繳交,交稅月份一般由1月開始,先交第一期稅,第二期則於4月繳交。可以參考以下交稅時間表:
20191217-稅貸Timeline-D-PJ0107Blog


2.交稅方法有幾多種?


除了親臨郵政局和便利店等地方繳稅外,你亦可以透過互聯網、銀行自動櫃員機或郵寄等方式交稅。

透過銀行網上交稅


登入你所屬銀行的ebanking系統▶選擇「繳付賬單」、「商戶類別」、「商戶名稱」、「帳單戶口號碼」▶再選擇支帳戶口、金額和繳費日期▶確認繳付。輸入「帳單戶口號碼」時要注意,繳款單上有供電子付款專用的收款帳號,列於稅單左下角的11位數字正為收款帳號,但毋須輸入字母。


PPS繳費靈


每張稅單的收款帳號都不同,所以在繳款之前需先登記賬單,稅務局的商戶編號為「10」。

電話繳費靈:
登記賬單電話號碼:18013
繳費電話號碼:18033
繳費靈網頁/App:
Step1:選擇登記賬單,然後在以商戶編號搜尋處輸入「10」再按「去」。
Step2:輸入稅單上的賬單編號至相對應欄目。為了方便辨認賬單,可以在賬單別名自定賬單的名稱,以免交錯賬單。填好所有資料,按「確認」成功登記後便可以繳交賬單。

ATM自動櫃員機


進入目錄頁面▶「繳費服務」▶繳交稅款」▶再輸入印在稅單左下角11位數字「收款賬號」▶輸入金額。如果收款賬號末端為「A」字,無須輸入。若金額超過提款卡或銀行戶口的每天繳款限額,可分開數天繳付款項,但全數須在限期前繳清。


便利店


可攜同繳款單到全港任何一間7-Eleven便利店、OK便利店、VanGO便利店及香港華潤萬家超級市場,繳費上限為HK$5,000。


電子支票


電子支票繳稅雖然較少人用,但其優點是可以「稅務易」帳戶查收電子收據。注意發出超過六個月的電子支票會被視作過期。


信用卡


打開網上銀行或手機Apps ▶選擇以信用卡繳付賬單 ▶選擇稅務局 ▶輸入繳款單上有供電子付款專用的收款帳號。


相關閱讀:【交稅都有獎賞?】信用卡交稅優惠

轉數快


啟用銀行手機應用程式或電子錢包上的二維碼掃描器 ▶掃描帳單上的「轉數快」二維碼繳款 ▶確認付款前請小心核對繳交款項的資料,包括商户名稱、收款帳號和繳付金額,及保留繳付紀錄。


留意於星期一至五(公眾假期除外)下午五時或之前成功進行的「轉數快」交易將於同日生效,而於下午五時後進行的「轉數快」交易將於下 1 個工作天處理。

此外,你亦可以申請稅務局的電子儲稅券計劃,購買儲稅券,並可享有「自動交稅」服務

相關閱讀:【交稅方法】WeChat Pay/ PPS繳費靈 / 信用卡 / 網上交稅教學

3. 我收到評稅通知書,但發現評稅不正確,應該怎樣做?


如果你不同意評稅結果,你應該在評稅通知書發出日期後的1個月內以書面提出
反對評稅,並清楚說明反對理由。如果你發現填寫報稅表時有錯漏而導致稅評不正確,則應該以書面方式向評稅主任提出修訂

相關閱讀:【報錯稅】填錯報稅表點算好?反對評稅申請教學

4. 我現在有財政困難,無力交稅,應該怎樣做?


你可以向追討欠稅組
申請分期繳稅。不過,如果你在繳稅限期仍未清繳稅款,稅務局會徵收不多於5%的附加費;如果你在繳稅限期日6個月後仍未清繳全部稅款,更會加徵10%附加費。

除此之外,你亦可以考慮向銀行或借貸機構申請稅貸,因為稅貸的利率較低,而且申請較容易獲批。想知道選擇稅貸有甚麼要注意?

相關閱讀:【稅務貸款】借稅貸前要留意的6個重點
相關閱讀:【稅貸大戰】銀行稅務貸款比較 邊間年利率最低?

5. 不依時繳稅/遲交稅會有何後果?


根據《稅務條例》,如果納稅人遲交稅,即在評稅通知書上訂明的日期後仍未繳交第一期稅款,第二期稅款將被視為立即到期。而評稅通知書內尚未繳付的應繳稅總額將全數被視為欠稅,稅務局可採取法定追稅行動,包括徵收5%附加費、如在期限後六個月仍未交稅,就需要繳交10%附加費。稅務局亦有權向任何欠稅人士提出民事起訴。


延伸閱讀:【分期交稅】Step by Step申請教學,一文睇晒所需文件

瀏覽香港稅務局網站,了解更多申報稅項和交稅的詳情。

相關網站稅務局 - 首次申報薪俸稅指南
相關網站︰個別人士報稅表指南


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  • 此外,即日起至2024年4月2日下午6時,經MoneyHero成功申請及提取信銀國際$mart Plus稅季貸款達指定貸款額,還款期12個月或以上,並於一個月內提取貸款,可獲獨家優惠高達iPad Pro Wi‑Fi 256GB(價值HK$7,299)、HK$8,000 Apple Gift Card或超市現金券
    貸款額 MoneyHero獨家優惠
    HK$150萬或以上 iPad Pro Wi‑Fi 256GB(價值HK$7,299)、HK$8,000 Apple Gift Card或超市現金券
    HK$80萬 至 HK$1,499,999 HK$6,000 Apple Gift Card或超市現金券
    HK$40萬 至 HK$799,999 HK$4,000 Apple Gift Card或超市現金券
    HK$10萬 至 HK$399,999 Apple Watch Series 9 (GPS) 41毫米(鋁金屬錶殼;運動錶帶,價值HK$3,199)、HK$3,000 Apple Gift Card或超市現金券
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WeLend私人貸款:高達HK$19,800獎賞

MH- PL infographic_WeLend私人貸款
💡貸款特點
  • 最低實際年利率︰1.88%
  • A.I. 全自動貸款,以A.I.大數據計出個人化報價
  • 貸款一經確認及審批後,即時以轉數快過數
  • 貸款HK$30萬或以下毋須入息證明及住址證明
  • 24小時人工智能解答疑難
💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2024年4月2日,經本網成功申請WeLend私人貸款,無論成功與否都可獲HK$800 Apple Gift Card或惠康現金券

此外,即日起至2024年3月31日,經本網成功申請及提取WeLend私人貸款達指定貸款額,還款期24個月或以上,可獲高達HK$19,000現金獎賞
提取貸款金額 MoneyHero獨家現金回贈 + WeLend迎新優惠
HK$800,001以上 HK$12,000
HK$600,001 至 HK$80萬 HK$19,000
HK$500,001 至 HK$60萬 HK$13,800
HK$400,001 至 HK$50萬 HK$10,800
HK$300,001 至 HK$40萬 HK$8,600
HK$200,001 至 HK$30萬 HK$7,600
HK$100,001 至 HK$20萬 HK$2,800
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AEON「税 • 貸易」稅務貸款:高達HK$1萬獎賞

AEON「税貸易」稅務貸款
💡貸款特點
  • 最低實際年利率︰3.24%(以貸款HK$80萬及還款期12個月計算)
  • 全期免手續費
  • 貸款額高達HK$100萬
🎁迎新優惠
即日起至2024年3月31日,成功申請AEON「税 • 貸易」稅務貸款,提取指定貸款額及供款期,可獲高達HK$1萬現金回贈
貸款額 現金回贈
24個月或以上還款期 12個月或以上還款期
HK$80萬以上 HK$10,000
HK$50萬 至 HK$799,999 HK$6,000
HK$30萬 至 HK$499,999 HK$3,000
HK$15萬 至 HK$299,999 HK$1,000
HK$10萬 至 HK$149,999 HK$500
HK$5萬 至 HK$99,999 $200「獎賞錢」(只適用於全新信用卡客戶)

💰MoneyHero獨家優惠
即日至2024年4月2日,經MoneyHero成功申請指定AEON「税 • 貸易」稅務貸款及成功遞交MoneyHero奬賞換領表格,不論貸款最終獲批核與否,可享獨家奬賞HK$800 Apple Gift Card或惠康購物現金券

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邦民特快低息貸款(適合稅季):高達HK$1萬現金獎賞

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💡貸款特點
  • 最低實際年利率︰1.12%
  • 貸款額HK$10萬或以下,可免交證明文件
  • 歡迎無固定僱主人士、Freelance、大專生申請
  • 無提早償還貸款手續費及罰息/入會費/年費
  • 即使TU未如理想,亦有專人跟進申請
  • 還款方案以日息計算,利息只計算至全數還清當日
  • 貸款以「轉數快」過數,不論任何銀行或時間最快即日到手
🎁申請優惠
即日起至2024年3月31日,全新客戶成功申請及提取指定貸款額,可獲高達HK$1萬現金獎賞
首次提取貸款額 現金獎賞
HK$50萬或以上 HK$1萬
HK$40萬 至 HK$499,999 HK$6,000
HK$20萬 至 HK$399,999 HK$3,000
HK$3萬 至 HK$199,999 HK$1,000
HK$1萬 至 HK$29,999 HK$500
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亞洲聯合財務低息稅務貸款:實際年利率低至1.38%

PL_infographic_亞洲聯合財務低息稅務貸款
💡貸款特點
  • 最低實際年利率︰1.38%
  • 貸款額高達稅款300%
  • 還款期長達36個月
💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2024年4月2日,經本網成功申請亞洲聯合財務低息稅務貸款並向UA亞洲聯合財務交齊所有文件,無論成功與否都可獲HK$800 Apple Gift Card或惠康現金券
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