【倫敦金是甚麼?】5招教你防墮倫敦金騙局!

|Posted by | 全部文章, 財經時事, 銀行與金融
Tags: , , , , , , , , , , , , , ,

倫敦金-騙局

談到倫敦金,不少朋友第一個印象都是倫敦金騙案,或隨即想起近年盛行的倫敦金女經紀「美人計」詐騙。其實倫敦金投資並非必然犯法或「踩界」,市面上亦有不少正當的倫敦金投資服務。今次就讓MoneyHero深入淺出地談談倫敦金這種投資及教大家如何避免成為騙案主角。

倫敦金是甚麼?

倫敦金,故名思義,是指在英國倫敦交收的現貨黃金交易。本港的倫敦金交易活動,英文稱為Loco London Gold,一般為非實物交收的黃金交易。倫敦金並非如股票市場一般有既定的交易所,而是採用場外交易方式。

倫敦金是一項以孖展形式進行的高槓桿投資,針對短線的金價波動,投資風險極高。所謂槓桿是指投資者存入少量按金,就能作出大額的交易。倫敦金的槓桿效應沒有上限,動輒達幾十倍至上百倍。槓桿的威力有幾大?舉個簡單例子,倫敦金的按金可低至每手1,000美元,但卻可購入價值120,000美元的合約,按金僅為合約價值的不足1%,實際槓桿超過100倍;換句話講,如投資者看好金價買升,只要金價稍跌1%,他便會損失全數按金。

與股票孖展一樣,當投資者戶口中的按金跌至某個水平,經紀便會通知追繳保證金(俗稱補倉)。若果投資者未能或拒絕補倉,經紀便會斬倉,投資者將面對全數按金,甚或更大的虧損。

相關閱讀:投資衍生工具點玩法?認識期貨、期權、窩輪、牛熊證!


倫敦金騙案

倫敦金投資的原理,相信大家現在都略知一二。其實倫敦金並非100%等於犯法,市面上也有正規的倫敦金投資服務,只是有關投資風險極高,未必適合一般投資者;而所謂倫敦金騙案,一般是指倫敦金經紀或投資公司利用欺詐及訛騙手法去騙取投資者的金錢。倫敦金騙案在香港並非新鮮事,早於1980年代已經存在,只是騙徒的手法隨年代不同亦有所變化。

在香港,倫敦金交易並不受監管機構(如證監會及金管局)監管。因此,倫敦金騙案必須涉及欺詐及訛騙行為,警方才能介入調查。根據《盜竊罪條例》(第210章),如倫敦金投訴涉及欺詐及訛騙行為,一經定罪,最高刑罰為監禁14年。根據保安局提供的數字,2018年上半年錄得之倫敦金騙案為4宗,投訴人涉及的損失金額達到HK$8,100萬,按年勁升HK$7,800萬,反映本地倫敦金騙案再次活躍起來。


常見倫敦金詐騙手法

倫敦金騙案之所以能夠榨取受害人金錢,首先是要令投資者同意授權經紀或投資公司代為操盤。經紀一般會包裝倫敦金投資為高回報,低風險的投資,其後用盡方法游說投資者簽署授權書,或使其提供網上交易平台的密碼,讓經紀代為操作投資。

為取得投資者信任,經紀或投資公司代表會用盡不同手法,包括招聘畢業生、電話問卷及調查、贈送禮品、以女經紀/假扮女經紀行使「美人計」、經紀自身的投資戰績(慣常展示名錶及名車照片)等,以博取投資者信任,再極力游說其開戶,最後取得投資者授權。

經紀取得授權後一般會作出頻密的買賣,因買入及賣出均需佣金,故經紀可從中收取大額的佣金及過夜利息。即使金價沒有波動及如何波動,經紀只會不停進行買賣,以佣金及利息為先,卻忽視投資者的本金升跌,最終耗盡投資者的本金。

相關閱讀:【期貨交易陷阱】期貨買賣入門必讀


防墮倫敦金騙局5招

1. 勿輕信經紀

在香港,倫敦金經紀與證券及地產經紀不同,前者不須持有特定牌照或註冊,而且入行門檻低,故他們未必具備專業資格,部分甚至欠缺基本的金融知識。因此,大家計劃投資黃金時,建議向業內一些具有專業知識及經驗的專家尋求意見,不要輕信經紀。

2. 選擇有信譽的機構

不論是投資倫敦金或其他黃金相關產品,都建議選擇一些信譽良好的投資公司、證券行或銀行進行。該機構是否持有特定牌照及是否上市公司有一定參考性,機構所受的規管越多,投資者的保障越大。

3.勿輕易作投資授權

正如上面提到,倫敦金騙案的關鍵是投資者向經紀授權操盤。因此,無論透過甚麼機構投資,切勿輕易向經紀及機構授權代為操作投資。除了授權書外,投資者在簽署其他合約及文件時要清楚了解條款,不要輕信經紀及機構化表的一面之詞。

4. 切勿透露戶口密碼

除了授權外,投資者在任何情況下切勿將網上/電話交易戶口的密碼透露予經紀或機構代表。要緊記正規的機構絕不會向客戶索取戶口密碼。

5. 時常核對月結單

做足以上四招,也要緊記時常核對交易收據及月結單。若果看到有任何可疑的,或未授權的交易紀錄,應立即與機構了解,如認為仍有可疑,應盡快向監管機構或警方求助。

倫敦金以外 投資黃金的選擇

市面上的倫敦金陷阱不少,如想投資黃金保值或看好金價走勢,除倫敦金之外,其實仍有不少選擇。以下表列了一些黃金相關的投資產品供大家參考。除了實金之外,下列黃金相關產品的銷售均受到證監會的監管,大部份產品可以透過各大銀行及券商進行買賣。

交易場所 黃金相關產品
香港交易所 黃金期貨合約
黃金衍生權證
黃金ETF
銀行 紙黃金
黃金基金
黃金掛鉤存款
實金,如金條及金幣

相關閱讀:【黃金投資】幾千蚊低價投資黃金方法 教你睇明金價走勢

Product

港股證券戶口

致富集團

致富證券網上港股交易佣金為0.0675%,最低收費HK$40,客戶亦可選擇密密Trade佣金收費計劃,佣金為0.1%,最低收費HK$0.01

🎁迎新優惠
  • 成功網上開戶並存入HK$10,000或以上:HK$50超市現金券
  • 推薦親朋戚友網上開立賬戶:HK$50超市現金券
  • 透過「致富通」手機應用程式成功由其他銀行或證券商存入港股/美股累積總金額HK$20,000 或以上:HK$100超市現金券
  • 透過「致富通」手機應用程式申請網上月供港股、美股或基金投資計劃:HK$0佣或認購費優惠

中國通海證券 Direct Spot

Direct Spot是中國通海金融旗下券商,網上港股交易佣金為0.05%,最低收費HK$30,推廣期內港股交易佣金劃一每筆HK$15

🎁迎新優惠
  • 成功開戶,並存入首筆HK$10,000或等值的交易金額:
    • HK$200超市現金券 + 1個月Quamnet 10大熱門股智能捕捉器(MoneyHero獨家優惠)
    • 小米無線充電寶1個
    • 以現金申請香港新股免手續費(至2021年12月31日)
  • 完成首單交易:1個月免費任閱5個精選華富財經專欄
  • 港股交易佣金優惠:推廣期內劃一每筆HK$15
  • 衍生權證(窩輪)及牛熊證交易佣金優惠:推廣期內劃一每筆HK$15

花旗銀行

花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口獨家再送HK$500超市現金券

🎁迎新優惠
  • 新客戶經MoneyHero成功開立Citigold戶口:HK$500超市現金券
  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services進行最少一次港股買賣交易:HK$200現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 每月持續進行最少一次港股買賣交易:於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌,港股交易佣金為0.088%至0.138%,最低收費HK$88,全新客戶可選擇「Free得起Trade得喜」計劃,以每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(需符合指定條件)

🎁迎新優惠
  • 成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易:HK$100超市現金券
  • 當月資產平均總值達HK$100萬或以上:每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(HK$100萬資產以下每月服務費為HK$288)

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,另收取平台使用費,適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費

🎁迎新優惠
  • 價值HK$100超市現金券
  • 永久豁免港股佣金收費
  • 首次存入HK$10,000資金(須於2021年1月31日3pm前完成,以當日結單計算):一股Twitter

華泰國際

華泰國際港股交易基本佣金為0.029%,最低HK$2.9,另收取平台費每筆HK$15,現成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,港股新股認購免手續費

🎁迎新優惠
  • 成功網上開戶:30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)+ 3股南方恒生科技ETF
  • 首次存入低於HK$20,000:1股南方富時中國A50 ETF
  • 首次存入HK$20,000或以上:3股南方恒生科技ETF + 1股阿里巴巴

盈透證券

用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,港股交易佣金0.08%,最低收費HK$40,推廣期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口可選擇30日港股交易零佣金優惠

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易:限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒
  • 開立孖展戶口以下四選一:
    • 30日港股交易零佣金,或
    • 1個月VIP賬戶服務體驗,或
    • 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液,或
    • 價值HK$150八達通卡

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

🎁迎新優惠
  • 即日至2021年1月31日,經電子簽名成功開戶並存入HK$10,000或以上資金,可選擇以下其中一股:
    • UBER (Uber)
    • ORCL (Oracle Corporation,甲骨文)
    • WORK (Slack)
  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃(佣金0.025%至0.08%,最低收費每筆訂單HK$8),特選用戶可選擇30天免佣計劃(港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費)

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero完成線上開戶:完成指定任務可儲分,以積分兌換現金券(可換股票)
  • 「uSMART盈立賞」,開戶後15天內,完成一筆買入股票金額HK$500或以上:BowtieGo門診醫療福利

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero成功網上註冊、完成開戶:HK$100現金券
  • 全新註冊:HK$30股金券 + HK$50新股認購券(首次現金認購免費)
  • 完成線上開戶:港股買賣無限免佣 + HK$300股金券
  • 首次存入HK$20,000:免費買賣十檔即時報價
  • 開設期貨戶口並於推廣期內交易指定CME產品:HK$500八達通一張
  • 交易美元兌人民幣(CUS)期貨產品1次:HK$200八達通一張

微牛證券

美國券商微牛證券最近進駐香港,港股電子交易免佣金,平台使用費每單HK$10,推廣期內開戶可獲一股騰訊

🎁迎新優惠
  • 成功透過指定鏈結完成網上開戶,且進行至少一次港股買入交易:
    • 買賣一世免佣(適用於香港交易所上市之股票、ETF、結構性產品)
    • 一股騰訊控股
    • 限時現金認購新股免手續費

MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務,會計或法律意見的內容,都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見,亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考,並非個人化的投資建議,也不構成買賣證券的誘因。

MoneyHero Global Limited及/或其分支機構不能,亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性,或資料來源的潛在價值,作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。MoneyHero.com.hk可能透過本網站所提及的品牌或服務收取報酬。

延伸閱讀:【投資入門攻略】新手投資理財前必睇教學

延伸閱讀:股票投資新手攻略:基本分析vs技術分析

延伸閱讀:【股災先兆?】盤點9大股市傳統民間智慧!

想知道最新嘅理財貼士,就要留意 MoneyHero Blog,同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page