投資第一件事當然是先開股票戶口,不過市面上的券商林林總總,究竟邊間好?應如何選擇?投資新手和老手各有不同需要,從選股、收息到交易成本,MoneyHero教你選擇最適合自己的投資戶口!
股票戶口:致富證券|富昌證券|富途證券|華泰國際|長橋證券|元宇證券|輝立證券|SoFi Hong Kong|盈立證券|華盛証券|微牛證券
海外證券行:Charles Schwab嘉信理財|Firstrade第一證券|Interactive Broker盈透證券|SAXO盛寶金融|TD Ameritrade德美利證券
你是哪一種投資者?點選以下連結即睇選擇相關股票戶口貼士:
進階投資者:頻密買賣|串流報價|投資海外交易市場|衍生工具
延伸閱讀:【股票開戶手續費】銀行及證券行投資戶口佣金收費比較
投資新手
月供股票
對投資新手來說,難題之一就是資金不多。港股以「一手」作買賣單位,熱門股票入場費動輒上萬,甚至數萬元,即使美股以「一股」作買賣單位,部分熱門美股的股價亦不低,就算只買入一股亦需要數千或上萬資金,不是人人都可以每個月拿出資金投資。月供股票就可以幫助資金不多的投資新手趁早入市,每月最低供款HK$500就可以開始買股票,透過持續供款進行長期投資,長遠來說還有平均成本和分散風險的效果。不過要留意,並非所有股票都可以月供,選擇時要考慮可選擇的股票名單,以下為部分提供月供股票計劃的券商及及相關收費
證券行 | 每月最低供款額 | 遞增金額 | 佣金 (交易費用) |
---|---|---|---|
寶盛證券(港股) | HK$1,000 | HK$500之倍數 | 每隻股票每月HK$50 (已包括交易費用) |
寶盛證券(美股) | 150美元 | 50美元之倍數 | 每隻股票每月8美元 |
致富證券(港股) | HK$100 | HK$100之倍數 | 每隻股票每月供款額首HK$1萬免佣,其後收取0.0675%佣金 (另外收取交易費用) |
致富證券(美股) | 10美元 | 10美元之倍數 | 每隻股票每月首1,000美元供款額免佣,其後收取 0.15% |
富途證券 |
/ | / | 0.03%,最低HK$3(免佣期內不收取)+ 平台使用費0.3%,最低HK$5,最高HK$15 |
盈立證券(港股) | HK$1,000 | / | 「低佣金低平台費」計劃:每單0.03%佣金 + HK$12平台使用費;或 「免平台費」計劃:HK$0平台使用費 + 0.025%至0.08%佣金,最低HK$8 (另外收取交易費用) |
盈立證券(美股) | 100美元 | 10美元之倍數 | 免佣金;固定每股 $0.009美元平台使用費 |
延伸閱讀:【月供股票】銀行及證券行股票月供計劃收費比較
延伸閱讀:【月供美股】證券行月供美股計劃佣金收費比較
回到頁首
智能投資平台
新手投資另一難題就是不會選股和建立投資組合,買哪隻股票?每隻股票分別投資多少錢?甚麼時候買入或賣出?智能投資顧問 (Robo Advisor)就幫到手,投資者只需提供投資目標和風險接受能力,系統就會結合人工智能 (AI) 和大數據,自動建立投資組合,買入不同股票,並根據市況調整,投資者就不用24小時mon住個市,以下為部分提供智能投資平台的券商及相關收費。
證券行 | 最低投資額 | 服務費 |
---|---|---|
SoFi Hong Kong Auto Invest | 100美元 | 每月HK$30平台費 |
AQUMON智能投顧 | HK$10萬 | 每年0.8%(基本版)/1.0%(標準版) |
光大證券國際「數金通」AI-Portfolio投資平台 | HK$1萬 | 年費率0.99% |
延伸閱讀:更多智能投資平台比較
回到頁首
基金
若投資者看好特定市場、板塊或資產類別,但又不知道該投資其中的哪一隻,就可選擇另一「懶人投資」方式——買基金,將你的錢交給專業人士管理。匯集眾多投資者的資金後,基金經理就會買入一系列指定範圍內的資產。另外,ETF亦是基金的一種,分別在於可直接在交易所買賣。不過,基金的缺點就在於對持倉和選股失去控制權,且需要繳付認購費和管理費等費用,以下為部分基金買賣平台及相關收費。
證券行 | 最低投資額 | 股票型基金認購費 |
---|---|---|
富途證券 富途大象財富 |
HK$0 | 0% |
華盛資本証券 基金交易服務 |
HK$0 | 0% |
盛寶金融 基金交易服務 |
HK$0 | 0% |
陸金所香港 基金交易服務 |
HK$1 | 0% |
延伸閱讀:【基金投資】基金買賣回報﹑種類、風險教學
延伸閱讀:更多基金投資戶口比較
長揸收息
在派發股息時,中央結算費用會是股息額的0.12%,券商會將這個收費轉嫁到客戶身上,並收取額外費用。所以若投資者的主要目標是長揸收息,就要考慮券商的存倉費、代收股息費和代收紅股等費用。一般來說,券商收費會比銀行低,以下是部分券商的收費。證券行/銀行 | 存倉費 | 代收股息費 | 紅股 |
---|---|---|---|
富途證券 | / | 現金股息:股息額之0.2%,最低HK$30 股權:每手HK$1,最低HK$30,最高HK$2,000 |
每手HK$1,最低HK$30,最高HK$2,000 |
SoFi Hong Kong | 每月HK$30平台費 | 股息額之0.5%,最低HK$28 | 每手HK$1,最低HK$28 |
華盛資本証券 | / | 股息額之0.5%,最低HK$30,另加交易所收費 | 每手HK$1.5,最低HK$30,另加交易所收費 |
中銀香港 | 每半年HK$0至HK$150(視乎資產級別) | 現金股息:金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 以股代息:每隻每手HK$2.5至HK$5(視乎資產級別)最低HK$30,最高HK$200 |
每手HK$2.5至HK$5,最低HK$30,最高HK$200 |
滙豐銀行 | 每月HK$25或HK$30,視乎賬戶級別 | 股息額0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 | 每手HK$5,最低HK$30,最高HK$200 |
花旗銀行 | 豁免,如半年內無買賣及持貨,每半年收費HK$100 | 股息額0.5%,最低HK$30 | 每手HK$2,最低HK$30 |
延伸閱讀:【股息計算教學】點揀藍籌股收息?股票投資食息必讀
回到頁首
進階投資者
頻密買賣
一般收費計劃會以每次交易收取佣金,但若是買賣較頻繁的投資者,如經常進行「即日鮮」等短炒操作,交易宗數較多,佣金成本會較高。這個時候就要選擇一些適合頻密交易的佣金計劃,愈多交易,平均成本愈低,相對較划算。證券行 | 計劃 |
---|---|
致富證券 |
密密 Trade 收費計劃:佣金0.1%, 最低收費HK$0.01 |
富途證券 |
佣金:0.03%,最低HK$3(免佣期內不收取) 階梯式平台使用費:每筆訂單HK$1(每月第6001筆及以上) - HK$30(每月第1-5筆) |
光大證券國際「數金通」 | 帳戶當月資產平均總值HK$100萬或以上:當月HK$88服務費作無限次免佣港股交易 HK$100萬以下:當月HK$288服務費作無限次免佣港股交易 |
延伸閱讀:【即日鮮】短炒即日鮮技巧、選股前必看心得
回到頁首
串流報價
除了佣金收費之外,買入賣出的股價更為重要,畢竟直接影響買入成本和賺蝕。大部分券商免費提供的報價服務只為普通即時報價,即投資者要需要手動刷新才能獲得最新股價。但對進階投資者來說,每分秒的股價變動都十分重要,要捕捉最佳買賣時機,便需要LV2報價(串流報價)服務。串流報價除了自動更新報價外,還有逐筆成交記錄、買賣盤數據、買賣經紀及股票排行榜等數據,讓投資者有更全面的資訊。
不同券商的串流報價收費每月數百元不等,符合指定條件可以免費試用。
證券行 | 串流報價 |
---|---|
華盛資本証券 |
首次存入HK$2萬:30日Lv2買賣十檔即時報價 |
微牛證券 |
成功註冊開戶後3日內累計存入HK$2萬並通過開戶驗證:3個月美股 Level 2 深度行情 |
此外,港交所於2021年10月1日推出移動裝置市場數據訂閱服務,散戶投資者可以用移動裝置獲取香港證券市場的實時串流數據,月費為HK$38,投資者可直接向券商查詢或訂閱服務。
回到頁首
投資海外交易市場
除了要在行業和資產類別上分散投資,地域上的分散投資亦十分重要。不少香港投資者都有買美股,除此之外還有日本、新加坡、加拿大和歐洲等等海外市場。證券行 | 市場 |
---|---|
耀才證券 | 香港、中國內地、美國、台灣、新加坡、日本、澳洲、英國 |
盛寶金融 | 香港、中國內地、美國、加拿大、西班牙、德國、愛爾蘭、南非、英國、意大利、瑞士等37 間交易所 |
盈透證券 | 香港、中國內地、美國、加拿大、瑞士、法國、德國、比利時、英國、印度、新加坡等135個市場 |
延伸閱讀:美股入門 | 美股開市時間、美股盤前盤後交易入門教學
延伸閱讀:【亞洲股市】香港買賣台灣、日本、新加坡股票教學及佣金比較
回到頁首
衍生工具
除了買正股,不少進階投資者會投資衍生工具,用作對沖或投機。港交所與證監對買賣期貨和期權另有徵費,與普通買賣股票的徵費不同,且券商所收取的佣金亦會不同,按每張合同收費。證券行 | 股票期貨佣金 | 恒指期貨佣金 | 股票期權佣金 | 恒指期權佣金 |
---|---|---|---|---|
致富證券 | 即日HK$5,隔夜HK$5 | 即日HK$8,隔夜HK$8 | 未有列明 | 即日HK$20,隔夜HK$20 |
中國通海證券Direct Spot | 即日HK$8,隔夜HK$15 | 即日HK$10,隔夜HK$18 | 期權金 x 0.36%,最低HK$60 | 每張HK$20 |
富途證券 | HK$2佣金 + HK$5平台使用費 | HK$8佣金 + HK$5平台使用費 | 期權金 x 0.2%,最低HK$3 + HK$15平台使用費 | 未有列明 |
輝立證券 | 即日HK$2-6,隔夜HK$5-12 | 即日HK$50.5,隔夜HK$90.5 | 未有列明 | 期權金 x 2%,最低HK$40.5,最高HK$90.5 |
延伸閱讀:【期權教學】買賣股票期權風險、玩法及戶口佣金比較
延伸閱讀:期貨是甚麼?期貨買賣教學、對沖風險及戶口佣金比較
回到頁首
總的來說,在選擇股票戶口的時候,最重要是根據自己的投資習慣和目標,選擇適合且收費相宜的股票戶口。有需要時可組合使用不同戶口,如港股一個、美股一個、衍生工具一個等等(當然要留意存取和轉倉費用),盡量降低交易成本,慳多啲等於賺多啲!另外亦可留意各券商的迎新優惠,不少會免費送股票或終身免佣!
延伸閱讀:【開戶送股票/終身免佣】股票戶口迎新 + 獨家優惠合集
銀行與證券行何者更有保障?
銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
港股證券戶口 |
時富金融港股買賣服務港股網上交易佣金0.08%,最低HK$50,免收平台費及存倉費,另特設大專生港股免佣計劃。💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2023年12月31日,經MoneyHero成功申請,可享高達HK$2,500獎賞,包括高達HK$1,000孖展利息回贈優惠、5000時富金幣、港交所一股(388.HK)、首筆資金存入獎賞等。
|
致富證券港股交易服務港股交易佣金0.0675%,最低HK$40,另設密密Trade收費計劃,佣金0.1%,不設最低收費,免收平台費及存倉費🎁迎新優惠 即日起至2023年9月29日,於理財中心或網上輸入推廣碼「US099」開立新賬戶並符合相關條件,可獲以下迎新優惠:
|
Citigold港股交易服務花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口可享MoneyHero獨家優惠。💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2023年10月3日下午6時,新客戶經本網申請開立Citigold戶口,存入並維持HK$150萬資金,可享MoneyHero獨家優惠HK$2,000 Apple Store 禮品卡/Sogo禮品卡/HKTVmall禮品卡。若全新客戶存入並維持HK$250萬資金,更可享MoneyHero獨家優惠Dyson V12 Detect™ Slim Fluffy 智能輕量無線吸塵機 (價值HK$5,180) / HK$3,800 Apple Store 禮品卡/Sogo禮品卡/HKTVmall禮品卡。(詳情按此,受條款及細則約束) 🎁迎新優惠
|
富途證券港股交易服務富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,新開戶可永久豁免港股買賣佣金收費,另收取平台使用費💰MoneyHero獨家優惠 即日起2023年9月30晚上11時59分,新客戶透過MoneyHero成功開戶,首次存入HK$1萬,並翌日起計60天內賬戶需維持每日日均資產HK$1萬或以上,可享獨家優惠Delsey Air Armour四輪旅行行李箱 30"(價值HK$3,899,顏色隨機)或HK$1,000 Apple Gift Card。與朋友齊齊開戶,每人額外獲得HK$200超市現金券。 🎁迎新優惠
|
滙豐 Top Trader Club滙豐 Top Trader Club港股交易佣金低至0.01%,每筆交易最低HK$8,還可享10%定存年利率優惠🎁迎新優惠
|
盈透證券港股交易服務用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18🎁迎新優惠
|
長橋證券港股交易服務長橋證券港股交易佣金0.03%,最低HK$3,平台使用費每筆訂單HK$15,推廣期內開戶可獲港股美股一世免佣💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2023年9月29日,長橋證券新客戶成功經MoneyHero開戶並存入資金 HK$1萬元 ,資產留存 6個月,留存期間完成8次交易,即能獲價值HK$1,800現金回贈及享HK$200 HKTVmall電子購物券 / HK$200 Apple Store禮品卡。每成功邀請 1 位好友開戶長橋,邀請者可獲HK$500 現金券,多邀多得,不設上限。 🎁迎新優惠
|
Saxo港股交易服務港股交易佣金由0.05%至0.08%,最低收費HK$18,免收平台費、託管費及閒置費,現金存款利息高達4.27%年利率,不設鎖定期。🎁迎新優惠
|
uSMART盈立智投港股交易服務
即日起至2023年10月3日,新客戶經MoneyHero成功註冊並達成指定條件,可獲以下獎賞:
|
華盛証券港股交易服務華盛証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣💰MoneyHero獨家優惠 即日起至9月29日中午12時,新用戶經MoneyHero成功開立華盛証券賬戶並成功存入資金HK$1萬元即送HK$400及US$25交易現金券;維持賬戶60日日均資產不少於HK$1萬元即加送額外HK$600現金券。 🎁迎新優惠
|
微牛證券港股交易服務微牛證券港股網上交易免佣,平台使用費每單HK$10💰MoneyHero獨家優惠 即日起至9月28日下午3時59分,新客戶完成開戶, 且60天內淨入金結餘均保持在HK$1萬元等值或以上,即送Marshall Emberton藍牙喇叭 (價值HK$1,499) / HK$1,000 Apple Store禮品卡 或 HKTVmall電子購物禮券 或 惠康現金券。 |
老虎證券港股交易服務老虎證券港股交易永久免佣,活動期內免平台費,新開戶可享高達HK$1,000禮遇及本網獨家優惠。💰MoneyHero獨家優惠 即日起至2023年9月30日下午5時59分期間,經MoneyHero成功開立有效的老虎證券賬戶並成功存入資金HK$1萬元(單筆計算),可獲HK$400 HKTVmall電子購物禮券 / HK$400 ZALORA禮券 / HK$400 Apple Store禮品卡;另外,現在開戶更可獲價值高達HK$1,000的獎賞。 🎁迎新優惠 即日起至2023年9月19日晚上11時59分,完成指定條件可享以下開戶獎賞
|
MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務,會計或法律意見的內容,都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見,亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考,並非個人化的投資建議,也不構成買賣證券的誘因。
MoneyHero Global Limited及/或其分支機構不能,亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性,或資料來源的潛在價值,作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。MoneyHero.com.hk可能透過本網站所提及的品牌或服務收取報酬。
相關閱讀:股票投資入門攻略:新手必睇策略及心得
相關閱讀:投資衍生工具點玩法?認識期貨、期權、窩輪、牛熊證
相關閱讀:股票投資新手攻略: ETF 係基金又係股票
想知道最新嘅理財貼士,就要留意 MoneyHero Blog ,同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page