iBond 2022 認購日期及抽iBond申請方法!iBond派息穩賺HK$200

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最後更新於 01 April, 2022

iBond 2022 認購日期-申請-派息日期

iBond 2022雖然尚未有詳情,不過上一批通脹掛鈎債券 (iBond) 獲近70萬人認購,逾60萬人獲分配三手。iBond保證年回報2厘,究竟長揸定短炒好?過往派息和首日回報有多少?如何經場外交易或暗盤買賣iBond?銀行有甚麼退款優惠?MoneyHero為大家整合了iBond資訊及注意事項。

(點擊以下資訊即跳到相關段落)

iBond 2022 是甚麼?iBond 2022 認購及上市日期iBond 認購方法 2022iBond買賣策略過去8期iBond派息一覽iBond場外交易/暗盤買賣常見問題認購iBond注意事項iBond 2021認購詳情iBond 2021認購分配結果iBond 2021銀行及券商認購優惠比較新股認購服務

iBond 2022 是甚麼?

iBond 即是「通脹掛鈎零售政府債券」,是香港政府零售債券發行計劃的一種。iBond年期為3年,最低認購金額HK$1萬,每半年派息一次,派息跟本地通脹率掛鈎,並設有保證利率,年息不低於2%,另一個iBond利息計算是浮息,以綜合消費價指數最近6個月的按年通脹率計算,債券的年息以上述兩者的較高為準。iBond會在聯交所上市,可以像股票一樣買賣。此外,政府亦推出綠色債券,玩法與iBond近似。

iBond認購手續費最高為0.15%,不同銀行或會收取存倉費、託管費等不同費用,但機構可自行決定豁免相關收費。

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iBond 2022 認購及上市日期

政府新一份《財政預算案》公布將推出新一批通脹掛鈎債券(iBond),目標發行額不少於HK$150億,不過具體認購詳情尚未公佈。

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iBond 認購方法 2022

只需年滿18歲並持有有效香港身份證就可以透過20家配售銀行、香港中央結算有限公司或證券經紀申請認購iBond。如市民本身已有投資戶口,則可直接申請認購,手續和平時認購新股IPO一樣。若市民未有投資戶口,則須在配售銀行或券商開戶,過程中需要進行風險分析評估,成功完成開戶後再申請認購。

要留意,每人只可提出一份申請,重覆申請將不予受理。

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iBond買賣策略

長揸定短炒?

投資者成功認購到iBond後,應該上市即日沽還是擺至到期呢?其實很大程度取決於你本身資金充裕性,投資取態以及對未來經濟之預測。

上一期iBond在2021年6月23日暗盤最高曾見HK$103.25,即時放售最高可每手賺HK$325。輝立iBond暗盤收報HK$103,富途和耀才暗盤分別收報HK$102.8和HK$102.95。

iBond首日回報比較

回顧8期iBond上市首日表現,以2011年發行的iBond的首日升幅最高,達6.7%,而2020年發行的iBond的升幅最低,為2.75%。

發行年份首日收市價升幅
2011年HK$106.76.7%
2012年HK$1055%
2013年HK$103.153.15%
2014年HK$1055%
2015年HK$105.55.5%
2016年HK$103.353.35%
2020年HK$102.752.75%
2021年HK$103.23.2%

如果你有買賣股票習慣,又只因為近來市況不佳才選擇入場抽iBond,你當然是即日沽,因為你需要資金回轉,待市況好轉,繼續把資金投放回股票市場。

如果,你已是退休人士,平日只靠收息為收入,如人民幣定存等等,而且手頭沒有重大開支,當然就把iBond放至到期日。

iBond 抽得過嗎?

根據政府統計處數據,2022年2月綜合消費物價指數按年上升1.6%,比較之下,保證利率為2厘,即每手iBond每年穩賺HK$200,而iBond與通脹掛鈎,如果通脹率高於2%,則可以取得更多利息。在現時低利率環境下,一半港元定期存款年利率僅有1厘(甚至不足),iBond的回報對保守投資者來說仍具吸引力。

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過去8期iBond派息一覽

發行日股份代號年息(每半年派息一次)每手派息總額
第一個

付息日

第二個

付息日

第三個

付息日

第四個

付息日

第五個

付息日

到期日

2011年

7月28日

042086.08%5.07%3.38%3.77%4.78%4.02%HK$1358.16

2012年

6月22日

042143.48%3.73%4.72%4.12%4.50%4.33%HK$1243.45

2013年

6月24日

042184.72%4.12%4.50%4.33%2.57%2.63%HK$1144.33

2014年

8月11日

042224.95%3.68%2.37%2.68%2.15%1.27%HK$856.96

2015年

8月7日

042282.37%2.68%2.15%1.27%1.68%2.30%HK$623.01

2016年

6月20日

042312.58%1.02%1.78%2.10%2.43%2.43%HK$617.16

2020年

11月16日

042392.00%2.00%HK$200
2021年

6月23日

042462.00%HK$100.27

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iBond場外交易/暗盤買賣FAQ

甚麼是iBond銀行場外交易市場 (OTC)?

場外交易市場 (Over the Counter Market),即在平時的證券交易所以外進行證券買賣的市場。大部分iBond的配售銀行都是市場莊家,投資者經銀行成功認購後,除了待上市日透過港交所二手市場平台沽出iBond外,亦可在上市前率先透過銀行間的OTC平台沽出,部份銀行會因此收取「二手買賣交易費」。

OTC價與港交所的價格有何分別?

如配售銀行是「市場莊家」,會就iBond開出買入及賣出價,投資者可以循此途徑直接將iBond售予銀行,不用「轉倉」。但因為OTC價由個別銀行開出,所以間間不同,部分銀行會把價格顯示在網頁,如沒有的話就要向認購的配售銀行查詢價格。根據以往經驗,OTC價或稍低於證券市場即市價格,但兩者差距甚微。

券商暗盤交易是甚麼?

券商的暗盤交易類似銀行的OTC交易,即個別券商會設立一個聯交所以外的交易平台,投資者可循此場外交易場進行iBond買賣。

甚麼是「轉倉費」?

如果你是經銀行認購,iBond會存入銀行的債券投資戶口或者證券戶口,如果存放在債券戶口,便需要將其轉換至證券戶口,此過程便是「轉倉」。「轉倉」後方能在港交所以證券方式沽出,所以部分銀行會就此行動收取「轉倉費」。

銀行iBond轉倉需時多久?

部份銀行可即日完成,平均「轉倉」需時1天至2天,投資者可先向銀行了解,預留時間「轉倉」。如不想麻煩,可利用銀行場外交易市場 (OTC)買賣,就不用「轉倉」,可以於申購時向銀行事先查詢iBond是否存入證券戶口,更直接就是向證券行申購。

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認購iBond注意事項

iBond認購期間,各大銀行及證券行都會推出10免、7免等名目的豁免優惠,散戶應該留意自己是否受惠於該等豁免。一般而言,豁免費用包含:認購手續費、託管費、代收利息費、轉倉費、沽出交易經紀佣金、二手買賣費及到期贖回費等。有些銀行則會提供費用退回優惠,即會於一定期限後退回部分費用。

認購額有上下限,手續費間間不同

每家證券行的手續費不同,有些會根據你的認購額來決定,你申請手數越多,手續費越高。

隱藏成本:賣出佣金

除了證券行所免去的一般成本,賣家仍要留意,買賣沽出的基本佣金也是成本之一。假設你放至到期日沽貨,大部分的證券行也需要收取你HK$50至HK$100不等的佣金,大家要留意喇。

借孖展要注意

即使手頭上沒有足夠現金,散戶亦可於證券行以孖展購買,變相可以零成本購入iBond。但要注意的是,孖展一般會於iBond上市後開始計算利息,所以借孖展的散戶往往會在上市首日便放售。根據ibond往績,在上市即日放售,風險及孖展利息亦不高,平均每手估計可賺HK$300至HK$500。

此外,亦有不少券商提供100%孖展或免孖展利息優惠,有需要的投資者可考慮到證券行申請。要留意的是,證券行預留給iBond的孖展一般有上限,希望借孖展入手iBond的朋友要及早申請了。

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iBond 認購詳情 2021

申請認購日期6月1日9am 至 6月11日2pm
公布配售結果日期6月21日
預定發行日6月23日
預定上市日期6月24日在聯交所上巿
認購門檻持香港成年身分證,年滿18歲人士即可認購。每個申請最少認購1手,即HK$10,000。
目標發行金額HK$150億,視乎市場反應最多發行HK$200億
如何申請可以透過20家配售銀行,包括滙豐、中銀香港、星展、花旗等、香港結算公司、或證券經紀認購。因為iBond屬證券產品,而現時虛擬銀行並非已屬註冊機構 (Registered Institution),故未能銷售;如未來虛銀獲發相關牌照,當局會考慮將虛銀納入銷售銀行之列。 iBond將以債券形式在港交所掛牌,認購時如本身在銀行或券商已有投資戶口,則於一般櫃位辦理,手續與認購新股IPO無異,無需進行合適性測試或錄音,若未有投資戶口,則須進行風險分析評估。
分配方式採用「循環分派」機制,如果市場申請總金額低於HK$150億,則所有合資格申請者都能獲派1手,若申請總額高於HK$150億而少於HK$200億,政府酌情發債券以全額滿足所有合資格申請,餘下債券數目則再一次派發,數目不足則以抽籤形式配發。換言之,若申請人數目不足150萬,則每位申請人必定能抽中1手。 市民只可提出一份申請。所有重覆申請將不予受理。銀行會以單一身份證號碼識別為一次申請。
回報及派息方法iBond可以說是極低風險投資,其息率將會跟本港最近6個月通脹率掛鈎,保證回報2厘,每半年派息一次,發行年期3年,即3年後每手最少可獲HK$600利息。政府於2011年開始發行iBond,每年發行HK$100億,對上一次發行iBond是2020年。回顧過去6期iBond,息口回報都比定存過高。

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iBond 認購分配結果 2021

iBond 2021(上市編號:04246)認購反應熱烈,政府合共收到709,198份有效申請,本金達539億,本期iBond發行額將提高至上限HK$200億(即200萬手),全部有效申請均可獲配發iBond,每人可穩獲兩手,最多三手,銀行和券商已陸續通知客戶分配結果。

本期iBond有55,381份申請是認購兩手或以下,佔總數的7.8%,獲全數配發所申請的債券(即兩手)。另有653,817份申請認購兩手或以上,這批人士先獲發兩手iBond,然後進行抽籤,當中605,727份申請獲配發多一手(即合共三手),佔申請總數的85.4%。

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iBond 2021證券行/券商認購優惠比較

證券行認購費代收利息費託管費贖回費二手買賣交易費轉倉費網上交易佣金
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不適用免存入費用0.0675%,最低HK$40;

或0.1%,最低HK$0.01

*適用於認購數量不多於3手

**適用於申請不多於5手ibond之客戶

***適用於認購額為HK$10,000之客戶

銀行認購優惠比較

銀行認購費代收利息費託管費贖回費二手買賣交易費轉倉費網上交易佣金
中銀香港免到期贖回證監會徵費:申請款項0.0027%,聯交所交易費:申請款項的0.005%0.18%至0.25%(視乎資產級別)最低HK$100
東亞銀行0.25%,最低HK$2000.1%
建行亞洲免到期贖回0.18%至0.25%,最低HK$100
花旗銀行

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免到期贖回請與分行職員查詢不適用
信銀國際未有列明0.125%
招商永隆銀行首兩星期免場外賣出免首兩星期
大新銀行免到期贖回免沽出經紀費用
恒生銀行免到期贖回免場外沽出0.25%,最低HK$100
滙豐銀行

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免到期贖回未有列明免存入費用0.25%,最低HK$100
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免*未有列明豁免一次iBond上市首一個月內豁免
渣打銀行免到期贖回免賣出費用免存入費用0.20%,最低HK$50

*適用於工銀亞洲理財金賬戶及私人銀行客戶

股票戶口開戶實測:富途證券盈立證券SoFi Hong Kong華盛証券致富證券輝立證券元宇證券微牛證券Charles SchwabFirstradeInteractive BrokersTD Ameritrade

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獲香港政府委任的配售銀行如下:

  • 中國銀行(香港)有限公司
  • 交通銀行(香港)有限公司
  • 東亞銀行有限公司
  • 中信銀行(國際)有限公司
  • 中國建設銀行(亞洲)股份有限公司
  • 集友銀行有限公司
  • 創興銀行有限公司
  • 花旗銀行(香港)有限公司
  • 招商永隆銀行有限公司
  • 大新銀行有限公司
  • 星展銀行(香港)有限公司
  • 富邦銀行(香港)有限公司
  • 恒生銀行有限公司
  • 香港上海滙豐銀行有限公司
  • 中國工商銀行(亞洲)有限公司
  • 南洋商業銀行有限公司
  • 華僑永亨銀行有限公司
  • 大眾銀行(香港)有限公司
  • 上海商業銀行有限公司
  • 渣打銀行(香港)有限公司

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銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。

    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。


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現金認購新股免手續費,最高孖展比例95%。另外,微牛證券用戶可享網上交易免佣金

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