文章簡介
新手投資都喜歡買股票(證券),全因股票開戶投資簡單,又可以自己操盤,買入賣出全部自己話事!投資來說,眼光和紀律當然重要,但成功的第一步,就是要找間合適的銀行或證券行開股票投資戶口。小數怕長計,佣金和股票手續費都絕對不能忽視,想開股票戶口邊間好?今次MoneyHero就幫你比較城中銀行和證券行的佣金、股票轉倉、代收股息費等收費,讓你投資股票都可以贏在起跑線!
點擊以下連結可快速跳至該段落:

證券行股票戶口比較
除了在銀行開戶之外,經證券行買股票會不會較好呢?其實很多時候,證券行除了佣金收費會比銀行低,手續費和收費都與銀行不同,當然要視乎與哪一間銀行比較,以及你的資產市值和投資策略啦。
股票戶口實測:致富證券|富昌證券|富途證券|華泰證券|長橋證券|元宇證券|輝立證券|SoFi Hong Kong|盈立證券|華盛証券|微牛證券
海外證券行:Charles Schwab嘉信理財|Firstrade第一證券|Interactive Broker盈透證券|SAXO盛寶金融|TD Ameritrade德美利證券
稅季攻略:稅貸用途|稅務貸款 |財務公司稅貸|報稅表點填|報稅表填錯 |繳稅方法 |信用卡交稅|延遲交稅 |扣稅三寶
銀行股票戶口比較
想開股票戶口邊間好?不少朋友一開始買股票都是透過銀行的股票戶口去交易。選擇銀行開戶,主要原因離不開「貪穩陣」、「怕麻煩」。不過,一般銀行就股票交易所收取的佣金都有最低消費,一般都要HK$100,而且股票戶口有貨(股票)時,平均每月還要收數十元存倉費(俗稱倉租)。當然,並不是每一間銀行都收存倉費或者「戶口服務費」,計算和收費方法亦不一樣。所以,股票投資新手除了要看財演的分析、大媽的貼士之外,也要知道銀行和證券行的收費細則,包括交易時的佣金(和回贈)、存倉費、代收股息和紅股、取存、轉倉等費用,否則手上的股票還未賺到錢,就先要蝕「水」!
銀行買股票終身免佣?
此外,投資者還要了解豁免佣金的方式,部分會直接減免,但部分會要求投資者先繳付佣金,其後再提供回贈。
部份銀行股票戶口佣金及收費一覽
部份銀行股票戶口佣金及收費一覽 | |||||
銀行 | 存倉費/託管費/戶口服務費 | 電子交易佣金/手續費 | 代收股息費 | 電子轉倉/提取費 | 年內有交易或存貨所需費用 |
---|---|---|---|---|---|
中國銀行(香港) | 每半年HK$0至HK$150(視乎資產級別) | 0.18%至0.25%(視乎資產級別)最低HK$100 | 現金股息:金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 | 每隻每手HK$10,最低HK$100 | 每手HK$2.5,最低HK$30,最高HK$200,若該宗交易成交金額達HK$100萬或以上可獲豁免 |
以股代息:每隻每手HK$2.5至HK$5(視乎資產級別)最低HK$30,最高HK$200 | |||||
中國建設銀行(亞洲) | 每年HK$120 | 0.18%,最低HK$100 | 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 | 每手HK$10,最低HK$100 | / |
花旗銀行 | 半年內無貨無交易:每半年HK$100,出糧戶口及資產級別較高免收 | 0.18%至0.25%(視乎資產級別)最低HK$100 | 每次金額之0.5%,最低HK$30 | 每隻HK$300 | 豁免 |
招商永隆銀行 | 每年HK$120,年度港股交易金額達HK$500萬可獲豁免 | i Trade證券賬戶:0.18%,不設最低收費 | 現金股息:金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 | 每隻每手HK$5,最低HK$30 | 豁免 |
一般證券賬戶:0.25%,最低HK$80 | 以股代息:每隻每手HK$5,最低HK$30,最高HK$1,000 | ||||
大新銀行 | 每半年HK$150(一般客戶)或HK$100(VIP銀行服務及私人銀行客戶) | 0.25%,最低HK$100 | 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 | 每隻每手HK$5,最低HK$30 | / |
恒生銀行 | 每個月HK$15至HK$25(視乎資產級別) | 0.25%,最低HK$100 | 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 | 每隻每手HK$7.5,最低HK$50 | 每手HK$2.5 – HK$5,最低HK$30,最高HK$188(若於交收前賣出可獲豁免存入費) |
滙豐銀行 | 每個月HK$25至HK$30(視乎資產級別) | 0.25%,最低HK$100 | 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 | 每隻每手HK$5,最低HK$30 | 每隻每手HK$5,最低HK$30,最高HK$200(若相同股票於購入後當日或下一個交易沽出則可獲豁免) |
滙豐 One 投資服務 | 每個月HK$25 | 每月首HK$25萬買賣免佣 | 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 | 每隻每手HK$5,最低HK$30 | 免收 |
渣打銀行 | 半年內無貨無交易:每半年HK$100 | 0.2%,最低HK$50 | 金額之0.5%,最低HK$30 | 每隻每手HK$5,最低HK$30 | 豁免 |
*上述資料只供參考,收費以各銀行最新公布為準 |
股票戶口開戶流程及所需時間
-
網上開戶或線下開戶
現在不少銀行和證券行都提供網上開戶,用戶可在官方網站或手機應用程式申請,需要填寫個人資料、遞交身份證和住址證明等證明文件、回答對證券產品的認識和投資經驗、完成風險披露,最快只需10分鐘就能完成開戶。
若投資者選擇線下開戶的話,就要親身與證券行會面,同樣需要提供證明文件及存入資金,最快當天已可開通證券戶口。
-
存入資金
根據香港證監會指引,若選擇網上開戶的話,客戶需要通過本人的香港銀行戶口向券商轉賬不少於HK$1萬,才能完成開戶認證。
用戶可選擇轉數快或銀行轉賬等方式存入資金,但要留意不同銀行和證券行的截數和入賬時間會不同,有需要的話謹記提早轉賬。
-
開始投資證券
成功存入資金後,證券賬戶就完成認證,用戶可以隨時開始投資,買賣心儀的股票。
股票手續費
在每次買賣股票的時候,除了要向銀行或經紀行支付佣金費用,還要向政府、證監會和港交所支付股票手續費,包括交易徵費、交易費、中央結算股份交收費、交易系統使用費(部分中介機構會豁免此收費)以及股票印花稅。
政府/交易所收費 | |
項目 | 費用 |
---|---|
印花稅 | 0.13%(不足HK$1亦作HK$1計算) |
交易徵費 | 0.0027%(計至最接近的仙位數) |
港交所交易費 | 0.005%(計至最接近的仙位數) |
中央結算股份交收費* | 0.002%(最低HK$2,最高HK$200) |
交易系統使用費 | 每筆交易HK$0.5 |
*部分券商或會收取額外費用 詳情請參閱港交所網頁 |
股票轉倉
其實銀行和證券行不一定是對立的,投資者可以善用轉倉方式,把持股存放在不同的銀行或證券行。證券行或銀行的轉倉手續大致一樣,需要填寫股票提取表格或交收指示表格,交回銀行或證券行處理。
要注意,部份銀行和證券行會把轉倉表格放在網上供自由下載,填寫後親身交回、郵寄或傳真至銀行或證券行,但部分需要打電話或電郵聯繫客服索取表格,更有部份銀行或券商甚至需要客戶親身到分行排隊和填表。
股票轉倉步驟大致如下:
- 向正在使用的銀行或券商索取「股票提取表格」或「股票交收指示表格」,填寫賬戶號碼、需提取的股票號碼、名稱及股數等資料,然後郵寄、傳真或親身交回表格,部分券商可於網上申請。
- 向接收證券的銀行或券商提交轉入股票申請,大多可於網上或app內辦理,需提供交收對方的資料,包括經紀商名稱、相關股票的號碼、名稱和股數等。(要留意,轉出和轉入的賬戶必需為同名賬戶)
- 完成上述申請後,雙方券商便會處理轉倉申請
不同券商所需轉倉時間不同,港股一般需要1至5個工作天,美股則需時最長10至15個工作天不等。此外,轉入通常不收費,而轉出收費就由數十至數百不等。投資者在轉倉時要考慮清楚,在計及轉倉收費,和預計轉倉期間的股價變動後,再選擇是轉倉,還是直接賣出持股,在新的證券行再買入較划算。計算清楚加上配搭得宜的話,就可以慳錢之餘又安心!
轉倉優惠
股票戶口常見問題
銀行和證券行佣金比較
一般來說,證券行佣金收費會較銀行低,且可能免收存倉費等費用。部分銀行亦會為合資格客戶提供免佣優惠,如需為指定客戶、存入指定金額資金或進行指定交易等。
證券行倒閉會點?
香港設有投資者賠償基金,不論是銀行還是證券行,只要有證監會或交易所的有效牌照,都有投資者賠償基金支持,賠償上限是HK$50萬。
股票轉倉步驟
投資者需向正在使用的銀行或券商申請股票轉出,及向接收證券的銀行或券商提交轉入股票申請,不同券商所需轉倉時間不同,港股一般需要1至5個工作天,美股則需時最長10至15個工作天不等。
港股證券戶口
時富金融
時富金融網上港股交易佣金0.08%,最低HK$50,另特設大專生及(永久)醫護人員港股免佣計劃,買賣股票免佣免平台費,適用期內,新客戶成功網上開戶可獲一股美股輝瑞。
🎁迎新優惠
- 完成整個開戶流程,並於線上開戶表格輸入推廣編號「S245」:
- 高達HK$1,000孖展利息回贈優惠
- 孖展高達95%
- 現金認購手續費全免
- 開通eDDA直接付款授權:HK$100實惠電子現金券
- 開戶首一個月內,完成一次買入交易:一股美股輝瑞 (PFE) + 香港經濟日報電子版會籍半年
Citigold
花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口可獲MoneyHero獨家優惠。
💰MoneyHero獨家優惠:
Citi新客戶經本網申請開立Citigold戶口,可享HK$1,000超市現金券。
🎁迎新優惠
- 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services 進行最少一次港股買賣交易:HK$280現金回贈
- 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
- 每月持續進行最少一次港股買賣交易:於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
- 港股及美股豁免最低佣金收費
- 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞
信銀國際1戶通戶口港股交易服務
推廣期內,新 1 戶通客戶投資戶口可享12個月免買入經紀佣金和無上限免費即時報價服務
💰MoneyHero獨家優惠:
即日起至2022年6月30日下午6時,新客戶經本網用專屬優惠碼「2MH22Q10」成功開立信銀國際inMotion動感銀行戶口,可享獨家優惠Texas Sonic P Box Mini 1080P 高清投影機(價值HK$1,288) 或 Nespresso C30 Essenza Mini 粉囊咖啡機(價值HK$988) 或 HK$800 HKTVmall購物禮券 或 HK$800 Apple Store 禮品卡,詳情按此
🎁迎新優惠
- 12個月免買入經紀佣金
- 即日起至2022年6月30日,經網上或自動化證券買賣專線,買賣於香港聯交所首日上市之新股:HK$0經紀佣金優惠
- 無上限免費即時報價服務
星展豐盛理財
星展豐盛理財網上交易佣金為0.2%,無最低收費,適用期內,新客戶成功網上開戶可享網上買賣股票低至0%佣金,最高可獲合共HK$8,000經紀佣金回贈
🎁迎新優惠
- 合資格客戶透過網上投資平台買賣7大國際市場股票(香港、新加坡、美國、加拿大、日本、澳洲及英國股票):高達3個月免佣期以及額外12個月0%佣金買賣美股,最高可獲合共HK$8,000經紀佣金回贈
- 存入HK$100萬或以上晉身星展豐盛理財:高達HK$7,500現金獎賞
- 股票轉入獎賞:每累計轉入HK$20萬可享HK$500現金獎賞,最高獎賞HK$2萬
富昌證券
富昌證券網上交易佣金為0.06%,最低收費HK$30,不設存倉費或平台費,適用期內開戶可獲通用電氣股票和一個月免佣優惠
🎁迎新優惠
- 即日起至2022年6月30日,新用戶存款HK$2萬或以上並維持資產不少於2個月,及完成2筆港股交易:1股通用電氣 (GE.US)
- 轉倉並完成指定要求
- 轉倉費回贈
- 港股美股免佣1個月
- 最多8股京東股票
富途證券
富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,另收取平台使用費,適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費
🎁迎新優惠
- 成功完成線上開戶並首次存入HK$1萬:
- 90天7%固定年化收益券(價值HK$517)
- 永久豁免港股佣金收費
- 新舊客戶成功轉倉至富途證券達指定金額:高達價值HK$1萬獎賞,包括HK$2,000轉倉補貼 + 股票現金券HK$8,000 或 蘋果手機13 (256GB)
華泰國際
華泰國際港股交易基本佣金為0.029%,最低HK$2.9,另收取平台費每筆HK$15,現成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,港股新股認購免手續費
🎁MoneyHero獨家優惠
即日起至7月31日中午12時期間,經MoneyHero成功全新註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,存入HK$2萬或以上新資金並維持不少於1個月,可享MoneyHero獨家優惠B&O Beoplay E8 Sport 耳機 (價值HK$3,250,顏色隨機) 或 HK$1,000 HKTVmall現金券
🎁迎新優惠
- 成功網上開戶及首次入金HK$2萬:
- 1股港交所 (00388)
- 3股南方恒生科技ETF (03033)
- 30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)
- HK$200基金滿返券
- 高達HK$6,200中國聯通5G服務現金券
- 中國人壽(海外)1005危疾安護保障計劃免首年保費(最高價值約HK$2萬)
- 樂盈寶開通獎賞:累計淨入金達指定金額可獲高達+3%年化收益率(獎勵金額上限HK$1萬)
盈透證券
用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18
🎁迎新優惠
- 免費試用及100萬美元模擬交易資金
長橋證券
新加坡券商長橋證券進駐香港,港股交易佣金0.03%,最低HK$3,平台使用費每筆訂單HK$15,推廣期內開戶可獲港股美股一世免佣
🎁MoneyHero獨家優惠
即日起至2022年6月30日下午6時,長橋證券新客戶經本網成功開戶,註冊時首次使用香港或者澳門手機號碼,並在香港或者澳門地區IP下登入長橋App,並首次存款HK$1萬或以上,可享HK$200 HKTVmall現金券或Pantone 真藍牙無線耳機(價值HK$598,顏色隨機)
🎁迎新優惠
- 成功開通長橋香港港股及美股賬戶:港股終生免佣 + 價值HK$600股票現金卡 + 一個月美股期權交易免平台費(上限100張)
- 於活動期內存入等值1萬美元或以上:美股一世免佣
- 即日起至6月30日,成功轉倉至長橋證券戶口:高達HK$500超市現金券 + HK$8,000股票現金卡
SoFi Hong Kong
SoFi Hong Kong不收取佣金,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金,於2021年10月起每月收HK$30平台費
🎁迎新優惠
- 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票
盈立證券 uSMART
盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃,特選用戶可選擇30天免佣計劃
🎁迎新優惠
- MoneyHero獨家優惠 :開戶後30日內完成兩筆HK$500或以上的交易:1股美團點評(03690) 股票兌換券
- 完成線上見證:美股一世免佣(標準賬戶適用) + 港股買賣免平台費 + 0.05股APPLE (AAPL.US)股票
- 選擇獎賞起計連續30天賬戶日均資產值達HK$15,000或以上:線上投資課程體驗券(價值HK$799)+ 0.1股TESLA (TSLA.US)股票
- 選擇獎賞起計連續30天賬戶日均資產值達HK$3萬或以上:線上投資課程體驗券(價值HK$799)+ 0.1股TESLA (TSLA.US)股票 + 總值HK$600現金換領券
- 成功轉倉達指定金額:高達HK$780及100美元轉倉費回贈、HK$300現金券及1股默沙東 (MRK.US) 股票
華盛資本證券
華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣
🎁迎新優惠
- 完成線上開戶,首次存入資金達HK$1萬,並於首入金當天起計60天內賬戶需維持日均資產HK$1萬或以上:
- HK$1200華盛通APP交易現金券
- 美股買賣180天免佣額度卡
- 港股買賣無限免佣
- 特選客戶獎賞:HK$100華盛通APP交易現金券(用戶須於註冊後開戶前於華盛通APP內輸入Promo Code【JUNE06】自行兌換)
- 一年免費港股LV1串流行情(價值高達HK$696)
- 賬戶總資產達HK$1萬且美股資產達20美元:免費美股Lv2深度擺盤
- 首次存入HK$2萬:30日Lv2買賣十檔即時報價
- 2022年6月1日至6月30日期間,新舊客戶轉入股票價值達指定金額:高達HK$6,000華盛通APP交易現金券回贈
微牛證券
🎁迎新優惠
- 成功註冊開戶:3個月美股 Level 2 深度行情 + 美股港股免佣
- 開戶成功後第三個日曆日日終時,經批核累計淨入金達HK$2萬或以上(包括開戶入金):3張孖展認購手續費減免優惠券(每張價值HK$100)
- 於成功開戶後三個日曆日累計入金達HK$2萬起計60天內,維持賬戶累計淨存款在HK$2萬或以上 :HK$500 HKTVmall購物券(MoneyHero獨家優惠 )
- 留存期間完成不少於5筆期權買入交易:1股ZOOM (ZM)
- 於2022年5月13日至6月30日期間成功開戶,在7月31日前累計存入淨資產(入金或轉倉均可)達指定金額:高達一股Tesla (TSLA)