文章簡介
新手投資都喜歡買股票(證券),全因股票開戶投資簡單,又可以自己操盤,買入賣出全部自己話事!投資來說,眼光和紀律當然重要,但成功的第一步,就是要找間合適的銀行或證券行開股票投資戶口。小數怕長計,佣金和股票手續費都絕對不能忽視,想開股票戶口邊間好?今次MoneyHero就幫你比較城中銀行和證券行的佣金、股票轉倉、代收股息費等收費,讓你投資股票都可以贏在起跑線!
證券行股票戶口比較
Test除了在銀行開戶之外,經證券行買股票會不會較好呢?其實很多時候,證券行除了佣金收費會比銀行低,手續費和收費都與銀行不同,當然要視乎與哪一間銀行比較,以及你的資產市值和投資策略啦。
銀行買股票終身免佣?
部分銀行會為合資格客戶提供免佣優惠,投資者需符合指定條件,如需為指定客戶、存入指定金額資金或進行指定交易等。投資者亦要留意優惠期有多長,如開戶後的數個月或數年,優惠期過後,部分銀行亦會為合資格客戶繼續提供免佣優惠。
此外,投資者還要了解豁免佣金的方式,部分會直接減免,但部分會要求投資者先繳付佣金,其後再提供回贈。
部份銀行股票戶口佣金及收費一覽
投資者買入股票後,通常都會放在銀行或證券行寄存,大部分銀行會就此收取存倉費,一般會每月、每半年或每年收取一次。大部分銀行的收費都會視乎資產級別而定,如中國銀行(香港),每半年會收取HK$0至HK$150,滙豐銀行則每個月收取HK$25至HK$30,而花旗銀行和渣打銀行則會在該半年沒有存貨和交易的情況下才收取HK$100費用。反觀,市面上多間證券行均不收取存倉費。
銀行股票戶口比較
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想開股票戶口邊間好?不少朋友一開始買股票都是透過銀行的股票戶口去交易。選擇銀行開戶,主要原因離不開「貪穩陣」、「怕麻煩」。
不過,一般銀行就股票交易所收取的佣金都有最低消費,一般都要HK$100,而且股票戶口有貨(股票)時,平均每月還要收數十元存倉費(俗稱倉租)。當然,並不是每一間銀行都收存倉費或者「戶口服務費」,計算和收費方法亦不一樣。
所以,股票投資新手除了要看財演的分析、大媽的貼士之外,也要知道銀行和證券行的收費細則,包括交易時的佣金(和回贈)、存倉費、代收股息和紅股、取存、轉倉等費用,否則手上的股票還未賺到錢,就先要蝕「水」!
部份銀行股票戶口佣金及收費一覽 | |||||
銀行 | 存倉費/託管費/戶口服務費 | 電子交易佣金/手續費 | 代收股息費 | 電子轉倉/提取費 | 年內有交易或存貨所需費用 |
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中國銀行(香港) | 每半年HK$0至HK$150(視乎資產級別) | 0.18%至0.25%(視乎資產級別)最低HK$100 | 現金股息:金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 | 每隻每手HK$10,最低HK$100 | 每手HK$2.5,最低HK$30,最高HK$200,若該宗交易成交金額達HK$100萬或以上可獲豁免 |
以股代息:每隻每手HK$2.5至HK$5(視乎資產級別)最低HK$30,最高HK$200 | |||||
中國建設銀行(亞洲) | 每年HK$120 | 0.18%至0.25%(視乎資產級別),最低HK$100 | 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 | 每手HK$10,最低HK$100 | / |
花旗銀行 |
半年內無貨無交易:服務費每半年HK$100,出糧戶口及資產級別較高免收 | 0.18%至0.25%(視乎資產級別),最低HK$100 | 每次金額之0.5%,最低HK$30 | 每隻HK$300 | 豁免 |
招商永隆銀行 | 每年HK$120,年度港股交易金額達HK$500萬可獲豁免 | i Trade證券賬戶:0.15%至0.18%(視乎資產級別),不設最低收費 | 現金股息:金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 | 每隻每手HK$5,最低HK$30 | 豁免 |
一般證券賬戶:0.25%,最低HK$80 | 以股代息:每隻每手HK$5,最低HK$30,最高HK$1,000 | ||||
大新銀行 | 每半年HK$150(一般客戶)或HK$100(VIP銀行服務及私人銀行客戶) | 推廣期內:0.125%至0.15%(視乎資產級別),最低HK$90; 所有途徑:0.25%,最低HK$100 |
金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 | 每隻每手HK$5,最低HK$30 | / |
恒生銀行 | 每月HK$0至HK$30(視乎資產級別) | 0.25%,最低HK$100 | 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,000 | 每隻每手HK$7.5,最低HK$50 | 每手HK$2.5 – HK$5,最低HK$30,最高HK$188(若於交收前賣出可獲豁免存入費) |
滙豐Top Trader Club | 每月HK$25至HK$30(視乎資產級別) | 0.01%至0.25%,最低HK$8至HK$100 | 金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 | 每隻每手HK$5,最低HK$30 | 每隻每手HK$5,最低HK$30,最高HK$200(若相同股票於購入後當日或下一個交易沽出則可獲豁免) |
滙豐 One 投資服務 | 每月HK$25 | 0.25%,最低HK$100; Trade25客戶免佣 |
金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 | 每隻每手HK$5,最低HK$30 | 免收 |
渣打銀行 | 半年內無貨無交易:每半年HK$100 | 0.2%,最低HK$50 | 股息額款少於HK$30:股息額款 股息額款HK$30或以上:金額之0.5%,最低HK$30 |
每隻每手HK$5,最低HK$30 | 豁免 |
*上述資料只供參考,收費以各銀行最新公布為準 |
延伸閱讀:
股票戶口開戶流程及所需時間
1. 網上開戶或線下開戶
現在不少銀行和證券行都提供網上開戶,用戶可在官方網站或手機應用程式申請,需要填寫個人資料、遞交身份證和住址證明等證明文件、回答對證券產品的認識和投資經驗、完成風險披露,最快只需10分鐘就能完成開戶。 若投資者選擇線下開戶的話,就要親身到證券行,同樣需要提供證明文件及存入資金,最快當天已可開通證券戶口。
2. 存入資金
投資者買入股票後,通常都會放在銀行或證券行寄存,大部分銀行會就此收取存倉費,一般會每月、每半年或每年收取一次。大部分銀行的收費都會視乎資產級別而定,如中國銀行(香港),每半年會收取HK$0至HK$150,滙豐銀行則每個月收取HK$25至HK$30,而花旗銀行和渣打銀行則會在該半年沒有存貨和交易的情況下才收取HK$100費用。反觀,市面上多間證券行均不收取存倉費。
3. 開始投資證券
投資者買入股票後,通常都會放在銀行或證券行寄存,大部分銀行會就此收取存倉費,一般會每月、每半年或每年收取一次。大部分銀行的收費都會視乎資產級別而定,如中國銀行(香港),每半年會收取HK$0至HK$150,滙豐銀行則每個月收取HK$25至HK$30,而花旗銀行和渣打銀行則會在該半年沒有存貨和交易的情況下才收取HK$100費用。反觀,市面上多間證券行均不收取存倉費。
股票轉倉
其實銀行和證券行不一定是對立的,投資者可以善用轉倉方式,把持股存放在不同的銀行或證券行。證券行或銀行的轉倉手續大致一樣,需要填寫股票提取表格或交收指示表格,交回銀行或證券行處理。
要注意,部份銀行和證券行會把轉倉表格放在網上供自由下載,填寫後親身交回、郵寄或傳真至銀行或證券行,但部分需要打電話或電郵聯繫客服索取表格,更有部份銀行或券商甚至需要客戶親身到分行排隊和填表。
股票轉倉步驟大致如下:
1.向正在使用的銀行或券商索取「股票提取表格」或「股票交收指示表格」,填寫賬戶號碼、需提取的股票號碼、名稱及股數等資料,然後郵寄、傳真或親身交回表格,部分券商可於網上申請。
2.向接收證券的銀行或券商提交轉入股票申請,大多可於網上或app內辦理,需提供交收對方的資料,包括經紀商名稱、相關股票的號碼、名稱和股數等。(要留意,轉出和轉入的賬戶必需為同名賬戶)
3.完成上述申請後,雙方券商便會處理轉倉申請
不同券商所需轉倉時間不同,港股一般需要1至5個工作天,美股則需時最長10至15個工作天不等。此外,轉入通常不收費,而轉出收費就由數十至數百不等。投資者在轉倉時要考慮清楚,在計及轉倉收費,和預計轉倉期間的股價變動後,再選擇是轉倉,還是直接賣出持股,在新的證券行再買入較划算。計算清楚加上配搭得宜的話,就可以慳錢之餘又安心!


