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低門檻定期存款|各大銀行低入場費高息定期存款一覽

MoneyHero團隊

MoneyHero團隊

最後更新於 14 四月, 2024

哪間銀行提供低門檻定期存款?有沒有銀行的開戶門檻不高,不設最低存款要求?MoneyHero為大家精選部分提供低門檻及高息定期存款的銀行,以及比較各間銀行定期存款的可賺取利息。(2024年4月14日更新)


低門檻定期存款

各大銀行不時推出高息定期存款計劃,但有些銀行將定存門檻定於HK$100,000或上,讓手頭資金有限的存戶卻步。以下為一眾最低存款金額不高於HK$50,000的銀行。現時信銀國際inMotion戶口3個月定期存款利率高達4.2%,不設最低存款,以HK$1萬敍造3個月定期存款可獲HK$105利息,加上MoneyHero價值高達HK$4,280獎賞,開戶後賺迎新又賺息,可享高達HK$4,385獎賞

低門檻定期存款利息計算機









銀行 3個月|存入HK$1萬可獲利息 6個月|存入HK$1萬可獲利息
信銀國際
inMotion
4.2%|HK$105 4.2%|HK$210
不設定存門檻
即日起至2024年4月30日下午6時,新客戶經本網用專屬優惠碼「24MH01」成功開立信銀國際inMotion動感銀行戶口,並以HK$1萬登記大富翁存款,可享MoneyHero獨家優惠:Delsey ECLIPSE SE 31" 前揭式可擴充四輪行李箱(價值HK$4,280);Marshall Emberton藍牙喇叭 (價值HK$1,499);NESCAFÉ Dolce Gusto Genio S Plus 膠囊咖啡機 (價值 HK$1,390);HK$800 Apple Store 禮品卡 或 惠康購物現金券。
Mox Bank
/ 3.3%|HK$165
以新資金敍造定存,不設定存門檻
即日起至2024年4月22日下午6時,新客戶憑邀請碼「MHMOX1200」 開立Mox戶口並申請Mox Credit,無需簽賬可享獨家優惠 Delsey ECLIPSE SE 31" 前揭式可擴充四輪行李箱(價值HK$4,280)/ 任天堂 Nintendo Switch OLED 遊戲主機 (價值HK$2,680) / Marshall Acton III 家用藍牙喇叭(價值HK$2,499)/ NESCAFÉ Dolce Gusto Genio S Plus 膠囊咖啡機(價值HK$1,390) / BRUNO BOE065-PPK 電陶爐炆燒鍋(價值 $1098) / HK$1,000 Apple Store 禮品卡 或 Trip.com電子禮品卡!

無論批卡與否,新客戶均可享6個月免費Deliveroo Plus Silver會籍及Deliveroo HK$80優惠券!另外,於Mox Credit獲批當日起計60天內,用Mox Credit累積合資格消費滿HK$3,000的合資格消費,Mox就送HK$1,200現金獎賞,總值高達HK$5,560獎賞!
創興銀行 4.1%|HK$102.5 3.1%|HK$155
以HK$5,000或以上現有資金敍造定存
招商永隆銀行 4%|HK$100 4.05%|HK$202.5
以HK$10,000或以上現有資金敍造定存
大眾銀行 3.8%|HK$95 3.9%|HK$195
不設定存門檻
工銀亞洲
e時代
4%|HK$100 3.9%|HK$195
以HK$50,000或以上現有資金敍造定存
星展銀行 3.9%|HK$97.5 4%|HK$200
以HK$50,000或以上新資金敍造定存
東亞銀行
BEA GOAL
3.95%|HK$98.75 3.85%|HK$192.5
以HK$1,000或以上新資金敍造定存
上海商業銀行 3.83%|HK$95.75 3.73%|HK$186.5
經個人網上銀行或流動銀行敍造定存
恒生銀行
優進理財
3.6%|HK$90 3.5%|HK$175
以HK$10,000或以上新資金敍造定存
渣打銀行 3.5%|HK$87.5 3.5%|HK$175
以HK$10,000或以上新資金敍造定存
花旗銀行
Citi Plus
3.49%|HK$87.25 3.44%|HK$172
不設定存門檻
中國銀行(香港) 3.5%|HK$87.5 3.4%|HK$170
以HK$10,000或以上新資金敍造定存
滙豐One 3.3%|HK$82.5 3.2%|HK$160
以HK$10,000或以上新資金敍造定存
*以上資料截至2024年4月14日,存款利率會不時變動,一切以官方最新公布為準。
延伸閱讀
一週定存 一個月定存 三個月定存
10萬定存 50萬定存 一百萬定存
人民幣定存 美元定存 信銀國際定存

 

虛擬銀行低門檻定期存款

虛擬銀行的定期存款計劃普遍比傳統銀行門檻更低,最低存款額一般不高於HK$1,000,適合重視資金流動性的一眾存戶。虛擬銀行的中短期定期存款利率亦不亞於傳統銀行,以Mox Bank的6個月定期存款為例,以新資金敍造定存可享3.3%年利率,以HK$1萬敍造定存即可獲HK$165定存利息

虛擬銀行 定期存款利率|存入HK$10萬可獲利息
1個月 3個月 6個月 12個月
Mox Bank
1.5%|HK$125 2%|HK$500 3.3%|HK$1,650 3.1%|HK$3,100
以新資金敍造定存|不設定存門檻
即日起至2024年4月22日下午6時,新客戶憑邀請碼「MHMOX1200」 開立Mox戶口並申請Mox Credit,無需簽賬可享獨家優惠 Delsey ECLIPSE SE 31" 前揭式可擴充四輪行李箱(價值HK$4,280)/ 任天堂 Nintendo Switch OLED 遊戲主機 (價值HK$2,680) / Marshall Acton III 家用藍牙喇叭(價值HK$2,499)/ NESCAFÉ Dolce Gusto Genio S Plus 膠囊咖啡機(價值HK$1,390) / BRUNO BOE065-PPK 電陶爐炆燒鍋(價值 $1098) / HK$1,000 Apple Store 禮品卡 或 Trip.com電子禮品卡!

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眾安銀行 ZA Bank 0.1%|HK$8.33 2.21%|HK$552.5 2.51%|HK$1,255 3.01%|HK$3,010
存款門檻:HK$1或以上資金
理慧銀行 Livi Bank 0.45%|HK$37.5 1.5%|HK$375 2%|HK$1,000 2.4%|HK$2,400
存款門檻:HK$500或以上資金
匯立銀行 WeLab Bank 2%|HK$166.67 3.7%|HK$925 4%|HK$2,000 3.7%|HK$3,700
存款門檻:HK$10或以上資金
天星銀行 Airstar Bank 0.5%|HK$41.67 3.9%|HK$975 4%|HK$2,000 4%|HK$4,000
存款門檻:HK$1,000或以上資金
富融銀行 Fusion Bank 2%|HK$166.67 4.1%|HK$1,025 4%|HK$2,000 3.5%|HK$3,500
存款門檻:HK$1或以上資金
平安壹賬通銀行 PAO Bank 3%|HK$250 4.2%|HK$1,050 3.8%|HK$1,900 4%|HK$4,000
存款門檻:HK$100或以上資金
螞蟻銀行 Ant Bank 不設定期存款服務
*以上資料截至2024年4月8日
僅供參考,存款利率會不時變動,一切以官方最新公布為準。

回到頁首定期存款計算機


選擇開立定期存款的考慮因素

不論是開立港元或外幣定期存款,客戶都需要考慮不同因素,如各地政治及經濟因素,又或是考慮個人是否適合及需要開立定期存款。

儘管定期存款是低風險投資產品,但你仍需留意定期存款帶來的風險。假設投資者敘造外幣定存,就有機會面對匯率風險,甚至出現賺息蝕價的情況。

MoneyHero團隊為列出了敘造定存時需考慮的因素及風險,讓大家在開立定期存款時可以先作考慮才作任何投資決定。

延伸閱讀:做港元定存定外幣定存好?開立定期存款前你要知道的考慮因素及風險

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低門檻定期存款常見問題

哪間銀行的定期存款不設最低存款金額?

Citi PlusZA BankMox Bank開戶均不設最低存款要求。經MoneyHero團隊查詢,用戶存入HK$1都可以開立定期存款。

哪間銀行可讓我同時享有低門檻定存及MoneyHero獨家優惠?

客戶經本網成功開立Citi PlusinMotion戶口,可享MoneyHero獨家優惠,Citi Plus定存更不設最低存款要求。

哪間低門檻定存的年利率較高?

中信銀行(國際)3個月年利率為4.2%,最低存款要求為HK$1萬。

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精選開戶優惠


Mox Bank

Mox RB Banner 
💡產品特色

  • 消費回贈:指定超巿簽賬可享3%無上限CashBack,指定CashBack商戶消費可享高達HK$1,800 CashBack,其他消費可享2%無上限CashBack
  • 活期存款優惠:港元活期存款年利率高達3%

💰MoneyHero獨家獎賞價值高達HK$4,360 + 現金回贈HK$1,200
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信銀國際inMotion

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💡產品特點

  • 登記大富翁存款:高達7.28%儲蓄年利率
  • 信銀國際Motion虛擬信用卡外幣簽賬回贈:高達HK$600
  • 不設最低存款要求
  • 迎新現金獎賞:高達HK$700

💰MoneyHero獨家優惠

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大新銀行YOU Banking

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💡產品特點

  • 360°「易出糧」:岀糧戶口年利率高達3.7%

💰MoneyHero獨家優惠:
由即日起至2024年3月31日,全新客戶透過使用MoneyHero優惠碼「MHEY2401」於大新手機 App申請大新YOU Banking優易綜合理財戶口,並於遞交申請後30曆日內成功開立戶口,即可獲得限時獨家獎賞 - 高達HK$400禮券(HK$350 Apple Store禮品卡 / 惠康現金券由MoneyHero提供,HK$50惠康現金券 / 百佳現金券由大新銀行提供)。

🎁迎新優惠

  • 儲蓄獎賞:高達1,200優易積分或HK$900信用卡現金獎賞
  • 「e直通遙距申請」獎賞:250優易積分或HK$200信用卡現金獎賞
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Ant Bank 螞蟻銀行

MH RB Banner_Antbank

💡產品特點

  • Ant Bank PayLater:1、3個月免息分期付款;6、12個月分期付款選項
  • eM+高收益賬戶:活期存款年利率高達3.8%

💰迎新優惠

  • 兩張HK$50 Ant Bank PayLater禮券
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花旗銀行Citigold

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💡產品特點

  • 每位Citigold客戶均擁有專屬客戶經理
  • Citigold扣賬卡高達1%現金回贈

💰迎新優惠

  • 新資金獎賞:高達HK$16,000
  • 產品結存獎賞:高達HK$20,000
  • 週年獎賞:高達HK$800
  • 樓宇按揭獎賞:HK$4,000
  • 互動獎賞:HK$1,000

     

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