投資第一件事當然是先開股票戶口，不過市面上的券商林林總總，究竟邊間好？應如何選擇？投資新手和老手各有不同需要，從選股、收息到交易成本，MoneyHero教你選擇最適合自己的投資戶口！
股票戶口：致富證券｜富昌證券｜富途證券｜華泰國際｜長橋證券｜元宇證券｜輝立證券｜SoFi Hong Kong｜盈立證券｜華盛証券｜微牛證券
海外證券行：Charles Schwab嘉信理財｜Firstrade第一證券｜Interactive Broker盈透證券｜SAXO盛寶金融｜TD Ameritrade德美利證券
你是哪一種投資者?點選以下連結即睇選擇相關股票戶口貼士：
進階投資者：頻密買賣｜串流報價｜投資海外交易市場｜衍生工具
延伸閱讀：【股票開戶手續費】銀行及證券行投資戶口佣金收費比較
投資新手
月供股票
對投資新手來說，難題之一就是資金不多。港股以「一手」作買賣單位，熱門股票入場費動輒上萬，甚至數萬元，即使美股以「一股」作買賣單位，部分熱門美股的股價亦不低，就算只買入一股亦需要數千或上萬資金，不是人人都可以每個月拿出資金投資。月供股票就可以幫助資金不多的投資新手趁早入市，每月最低供款HK$500就可以開始買股票，透過持續供款進行長期投資，長遠來說還有平均成本和分散風險的效果。不過要留意，並非所有股票都可以月供，選擇時要考慮可選擇的股票名單，以下為部分提供月供股票計劃的券商及及相關收費
| 證券行 | 每月最低供款額 | 遞增金額 | 佣金 （交易費用） |
|---|---|---|---|
| 寶盛證券（港股） | HK$1,000 | HK$500之倍數 | 每隻股票每月HK$50 （已包括交易費用） |
| 寶盛證券（美股） | 150美元 | 50美元之倍數 | 每隻股票每月8美元 |
| 致富證券（港股） | HK$100 | HK$100之倍數 | 每隻股票每月供款額首HK$1萬免佣，其後收取0.0675%佣金 （另外收取交易費用） |
| 致富證券（美股） | 10美元 | 10美元之倍數 | 每隻股票每月首1,000美元供款額免佣，其後收取 0.15% |
| 富途證券 |
／ | ／ | 0.03%，最低HK$3（免佣期內不收取）+ 平台使用費0.3%，最低HK$5，最高HK$15 |
| 盈立證券（港股） | HK$1,000 | ／ | 「低佣金低平台費」計劃：每單0.03%佣金 + HK$12平台使用費；或 「免平台費」計劃：HK$0平台使用費 + 0.025%至0.08%佣金，最低HK$8 （另外收取交易費用） |
| 盈立證券（美股） | 100美元 | 10美元之倍數 | 免佣金；固定每股 $0.009美元平台使用費 |
延伸閱讀：【月供股票】銀行及證券行股票月供計劃收費比較
延伸閱讀：【月供美股】證券行月供美股計劃佣金收費比較
回到頁首
智能投資平台
新手投資另一難題就是不會選股和建立投資組合，買哪隻股票？每隻股票分別投資多少錢？甚麼時候買入或賣出？智能投資顧問 (Robo Advisor)就幫到手，投資者只需提供投資目標和風險接受能力，系統就會結合人工智能 (AI) 和大數據，自動建立投資組合，買入不同股票，並根據市況調整，投資者就不用24小時mon住個市，以下為部分提供智能投資平台的券商及相關收費。
| 證券行 | 最低投資額 | 服務費 |
|---|---|---|
| SoFi Hong Kong Auto Invest | 100美元 | 每月HK$30平台費 |
| AQUMON智能投顧 | HK$10萬 | 每年0.8%（基本版）／1.0%（標準版） |
| 光大證券國際「數金通」AI-Portfolio投資平台 | HK$1萬 | 年費率0.99% |
延伸閱讀：更多智能投資平台比較
回到頁首
基金
若投資者看好特定市場、板塊或資產類別，但又不知道該投資其中的哪一隻，就可選擇另一「懶人投資」方式——買基金，將你的錢交給專業人士管理。匯集眾多投資者的資金後，基金經理就會買入一系列指定範圍內的資產。另外，ETF亦是基金的一種，分別在於可直接在交易所買賣。不過，基金的缺點就在於對持倉和選股失去控制權，且需要繳付認購費和管理費等費用，以下為部分基金買賣平台及相關收費。
| 證券行 | 最低投資額 | 股票型基金認購費 |
|---|---|---|
| 富途證券 富途大象財富 |
HK$0 | 0% |
| 華盛資本証券 基金交易服務 |
HK$0 | 0% |
| 盛寶金融 基金交易服務 |
HK$0 | 0% |
| 陸金所香港 基金交易服務 |
HK$1 | 0% |
延伸閱讀：【基金投資】基金買賣回報﹑種類、風險教學
延伸閱讀：更多基金投資戶口比較
長揸收息
在派發股息時，中央結算費用會是股息額的0.12%，券商會將這個收費轉嫁到客戶身上，並收取額外費用。所以若投資者的主要目標是長揸收息，就要考慮券商的存倉費、代收股息費和代收紅股等費用。一般來說，券商收費會比銀行低，以下是部分券商的收費。| 證券行／銀行 | 存倉費 | 代收股息費 | 紅股 |
|---|---|---|---|
| 富途證券 | ／ | 現金股息：股息額之0.2%，最低HK$30 股權：每手HK$1，最低HK$30，最高HK$2,000 |
每手HK$1，最低HK$30，最高HK$2,000 |
| SoFi Hong Kong | 每月HK$30平台費 | 股息額之0.5%，最低HK$28 | 每手HK$1，最低HK$28 |
| 華盛資本証券 | ／ | 股息額之0.5%，最低HK$30，另加交易所收費 | 每手HK$1.5，最低HK$30，另加交易所收費 |
| 中銀香港 | 每半年HK$0至HK$150（視乎資產級別） | 現金股息：金額之0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 以股代息：每隻每手HK$2.5至HK$5（視乎資產級別）最低HK$30，最高HK$200 |
每手HK$2.5至HK$5，最低HK$30，最高HK$200 |
| 滙豐銀行 | 每月HK$25或HK$30，視乎賬戶級別 | 股息額0.5%，最低HK$30，最高HK$2,500 | 每手HK$5，最低HK$30，最高HK$200 |
| 花旗銀行 | 豁免，如半年內無買賣及持貨，每半年收費HK$100 | 股息額0.5%，最低HK$30 | 每手HK$2，最低HK$30 |
延伸閱讀：【股息計算教學】點揀藍籌股收息？股票投資食息必讀
回到頁首
進階投資者
頻密買賣
一般收費計劃會以每次交易收取佣金，但若是買賣較頻繁的投資者，如經常進行「即日鮮」等短炒操作，交易宗數較多，佣金成本會較高。這個時候就要選擇一些適合頻密交易的佣金計劃，愈多交易，平均成本愈低，相對較划算。| 證券行 | 計劃 |
|---|---|
| 致富證券 |
密密 Trade 收費計劃：佣金0.1%, 最低收費HK$0.01 |
| 富途證券 |
佣金：0.03%，最低HK$3（免佣期內不收取） 階梯式平台使用費：每筆訂單HK$1（每月第6001筆及以上） - HK$30（每月第1-5筆） |
| 光大證券國際「數金通」 | 帳戶當月資產平均總值HK$100萬或以上：當月HK$88服務費作無限次免佣港股交易 HK$100萬以下：當月HK$288服務費作無限次免佣港股交易 |
延伸閱讀：【即日鮮】短炒即日鮮技巧、選股前必看心得
回到頁首
串流報價
除了佣金收費之外，買入賣出的股價更為重要，畢竟直接影響買入成本和賺蝕。大部分券商免費提供的報價服務只為普通即時報價，即投資者要需要手動刷新才能獲得最新股價。但對進階投資者來說，每分秒的股價變動都十分重要，要捕捉最佳買賣時機，便需要LV2報價（串流報價）服務。串流報價除了自動更新報價外，還有逐筆成交記錄、買賣盤數據、買賣經紀及股票排行榜等數據，讓投資者有更全面的資訊。
不同券商的串流報價收費每月數百元不等，符合指定條件可以免費試用。
| 證券行 | 串流報價 |
|---|---|
| 華盛資本証券 |
首次存入HK$2萬：30日Lv2買賣十檔即時報價 |
| 微牛證券 |
成功註冊開戶後3日內累計存入HK$2萬並通過開戶驗證：3個月美股 Level 2 深度行情 |
此外，港交所於2021年10月1日推出移動裝置市場數據訂閱服務，散戶投資者可以用移動裝置獲取香港證券市場的實時串流數據，月費為HK$38，投資者可直接向券商查詢或訂閱服務。
回到頁首
投資海外交易市場
除了要在行業和資產類別上分散投資，地域上的分散投資亦十分重要。不少香港投資者都有買美股，除此之外還有日本、新加坡、加拿大和歐洲等等海外市場。| 證券行 | 市場 |
|---|---|
| 耀才證券 | 香港、中國內地、美國、台灣、新加坡、日本、澳洲、英國 |
| 盛寶金融 | 香港、中國內地、美國、加拿大、西班牙、德國、愛爾蘭、南非、英國、意大利、瑞士等37 間交易所 |
| 盈透證券 | 香港、中國內地、美國、加拿大、瑞士、法國、德國、比利時、英國、印度、新加坡等135個市場 |
延伸閱讀：美股入門 | 美股開市時間、美股盤前盤後交易入門教學
延伸閱讀：【亞洲股市】香港買賣台灣、日本、新加坡股票教學及佣金比較
回到頁首
衍生工具
除了買正股，不少進階投資者會投資衍生工具，用作對沖或投機。港交所與證監對買賣期貨和期權另有徵費，與普通買賣股票的徵費不同，且券商所收取的佣金亦會不同，按每張合同收費。| 證券行 | 股票期貨佣金 | 恒指期貨佣金 | 股票期權佣金 | 恒指期權佣金 |
|---|---|---|---|---|
| 致富證券 | 即日HK$5，隔夜HK$5 | 即日HK$8，隔夜HK$8 | 未有列明 | 即日HK$20，隔夜HK$20 |
| 中國通海證券Direct Spot | 即日HK$8，隔夜HK$15 | 即日HK$10，隔夜HK$18 | 期權金 x 0.36%，最低HK$60 | 每張HK$20 |
| 富途證券 | HK$2佣金 + HK$5平台使用費 | HK$8佣金 + HK$5平台使用費 | 期權金 x 0.2%，最低HK$3 + HK$15平台使用費 | 未有列明 |
| 輝立證券 | 即日HK$2-6，隔夜HK$5-12 | 即日HK$50.5，隔夜HK$90.5 | 未有列明 | 期權金 x 2%，最低HK$40.5，最高HK$90.5 |
延伸閱讀：【期權教學】買賣股票期權風險、玩法及戶口佣金比較
延伸閱讀：期貨是甚麼？期貨買賣教學、對沖風險及戶口佣金比較
回到頁首
總的來說，在選擇股票戶口的時候，最重要是根據自己的投資習慣和目標，選擇適合且收費相宜的股票戶口。有需要時可組合使用不同戶口，如港股一個、美股一個、衍生工具一個等等（當然要留意存取和轉倉費用），盡量降低交易成本，慳多啲等於賺多啲！另外亦可留意各券商的迎新優惠，不少會免費送股票或終身免佣！
延伸閱讀：【開戶送股票／終身免佣】股票戶口迎新 + 獨家優惠合集
銀行與證券行何者更有保障？
銀行比證券行穩陣？香港相關法例健全，現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」，該基金由投資者賠償有限公司營運，亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券，不論是經證券行還是銀行，一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等，投資者賠償基金一律都會處理賠償，賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。另外，信託戶口亦有相關保障。根據法例，無論是現金或孖展帳戶，當券商處理客戶的款項時，除了用以交收，否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄，並列明款項代誰持有和存入日期，如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之，券商行只是「信託人」，受《證券條例》規範，而客戶亦受《證券條例》保障。
MoneyHero或本網站關於證券、投資、稅務，會計或法律意見的內容，都不會構成任何買賣投資要約、招攬、建議或意見，亦不涉及任何公司、證券或基金的產品代言、推許或贊助。MoneyHero.com.hk之內容僅屬一般參考，並非個人化的投資建議，也不構成買賣證券的誘因。
MoneyHero Global Limited及／或其分支機構不能，亦不會對任何資訊、特定投資項目之回報與可持續性，或資料來源的潛在價值，作出評估、驗證或保證其適當性、準確性或完整性。MoneyHero.com.hk可能透過本網站所提及的品牌或服務收取報酬。
相關閱讀：股票投資入門攻略：新手必睇策略及心得
相關閱讀：投資衍生工具點玩法？認識期貨、期權、窩輪、牛熊證
相關閱讀：股票投資新手攻略： ETF 係基金又係股票
想知道最新嘅理財貼士，就要留意 MoneyHero Blog ，同埋緊貼我哋嘅 Facebook Page
回到文章
