文章簡介
新手投資都喜歡買股票（證券），全因股票開戶投資簡單，又可以自己操盤，買入賣出全部自己話事！投資來說，眼光和紀律當然重要，但成功的第一步，就是要找間合適的銀行或證券行開股票投資戶口。小數怕長計，佣金和股票手續費都絕對不能忽視，想開股票戶口邊間好？今次MoneyHero就幫你比較城中銀行和證券行的佣金、股票轉倉、代收股息費等收費，讓你投資股票都可以贏在起跑線！
點擊以下連結可快速跳至該段落：
證券行股票戶口比較
除了在銀行開戶之外，經證券行買股票會不會較好呢？其實很多時候，證券行除了佣金收費會比銀行低，手續費和收費都與銀行不同，當然要視乎與哪一間銀行比較，以及你的資產市值和投資策略啦。
股票戶口實測：致富證券｜富昌證券｜富途證券｜華泰國際｜長橋證券｜元宇證券｜輝立證券｜SoFi Hong Kong｜盈立證券｜華盛証券｜微牛證券
海外證券行：Charles Schwab嘉信理財｜Firstrade第一證券｜Interactive Broker盈透證券｜SAXO盛寶金融｜TD Ameritrade德美利證券
稅季攻略：稅貸用途｜稅務貸款 ｜財務公司稅貸｜報稅表點填｜報稅表填錯 ｜繳稅方法 ｜信用卡交稅｜延遲交稅 ｜扣稅三寶
銀行股票戶口比較
想開股票戶口邊間好？不少朋友一開始買股票都是透過銀行的股票戶口去交易。選擇銀行開戶，主要原因離不開「貪穩陣」、「怕麻煩」。不過，一般銀行就股票交易所收取的佣金都有最低消費，一般都要HK$100，而且股票戶口有貨（股票）時，平均每月還要收數十元存倉費（俗稱倉租）。當然，並不是每一間銀行都收存倉費或者「戶口服務費」，計算和收費方法亦不一樣。所以，股票投資新手除了要看財演的分析、大媽的貼士之外，也要知道銀行和證券行的收費細則，包括交易時的佣金（和回贈）、存倉費、代收股息和紅股、取存、轉倉等費用，否則手上的股票還未賺到錢，就先要蝕「水」！
銀行買股票終身免佣？
此外，投資者還要了解豁免佣金的方式，部分會直接減免，但部分會要求投資者先繳付佣金，其後再提供回贈。
部份銀行股票戶口佣金及收費一覽
| 部份銀行股票戶口佣金及收費一覽 | |||||
| 銀行 | 存倉費／託管費／戶口服務費 | 電子交易佣金／手續費 | 代收股息費 | 電子轉倉／提取費 | 年內有交易或存貨所需費用 |
|---|---|---|---|---|---|
| 中國銀行（香港） | 每半年HK$0至HK$150（視乎資產級別） | 0.18%至0.25%（視乎資產級別）最低HK$100 | 現金股息：金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 | 每隻每手HK$10，最低HK$100 | 每手HK$2.5，最低HK$30，最高HK$200，若該宗交易成交金額達HK$100萬或以上可獲豁免 |
| 以股代息：每隻每手HK$2.5至HK$5（視乎資產級別）最低HK$30，最高HK$200 | |||||
| 中國建設銀行（亞洲） | 每年HK$120 | 0.18%，最低HK$100 | 金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000 | 每手HK$10，最低HK$100 | ／ |
| 花旗銀行 | 半年內無貨無交易：每半年HK$100，出糧戶口及資產級別較高免收 | 0.18%至0.25%（視乎資產級別）最低HK$100 | 每次金額之0.5%，最低HK$30 | 每隻HK$300 | 豁免 |
| 招商永隆銀行 | 每年HK$120，年度港股交易金額達HK$500萬可獲豁免 | i Trade證券賬戶：0.18%，不設最低收費 | 現金股息：金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000 | 每隻每手HK$5，最低HK$30 | 豁免 |
| 一般證券賬戶：0.25%，最低HK$80 | 以股代息：每隻每手HK$5，最低HK$30，最高HK$1,000 | ||||
| 大新銀行 | 每半年HK$150（一般客戶）或HK$100（VIP銀行服務及私人銀行客戶） | 0.25%，最低HK$100 | 金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 | 每隻每手HK$5，最低HK$30 | ／ |
| 恒生銀行 | 每個月HK$15至HK$25（視乎資產級別） | 0.25%，最低HK$100 | 金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,000 | 每隻每手HK$7.5，最低HK$50 | 每手HK$2.5 – HK$5，最低HK$30，最高HK$188（若於交收前賣出可獲豁免存入費） |
| 滙豐銀行 | 每個月HK$25至HK$30（視乎資產級別） | 0.25%，最低HK$100 | 金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 | 每隻每手HK$5，最低HK$30 | 每隻每手HK$5，最低HK$30，最高HK$200（若相同股票於購入後當日或下一個交易沽出則可獲豁免） |
| 滙豐 One 投資服務 | 每個月HK$25 | 每月首HK$25萬買賣免佣 | 金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 | 每隻每手HK$5，最低HK$30 | 免收 |
| 渣打銀行 | 半年內無貨無交易：每半年HK$100 | 0.2%，最低HK$50 | 金額之0.5%，最低HK$30 | 每隻每手HK$5，最低HK$30 | 豁免 |
| *上述資料只供參考，收費以各銀行最新公布為準 | |||||
股票戶口開戶流程及所需時間
-
網上開戶或線下開戶
現在不少銀行和證券行都提供網上開戶，用戶可在官方網站或手機應用程式申請，需要填寫個人資料、遞交身份證和住址證明等證明文件、回答對證券產品的認識和投資經驗、完成風險披露，最快只需10分鐘就能完成開戶。
若投資者選擇線下開戶的話，就要親身與證券行會面，同樣需要提供證明文件及存入資金，最快當天已可開通證券戶口。
-
存入資金
根據香港證監會指引，若選擇網上開戶的話，客戶需要通過本人的香港銀行戶口向券商轉賬不少於HK$1萬，才能完成開戶認證。
用戶可選擇轉數快或銀行轉賬等方式存入資金，但要留意不同銀行和證券行的截數和入賬時間會不同，有需要的話謹記提早轉賬。
-
開始投資證券
成功存入資金後，證券賬戶就完成認證，用戶可以隨時開始投資，買賣心儀的股票。
股票手續費
在每次買賣股票的時候，除了要向銀行或經紀行支付佣金費用，還要向政府、證監會和港交所支付股票手續費，包括交易徵費、交易費、中央結算股份交收費、交易系統使用費（部分中介機構會豁免此收費）以及股票印花稅。
| 政府／交易所收費 | |
| 項目 | 費用 |
|---|---|
| 印花稅 | 0.13%（不足HK$1亦作HK$1計算） |
| 交易徵費 | 0.0027%（計至最接近的仙位數） |
| 港交所交易費 | 0.005%（計至最接近的仙位數） |
| 中央結算股份交收費* | 0.002%（最低HK$2，最高HK$200） |
| 交易系統使用費 | 每筆交易HK$0.5 |
| *部分券商或會收取額外費用 詳情請參閱港交所網頁 |
|
股票轉倉
其實銀行和證券行不一定是對立的，投資者可以善用轉倉方式，把持股存放在不同的銀行或證券行。證券行或銀行的轉倉手續大致一樣，需要填寫股票提取表格或交收指示表格，交回銀行或證券行處理。
要注意，部份銀行和證券行會把轉倉表格放在網上供自由下載，填寫後親身交回、郵寄或傳真至銀行或證券行，但部分需要打電話或電郵聯繫客服索取表格，更有部份銀行或券商甚至需要客戶親身到分行排隊和填表。
股票轉倉步驟大致如下：
- 向正在使用的銀行或券商索取「股票提取表格」或「股票交收指示表格」，填寫賬戶號碼、需提取的股票號碼、名稱及股數等資料，然後郵寄、傳真或親身交回表格，部分券商可於網上申請。
- 向接收證券的銀行或券商提交轉入股票申請，大多可於網上或app內辦理，需提供交收對方的資料，包括經紀商名稱、相關股票的號碼、名稱和股數等。（要留意，轉出和轉入的賬戶必需為同名賬戶）
- 完成上述申請後，雙方券商便會處理轉倉申請
不同券商所需轉倉時間不同，港股一般需要1至5個工作天，美股則需時最長10至15個工作天不等。此外，轉入通常不收費，而轉出收費就由數十至數百不等。投資者在轉倉時要考慮清楚，在計及轉倉收費，和預計轉倉期間的股價變動後，再選擇是轉倉，還是直接賣出持股，在新的證券行再買入較划算。計算清楚加上配搭得宜的話，就可以慳錢之餘又安心！
轉倉優惠
| 證券行 | 最高轉倉優惠 |
|---|---|
| 富途證券 |
高達價值HK$1萬獎賞，包括HK$2,000轉倉補貼 + 股票現金券HK$8,000 或 蘋果手機13 (256GB) |
| 長橋證券 |
高達總值約HK$8,500獎賞，包括HK$500超市券 + HK$8,000股票現金卡 |
| 華盛証券 |
高達HK$6,000華盛通APP交易現金券回贈 |
| Citigold |
高達HK$3,000現金獎賞 |
股票戶口常見問題
銀行和證券行佣金比較
一般來說，證券行佣金收費會較銀行低，且可能免收存倉費等費用。部分銀行亦會為合資格客戶提供免佣優惠，如需為指定客戶、存入指定金額資金或進行指定交易等。
證券行倒閉會點？
香港設有投資者賠償基金，不論是銀行還是證券行，只要有證監會或交易所的有效牌照，都有投資者賠償基金支持，賠償上限是HK$50萬。
股票轉倉步驟
投資者需向正在使用的銀行或券商申請股票轉出，及向接收證券的銀行或券商提交轉入股票申請，不同券商所需轉倉時間不同，港股一般需要1至5個工作天，美股則需時最長10至15個工作天不等。
港股證券戶口
時富金融
時富金融網上港股交易佣金0.08%，最低HK$50，另特設大專生及（永久）醫護人員港股免佣計劃，買賣股票免佣免平台費，適用期內，新客戶成功網上開戶可獲一股美股西方石油公司
🎁迎新優惠
- 完成整個開戶流程，並於線上開戶表格輸入推廣編號「S252」：
- 推廣期內買賣美股佣金低至2美元
- 5,000時富金幣（價值HK$100）
- 認購新股優惠：高達HK$1,000孖展利息回贈優惠 + 孖展高達95% + 現金認購手續費全免
- 香港經濟日報電子版會籍三個月
- 開戶首一個月內完成一次買入交易：一股美股西方石油公司 (OXY)
Citigold
花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%，最低收費HK$100，現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金，經本網成功開立Citigold戶口可獲MoneyHero獨家優惠高達HK$3,500 Apple Gift Card。
| MoneyHero獨家優惠 |
|---|
| 【限時獎賞！】即日起至2022月10月30日下午6時，新客戶經本網申請開立Citigold戶口，並於成功開戶後存入並維持HK$250萬新資金，可享MoneyHero獨家優惠HK$3,500 Apple Gift Card，維持HK$150萬新資金亦可享HK$2,500 Apple Gift Card。連同迎新開戶獎賞，獎賞總值高達HK$41,500！詳情按此 |
🎁迎新優惠
- 網上開立港股及美股戶口，並於首3個月內Citi Mobile App交易達指定金額，可享高達HK$500現金回贈
- 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
- 每月持續進行最少一次港股買賣交易：於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
- 港股及美股豁免最低佣金收費
- 成功存入香港／美國／上海／深圳A股：高達HK$1萬現金獎賞
信銀國際1戶通戶口港股交易服務
推廣期內，新 1 戶通客戶投資戶口可享12個月免買入經紀佣金和無上限免費即時報價服務
💰MoneyHero獨家優惠：
| MoneyHero獨家優惠 |
|---|
| 【限時獎賞！】由即日起至2022年10月31日下午6時，新客戶經本網用專屬優惠碼「2MH22Q10」成功開立信銀國際inMotion動感銀行戶口，可享獨家優惠HK$500 Apple Gift Card 或 HK$500 HKTVmall購物禮券 或 HK$500 Klook禮品卡 或 Lexon SPEAKERBUDS 2合1真無線立體聲耳機（價值 HK$819）。連同迎新獎賞，價值高達$6,019！詳情按此 |
🎁迎新優惠
- 12個月免買入經紀佣金
- 經網上或自動化證券買賣專線，買賣於香港聯交所首日上市之新股：HK$0經紀佣金優惠
- 無上限免費即時報價服務
富途證券
富途證券是騰訊旗下券商，網上交易佣金為0.03%，最低收費HK$3，另收取平台使用費，適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費
💰MoneyHero獨家優惠：
即日起2022年11月30日，新客戶透過MoneyHero成功開戶及開通港美股賬戶，可享獨家優惠HK$100超市禮券（獎品由富途提供及發放）
🎁迎新優惠
- 永久豁免港股佣金收費
- 成功完成線上開戶並首次存入HK$1萬，可從下列六項迎新優惠選一：
- 蘋果股票 AAPL – 1股
- HK$1,100超市禮券
- HK$1,100 Apple Gift Card
- HK$1,100 Klook現金券
- HK$1,100基金現金券
- 港股Lv.2 串流報價（3個月）
華泰國際
華泰國際港股交易基本佣金為0.029%，最低HK$2.9，另收取平台費每筆HK$15，現成功開戶可享HK$600現金券、HK$200基金現金回贈券，開通樂盈寶送一年V3會員資格。
💰MoneyHero獨家優惠
即日起至10月31日中午12時期間，經MoneyHero成功全新註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口，存入HK$2萬或以上新資金並維持不少於1個月，可享MoneyHero獨家優惠SONY WF-C500 全無線耳機（價值HK$999）或 HK$600 HKTVmall現金券
🎁迎新優惠
盈透證券
用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式，港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%，最低HK$18，「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18
🎁迎新優惠
- 免費試用及100萬美元模擬交易資金
長橋證券
新加坡券商長橋證券進駐香港，港股交易佣金0.03%，最低HK$3，平台使用費每筆訂單HK$15，推廣期內開戶可獲港股美股一世免佣
💰MoneyHero獨家優惠
即日起至2022年10月31日，長橋證券新客戶經本網全新註冊及完成線上開戶，註冊時首次使用香港或者澳門手機號碼，在香港或者澳門地區IP下登入長橋App，並首次存款HK$1萬或以上，可享獨家優惠HK$200 HKTVmall現金券或HK$200 Apple Gift Card
🎁迎新優惠
- 成功開通長橋香港港股及美股賬戶：港股終生免佣 + 價值HK$1,200股票現金卡 + 額外HK$200股票現金卡（新開通綜合賬戶用戶在開戶成功後30天內首次交易美股期權）
- 於活動期內存入等值1萬美元或以上：美股一世免佣
- 即日起至9月30日，成功轉倉至長橋證券戶口達指定金額：高達HK$500超市現金券 + HK$8,000股票現金卡
SoFi Hong Kong
SoFi Hong Kong不收取佣金，可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金，於2021年10月起每月收HK$30平台費
🎁迎新優惠
- 積分獎勵計劃：完成任務儲分，以積分免費換股票
盈立證券 uSMART
盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃（每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費），用戶可另選擇免平台費計劃，特選用戶可選擇30天免佣計劃
🎁迎新優惠
- 完成線上見證：0.05股APPLE (AAPL.US)股票 + 線上投資課程體驗券（價值HK$799） + 180天的納斯達克及Arcabook串流報價（價值HK$468）
- 成功於uSMART App內的「智投策略」認購任何一個資管計畫（跟投易）：0.25股APPLE (AAPL.US)股票
- 選擇獎賞起計連續30天賬戶日均資產值達HK$50萬或以上及完成1筆買入交易達等值HK$500或以上：1.7股APPLE (AAPL.US)股票
- 即日起至2022年10月31日，新舊客戶成功轉倉至uSMART盈立證券達指定金額：高達HK$2,000現金換領券
微牛證券
💰MoneyHero獨家優惠
由即日起至2022年10月31日期間，成功全新註冊及線上開立微牛證券戶口，開戶後3日內累計存入HK$2萬通過開戶驗證，並於60日內維持HK$2萬淨存款，可獲HK$200 HKTVmall電子購物禮券。
🎁迎新優惠
- 成功註冊：一個月美股Level 2深度行情
- 開戶後3日內累計存入HK$2萬，留存60日並期間內完成1筆100美元或以上的美股買入交易：美股及港股免佣交易 + 價值70美元（約HK$784）交易回贈券 + 3張孖展IPO認購券 + 價值70美元Tesla股票
- 買入3筆期權：價值30美元Tesla股票
