【Debit Card 2020】比較WeLab、ZA、MOX扣賬卡回贈及優惠

|Posted by | 信用卡優惠, 全部文章, 現金回贈, 銀行與金融
Tags: , ,

精選 Debit Card 優惠 回贈 特點虛擬銀行競爭激烈,各香港銀行紛紛推出Debit Card(扣賬卡)產品完善銀行服務,吸引人申請戶口其中WeLab Debit Card 8%餐飲回贈、ZA Card 6%網購回贈及MOX Card無上限1%現金回贈,對比信用卡回贈毫不遜色!滙豐及Citibank 亦設有多幣卡,MoneyHero為你比較各大香港Debit Card回贈、優惠及特點!

信用卡比較:現金回贈飛行里數餐飲網上購物海外簽賬學生家庭主婦尊尚八達通銀聯貴賓室

(左右滑動表格查看更多,按下卡名稱即可跳到相關段落)

扣賬卡 支付關閘 基本回贈 優惠/特點 提款 手機流動支付
WeLab Debit Card Mastercard 1%
  • 本地餐飲簽賬:8%回贈
Jetco 網絡 N/A
ZA Card Visa N/A
  • Deliveroo: 11%回贈
  • 網購簽賬:6%回贈
Visa
網絡
Apple Pay
MOX Card Mastercard 1%
  • 指定商戶5%超級CashBack
Jetco 網絡 Apple Pay
Google Pay
恒生enJoy消費卡 Visa HK$1= 1 yuu 積分
  • 指定商戶高達4X yuu 積分回贈
恒生及滙豐網絡 N/A
Citibank萬事達卡扣賬卡 Mastercard 0.5%
  • Citi Priority 客戶首6個月享1%現金回贈
  • 可事先兌換12種外幣,免手續費支付外幣
 Jetco 網絡

Samsung Pay
Apple Pay 
Google Pay

滙豐萬事達卡扣賬卡 Mastercard 未有消息
  • 可事先兌換12種外幣,免手續費支付外幣
恒生及滙豐網絡 未有消息
O!ePay 預付卡 Mastercard
  • O!epay Lite 賬戶滿12歲即可申請

何謂Debit Card(扣賬卡)?

Debit Card會連接銀行戶口,以扣賬卡與商戶交易時會以戶口裡面的款項付款。Debit card直接於特定戶口扣除款項,戶口餘款不足就不能完成交易。視乎各個銀行產品,有時Debit card 需另外申請,有時則是開戶時以自動配備。

Debit Card 特點

香港市面上的Debit Card 普遍都有以下特點:

  • 可支付商戶
  • 可提款(銀行或會收取手續費)
  • 可享回贈/優惠(指定扣賬卡)
  • 不設年費

香港常見的銀行卡通常都是EPS/銀聯扣賬卡,但是接受此兩款支付方式的網上/實體商戶不多,較不方便。MoneyHero 會於本文為大家比較Mastercard或Visa的扣賬卡。

Debit(扣賬卡)與 Credit(信用卡)分別

因Debit Card(扣賬卡)與直接使用並扣除銀行戶口內的現金而不是借貸服務,申請時不需繳交入息證明讓銀行審批,銀行亦不需要參考信貸紀錄(TU)。Debit Card 可用於提款而不會衍生現金透支手續費及利息(個別銀行或會收取提款手續費)。
Credit Card(信用卡)需銀行審批信用額,是一種信貸服務。用戶每月以信用卡交易使用信用額,需照銀行賬單於指定日期內還款,通常都有大概40-50日的免息還款期,可用作延遲付款。遲還款、現金透支及只還最低還款額都會產生不同的利息及手續費,並會反映於信貸紀錄上,或會影響信用評級。


WeLab Debit Card

WeLab Debit Card

💵貨幣:港幣

🎁回贈方法:現金回贈至銀行賬戶

🏧提款:
全港Jetco 網絡 – 免費
全港Mastercard/Cirrus 網絡 – 每次HK$30

💳扣賬卡特點:
– 虛擬卡開戶即可使用
– 實體卡上沒有卡號及安全碼資料,可從銀行手機應用程式内鎖卡及設定交易金額上限、
– WeLab Debit Card 不能加入Apple Pay 等手機流動錢包

🎉扣賬卡優惠:
– 餐飲簽賬享8%回贈(上限HK$210回贈)
   推廣期:即日起至2020年11月30日
– 合資格簽賬享1%回贈(上限HK$1,000回贈)
   推廣期:即日起至2020年11月30日

回到頁首


ZA Card

ZA Card

💵貨幣:港幣

🎁回贈方法:
以ZA Coins 發放回贈,可以每100 ZA Coins 兌換 HK$1 現金存入 Savings Go 賬戶內。
ZA Coins 為眾安集團旗下回贈計劃,需另外註冊才能享有回贈。
每月最多享20,000 ZA Coins(HK$200)回贈

🏧提款:
全港Visa網絡 – 免費

💳扣賬卡特點:
– 有虛擬卡,即開即用,用戶可自定卡號最後6個號碼
– 實體卡卡號印於卡背
  *最新消息* 實體卡現已開放申請。就算已經有虛擬卡,仍需於ZA Bank應用程式内申請實體卡,申請程序簡單,只需於ZA Card 頁面内確認住址即可。

1. ZA Card 頁面内按「立即申請」 2. 確認通訊地址,如有不同,
按「修改」輸入新地址
3. 領取成功 4. 可於ZA Card 頁面内查看進度

收卡後於App內確認收卡並設立ATM密碼,即可使用。由於確認過程不涉及實體卡,為防被盜用務必要收到卡後才確認並設定密碼。

1. 收卡後於ZA Card 頁面内按「確認新卡」 2. 向右滑,確認啟動 3. 設定並確認ATM密碼 4. 輸入SMS驗證碼

🎉扣賬卡優惠:
– Deliveroo簽賬享11%回贈(每簽HK$1=11 ZA Coins)
   推廣期:即日起至2021年1月31日
– 網購簽賬享6%回贈(每簽HK$1=6 ZA Coins)
   推廣期:即日起至2021年1月31日
– 指定精品咖啡享買一送一
   推廣期:即日起至2021年1月14日
– 透過實體卡或Apple Pay作合資格簽賬滿HK$10可參與「最勁抽」一次,可抽高達200%現金回贈
   推廣期:即日起至2021年1月31日


Mox Card

MOX Bank Card Face
💵貨幣:港幣

🎁回贈方法:現金回贈至銀行賬戶

🏧提款:
全港Jetco 網絡 – 免費
全港Mastercard/Cirrus 網絡 – 每次HK$20

海外Jetco 網絡 – 每次HK$30
海外Mastercard/Cirrus 網絡 – 1.9%額外匯率費用 + 每次HK$30

💳扣賬卡特點:
– 無上限基本1%現金回贈
– 虛擬卡開戶即可使用
– 實體卡上沒有卡號及安全碼資料,可從銀行手機應用程式内鎖卡及設定交易金額上限

🎉扣賬卡優惠:
– 創始商戶5%現金回贈 (回贈上限HK$1,000)

 商戶類別 MOX創始商戶
通訊 1O1O、CSL、Club Sim、IDD 0060、網上行、香港電訊、HKT家居電話
便利 Amazon JP、OK便利店 、eCup、foodpanda、HEYPARK
餐飲 Green Common、HYPEBEANS、麥當勞
生活時尚 Club Like、DrGo、e体健、HKT eye、HBX 、HKT Care、HKT
Smart Living、The Club
 旅行 Club Travel、Trip.com

【新!】MOX新贈 Black Friday 5% Super Cash Back 創始商戶

  • Amazon.com
  • ASOS
  • HBX
  • Mr Porter
  • Net-A-Porter
  • SEPHORA
  • YOOX

   推廣期:即日起至2020年12月31日

回到頁首


恒生EnJoy消費卡

恒生enJoy卡

💵貨幣:港幣

🎁回贈方法:
恒生enJoy卡是yuu 獎賞計劃的其中一個合作商,所有回贈將以yuu 積分發放

🏧提款:
全港恒生及滙豐ATM網絡 – 免費

💳扣賬卡特點:
– 消費卡是恒生enJoy卡扣賬卡,一樣可享恒生信用卡的信用卡優惠及儲yuu積分
– 簽HK$1可賺取 1 yuu積分,於yuu 合作商戶簽賬可賺取多倍獎賞
– 可連結恒生港幣戶口,為扣賬卡自動增值
– 要注意,消費卡不能加入Apple Pay 等手機流動錢包

🎉扣賬卡優惠:
– 可享恒生信用卡優惠

回到頁首


Citibank萬事達卡扣賬卡

💵貨幣:港幣、澳元、加元、瑞郎、歐元、英鎊、日圓、紐元、人民幣、新加坡元、泰銖、美元

🎁回贈方法:現金回贈

🏧提款:
全港Jetco網絡 – 免費

海外Citi或Mastercard網絡 – 免費*

*指Citibank 不收取手續費,海外Mastercard ATM方有可能會向用戶收取費用

💳扣賬卡特點:
– Citi Priority 客戶扣賬卡啟用頭6個月可享1%現金回贈,6個月後享0.5%回贈
– 所有客戶合資格簽賬享0.5%回贈
– 啟用Citi Global Wallet,可預先以指定匯率兌換外幣,簽外幣時直接使用事前兌換的外幣並享免手續費
– 可使用無接觸付款服務,並可加入Samsung Pay 等的手機電子錢包

回到頁首


滙豐萬事達卡扣賬卡

*即將推出*
💵貨幣:港幣、澳元、加元、瑞郎、歐元、英鎊、日圓、紐元、人民幣、新加坡元、泰銖、美元

🎁回贈方法:未有消息

🏧提款:
全港滙豐網絡 – 免費
海外滙豐網絡 – 免費

💳扣賬卡特點:
– 開設滙豐One戶口時可配備,於2020年底開始可以申請
– 可預先以指定匯率兌換外幣,簽外幣時直接使用事前兌換的外幣並享免手續費
– 滙豐尚玉戶口亦配備同功能扣賬卡,已經可以申請,唯戶口門檻較高,需維持780萬港幣的全面理財總值

回到頁首


O!ePay 預付卡

Oepay mastercard

💵貨幣:港幣

🎁回贈方法:

🏧提款:

💳扣賬卡特點:
– O!ePay Lite 賬戶可申請不記名卡,12歲起可申請,唯不能支付歐洲經濟區商戶
– O!ePay Mastercard為預付卡,O!ePay 亦不是虛擬銀行,存款不受存保會保障
– 可以八達通、或於7-11以現金增值,O!ePay Plus 用戶可以轉數快增值戶口

回到頁首


相關閱讀:【尊貴理財戶口】香港8間銀行開戶門檻、收費、優惠比較

相關閱讀:【出糧戶口優惠2020】Citibank、渣打出糧戶口賺里數、現金回贈比較

想知道最新嘅理財貼士,就要留意 MoneyHero Blog ,同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page