證券行邊間好?新手老手開戶終極指南

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最後更新於 01 四月, 2024

投資第一件事當然是先開股票戶口,不過市面上的券商林林總總,究竟邊間好?應如何選擇?投資新手和老手各有不同需要,從選股、收息到交易成本,MoneyHero教你選擇最適合自己的投資戶口!

股票戶口:致富證券富昌證券富途證券華泰國際長橋證券元宇證券輝立證券SoFi Hong Kong盈立證券華盛証券微牛證券

海外證券行:Charles Schwab嘉信理財Firstrade第一證券Interactive Broker盈透證券SAXO盛寶金融TD Ameritrade德美利證券

 

iPhone 15

 

 
你是哪一種投資者?點選以下連結即睇選擇相關股票戶口貼士:
投資新手月供股票智能投資平台基金長揸收息
進階投資者頻密買賣串流報價投資海外交易市場衍生工具

延伸閱讀:【股票開戶手續費】銀行及證券行投資戶口佣金收費比較

投資新手

月供股票

對投資新手來說,難題之一就是資金不多。港股以「一手」作買賣單位,熱門股票入場費動輒上萬,甚至數萬元,即使美股以「一股」作買賣單位,部分熱門美股的股價亦不低,就算只買入一股亦需要數千或上萬資金,不是人人都可以每個月拿出資金投資。

月供股票就可以幫助資金不多的投資新手趁早入市,每月最低供款HK$500就可以開始買股票,透過持續供款進行長期投資,長遠來說還有平均成本和分散風險的效果。不過要留意,並非所有股票都可以月供,選擇時要考慮可選擇的股票名單,以下為部分提供月供股票計劃的券商及及相關收費
證券行 每月最低供款額 遞增金額 佣金
(交易費用)
寶盛證券(港股) HK$1,000 HK$500之倍數 每隻股票每月HK$50
(已包括交易費用)
寶盛證券(美股) 150美元 50美元之倍數 每隻股票每月8美元
致富證券(港股) HK$100 HK$100之倍數 每隻股票每月供款額首HK$1萬免佣,其後收取0.0675%佣金
(另外收取交易費用)
致富證券(美股) 10美元 10美元之倍數 每隻股票每月首1,000美元供款額免佣,其後收取 0.15%
富途證券
0.03%,最低HK$3(免佣期內不收取)+
平台使用費0.3%,最低HK$5,最高HK$15
盈立證券(港股) HK$1,000 「低佣金低平台費」計劃:每單0.03%佣金 + HK$12平台使用費;或
「免平台費」計劃:HK$0平台使用費 + 0.025%至0.08%佣金,最低HK$8
(另外收取交易費用)
盈立證券(美股) 100美元 10美元之倍數 免佣金;固定每股 $0.009美元平台使用費
註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

延伸閱讀:【月供股票】銀行及證券行股票月供計劃收費比較
延伸閱讀:【月供美股】證券行月供美股計劃佣金收費比較

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智能投資平台

新手投資另一難題就是不會選股和建立投資組合,買哪隻股票?每隻股票分別投資多少錢?甚麼時候買入或賣出?

智能投資顧問 (Robo Advisor)就幫到手,投資者只需提供投資目標和風險接受能力,系統就會結合人工智能 (AI) 和大數據,自動建立投資組合,買入不同股票,並根據市況調整,投資者就不用24小時mon住個市,以下為部分提供智能投資平台的券商及相關收費。
證券行 最低投資額 服務費
SoFi Hong Kong Auto Invest 100美元 免佣、免新平台費
AQUMON智能投顧 HK$10萬 每年0.8%(基本版)/1.0%(標準版)
光大證券國際「數金通」AI-Portfolio投資平台 HK$1萬 年費率0.99%
註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

延伸閱讀:更多智能投資平台比較

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基金

若投資者看好特定市場、板塊或資產類別,但又不知道該投資其中的哪一隻,就可選擇另一「懶人投資」方式——買基金,將你的錢交給專業人士管理。匯集眾多投資者的資金後,基金經理就會買入一系列指定範圍內的資產。另外,ETF亦是基金的一種,分別在於可直接在交易所買賣。

不過,基金的缺點就在於對持倉和選股失去控制權,且需要繳付認購費和管理費等費用,以下為部分基金買賣平台及相關收費。
證券行 最低投資額 股票型基金認購費
富途證券
富途大象財富
HK$0 0%
華盛資本証券
基金交易服務
HK$0 0%
盛寶金融
基金交易服務
HK$0 0%
陸金所香港
基金交易服務
HK$1 0%
註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

延伸閱讀:【基金投資】基金買賣回報﹑種類、風險教學
延伸閱讀:更多基金投資戶口比較
 

長揸收息

在派發股息時,中央結算費用會是股息額的0.12%,券商會將這個收費轉嫁到客戶身上,並收取額外費用。所以若投資者的主要目標是長揸收息,就要考慮券商的存倉費、代收股息費和代收紅股等費用。一般來說,券商收費會比銀行低,以下是部分券商的收費。
證券行/銀行 存倉費 代收股息費 紅股
富途證券 現金股息:股息額之0.2%,最低HK$30
股權:每手HK$1,最低HK$30,最高HK$2,000
每手HK$1,最低HK$30,最高HK$2,000
SoFi Hong Kong 港股:每筆訂單9.99元平台費
美股:每股0.0038美元平台費(最低0.88美元/訂單)
股息額之0.5%,最低HK$28 每手HK$1,最低HK$28
華盛資本証券 股息額之0.5%,最低HK$30,另加交易所收費 每手HK$1.5,最低HK$30,另加交易所收費
中銀香港 每半年HK$0至HK$150(視乎資產級別) 現金股息:金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500
以股代息:每隻每手HK$2.5至HK$5(視乎資產級別)最低HK$30,最高HK$200
每手HK$2.5至HK$5,最低HK$30,最高HK$200
滙豐銀行 每月HK$25或HK$30,視乎賬戶級別 股息額0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 每手HK$5,最低HK$30,最高HK$200
花旗銀行 豁免,如半年內無買賣及持貨,每半年收費HK$100 股息額0.5%,最低HK$30 每手HK$2,最低HK$30
註︰上述資料只供參考,詳情請向各銀行或證券行查詢

延伸閱讀:【股息計算教學】點揀藍籌股收息?股票投資食息必讀

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進階投資者

 頻密買賣

一般收費計劃會以每次交易收取佣金,但若是買賣較頻繁的投資者,如經常進行「即日鮮」等短炒操作,交易宗數較多,佣金成本會較高。這個時候就要選擇一些適合頻密交易的佣金計劃,愈多交易,平均成本愈低,相對較划算。
證券行 計劃
致富證券
密密 Trade 收費計劃:佣金0.1%, 不設最低佣金
富途證券
佣金:0.03%,最低HK$3(免佣期內不收取)
階梯式平台使用費:每筆訂單HK$1(每月第6001筆及以上) - HK$30(每月第1-5筆)
光大證券國際 港股「任您闖」達人專區計劃:以劃一佣金0.038%作無限次港股交易, 不設最低佣金
註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

延伸閱讀:【即日鮮】短炒即日鮮技巧、選股前必看心得

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串流報價

除了佣金收費之外,買入賣出的股價更為重要,畢竟直接影響買入成本和賺蝕。大部分券商免費提供的報價服務只為普通即時報價,即投資者要需要手動刷新才能獲得最新股價。

但對進階投資者來說,每分秒的股價變動都十分重要,要捕捉最佳買賣時機,便需要LV2報價(串流報價)服務。串流報價除了自動更新報價外,還有逐筆成交記錄、買賣盤數據、買賣經紀及股票排行榜等數據,讓投資者有更全面的資訊。

不同券商的串流報價收費每月數百元不等,符合指定條件可以免費試用。
證券行 串流報價
華盛資本証券
新用戶可享30日港股LV1串流行情
微牛證券
開戶獎賞: 3個月免費港股Lv1串流報價;美股期權L1實時報價 ;美股L2深度行情NYSE Arca串流報價
註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

此外,港交所於2021年10月1日推出移動裝置市場數據訂閱服務,散戶投資者可以用移動裝置獲取香港證券市場的實時串流數據,月費為HK$38,投資者可直接向券商查詢或訂閱服務。

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投資海外交易市場

除了要在行業和資產類別上分散投資,地域上的分散投資亦十分重要。不少香港投資者都有買美股,除此之外還有日本、新加坡、加拿大和歐洲等等海外市場。
證券行 市場
耀才證券 香港、中國內地、美國、台灣、新加坡、日本、澳洲、英國
盛寶金融 香港、中國內地、美國、加拿大、西班牙、德國、愛爾蘭、南非、英國、意大利、瑞士等37 間交易所
盈透證券 香港、中國內地、美國、加拿大、瑞士、法國、德國、比利時、英國、印度、新加坡等135個市場
註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

延伸閱讀:美股入門 | 美股開市時間、美股盤前盤後交易入門教學
延伸閱讀:【亞洲股市】香港買賣台灣、日本、新加坡股票教學及佣金比較

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衍生工具

除了買正股,不少進階投資者會投資衍生工具,用作對沖或投機。港交所與證監對買賣期貨和期權另有徵費,與普通買賣股票的徵費不同,且券商所收取的佣金亦會不同,按每張合同收費。
證券行 股票期貨佣金 恒指期貨佣金 股票期權佣金 恒指期權佣金
致富證券 即日HK$5,隔夜HK$8 即日HK$30,隔夜HK50 未有列明 立約價值之1%;
最低HK$20,最高HK$40
中國通海證券Direct Spot 即日HK$8,隔夜HK$15 即日HK$10,隔夜HK$18 期權金 x 0.18%,最低HK$30 每張HK$20
富途證券 HK$2佣金 + HK$5平台使用費 HK$8佣金 + HK$5平台使用費 期權金 x 0.18%,最低HK$5 + HK$15平台使用費 未有列明
輝立證券 即日HK$2-6,隔夜HK$5-HK$12 即日HK$50.5,隔夜HK$90.5 未有列明 期權金 x 2%,最低HK$40.5,最高HK$90.5
註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

延伸閱讀:【期權教學】買賣股票期權風險、玩法及戶口佣金比較
延伸閱讀:期貨是甚麼?期貨買賣教學、對沖風險及戶口佣金比較

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總的來說,在選擇股票戶口的時候,最重要是根據自己的投資習慣和目標,選擇適合且收費相宜的股票戶口。有需要時可組合使用不同戶口,如港股一個、美股一個、衍生工具一個等等(當然要留意存取和轉倉費用),盡量降低交易成本,慳多啲等於賺多啲!另外亦可留意各券商的迎新優惠,不少會免費送股票或終身免佣!

延伸閱讀:【開戶送股票/終身免佣】股票戶口迎新 + 獨家優惠合集

銀行與證券行何者更有保障?

銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。

另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
 

精選證券戶口開戶優惠


富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,除了支持5x24小時港美股、期權、基金及ETF交易之外,更是行內少數支持日股交易的券商之一。富途牛牛設有「富途現金寶」功能,一經啟動戶口內的閒置現金會自動買入低風險的貨幣基金賺取高達5%的回報,回報率可媲美定存,想購買股票時,現金寶可即時自動贖回。

交易費用

  • 港股、ETF和權證: 
    佣金:交易金額0.03%,每筆訂單最低HK$3(免佣期內不收取)
    平台使用費: 每筆訂單HK$15(固定式) / HK$1 - 30(階梯式)
  • 美股和ETF:
    佣金:0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元
    平台使用費:0.005美元/股,每筆訂單最低1美元

迎新優惠

  • 開戶享港股「一世免佣」
  • 美股Level 2實時串流報價
  • 限時免佣買賣日股
  • 一重賞:存入資金達HK$1萬並維持60日享阿里巴巴HK$600現金券 / HK$400超巿禮券
  • 二重賞:存入資金達HK$8萬並維持60日享一股台積電(等值約HK$1,200)

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年6月28日,以MoneyHero獨家優家碼「MHFUTU」開戶,並首次存入HK$1萬並由翌日起計60天內賬戶維持日均資產達HK$1萬或以上,可享以下MoneyHero獨家開戶優惠:任天堂 Nintendo Switch OLED 遊戲主機(價值HK$2,680;顏色隨機)(需以換購價HK$1,000換領)/ DENON PerL 真無線藍牙耳機 (價值HK$1,580) / HK$1,000 Apple Store禮品卡 / HK$1,000 HKTVmall電子購物禮券 / HK$1,000 Trip.com電子禮券。

如首次存入金額達HK$8萬,並由翌日起計60天內賬戶維持日均資產達HK$8萬或以上,可享以下MoneyHero獨家開戶優惠:Apple Watch Series 9 (GPS) 41 毫米 (星光色;鋁金屬錶殼;運動錶帶) (價值HK$3,199) (需以換購價HK$1,180換領) / Sony WF-1000XM5 無線降噪耳塞式耳機 (價值HK$2,490) / HK$2,000 Apple Store 禮品卡 / HK$2,000 HKTVmall電子購物禮券 / HK$2,000 Trip.com電子禮券。

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微牛證券

微牛證券是福米科技旗下證券交易平台,屬小米科技旗下公司,於2020年9月登陸香港,提供港股、美股及A股交易服務。

交易費用

  • 香港市場股票、交易所買賣基金(ETF)、窩輪、牛熊證、界內證等:
    佣金:交易金額0.02%(最低HK$2)(免佣期內不收取)
    平台使用費:HK$13/單
  • 美國市場股票、交易所買賣基金(ETF)等上市證券交易:
    佣金:每股0.0045美元(最低0.89美元)(免佣期內不收取)
    平台使用費:每股0.0045美元(最低0.89美元)

迎新優惠

  • 開戶獎賞:價值約HK$800蘋果股票
  • 轉倉獎賞:最高享受HK$20,500獎賞
  • $0佣交易 : 美股/港股/期權交易$0佣金
  • 一個月免費美股LV2行情

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年7月2日,經MoneyHero成功開立微牛證券戶口並存入HK$1萬,可享HK$200 Apple Store 禮品卡 或 HK$200 惠康超市禮券;存入HK$1萬並維持60日,可獲 Dyson Supersonic HD15(價值HK$3,780;顏色隨機)(需以換購價HK$1,350換領);Bowers & Wilkins Pi5 S2 真無線入耳式降噪耳機(價值HK$2,398;顏色隨機);或 BRUNO BOE065-PPK 電陶爐炆燒鍋 (價值HK$1,098);HK$1,200 Apple Store禮品卡;或 HK$1,200 惠康超市現金券。

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老虎證券

老虎證券總部設於新加坡,提供港股、A股、美股、期權以至虛擬資產交易服務(暫時只供專業投資者),近日推出自家研發的人工智能投資助手TigerGPT,助客戶實時了解及分析巿況。

交易費用

  • 港股及ETF
    佣金:交易金額0.029%
    平台使用費:HK$15/筆
  • 美股及ETF
    佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元
    平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單,最多交易值 × 0.5%

迎新優惠

即日起至2024年6月30日,新客戶存入資金HK$1萬或1,500美元(單筆計算),可享以下迎新獎賞:

  • 港股交易永久0佣金
  • 港股交易0平台費(~至2024年09月30日)
  • 3個月港股L1串流報價(~至2024年09月30日)
  • 美股L2深度行情NYSE Arca串流報價(~至2024年09月30日)
  • 美股期權交易0佣金(直至2024年09月30日)
  • 美股期權L1實時報價(直至2024年09月30日)

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年7月2日,經MoneyHero成功開立老虎證券戶口並存入HK$1萬,可享任天堂 Nintendo Switch OLED 遊戲主機(價值HK$2,680;顏色隨機)(需以換購價HK$1,450換領)/HK$500 Apple Store 禮品卡 或 HK$500 惠康超市禮券;存入HK$1萬並維持60日,可獲 Dyson Supersonic HD15(價值HK$3,780;顏色隨機)(需以換購價HK$1,350換領)/NESCAFÉ® Dolce Gusto® Genio S Plus 咖啡機連咖啡膠囊 (價值HK$1,780;顏色隨機)/或 HK$1,200 Apple Store禮品卡;或 HK$1,200 惠康超市現金券。

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長橋證券

長橋證券提供港股、A股、美股、及新股的認購及基金交易,提供香港市場首創財經版ChatGPT - PortAI,助客戶理解巿場動態。

交易費用

  • 港股
    佣金:交易金額0.03% 最低HK$3
    平台使用費:HK$15/筆(固定式)、HK$3-15/筆(階梯式)
  • 美股
    佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元
    平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單(固定式)、0.003 - 0.005美元/每股,最低1美元

迎新優惠

即日起至2024年6月30日,新客戶成功開戶並存入HK$1萬或以上資金,可享港美股終生免佣,直至另行通知。

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年7月2日,經MoneyHero成功開立長橋證券戶口,存入HK$1萬並維持15日,可獲任天堂 Nintendo Switch OLED 遊戲主機(價值HK$2,680;顏色隨機)(需以換購價HK$1,350換領)/ Philips 飛利浦 ADD4911 2.0公升即熱飲水機 (價值HK$898) / HK$600 Apple Store禮品卡 或 HK$600 惠康超市禮券。

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華盛資本証券

華盛証券是新浪微博旗下券商,提供港股(股票、ETF、牛熊窩輪)、美股(股票、期權、ETF)、A股、期貨、期貨(八大交易所)、債券及基金等交易服務。

交易費用

  • 港股(股票、ETF、界內證、窩輪牛熊)
    佣金:交易金額0.03% 最低HK$3
    平台使用費:HK$15/筆(固定式)、HK$1-25/筆(階梯式)
  • 美股(股票、ETF、期權)
    佣金: 0.0049美元/股,每筆訂單最低0.99美元,最高為交易額的0.5%
    平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單(固定式)、0.002 - 0.005美元/每股,最低1美元

迎新優惠

即日起至2024年6月30日,首次成功完成線上開戶並成功存入不少於HK$10,000送:

  • 1股可口可樂(KO) (價值約HKD480)股票兌換券
  • $25 美元交易現金券
  • 30日港股LV1串流行情
  • $300新股認購優惠券
  • 港股無限免佣 &美股買賣180天免佣額度卡

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年7月2日,經MoneyHero成功開立華盛証券戶口並存入HK$1萬,可享HK$500 Apple Store 禮品卡 或 HK$500 惠康超市禮券;存入HK$1萬並維持90日,可獲 Dyson Supersonic™ HD15(價值HK$3,780;顏色隨機)(需以換購價HK$1,020換領)/ Philips 飛利浦 ADD6901/90 RO純淨飲水機 (價值HK$1,999) / HK$1,500 Apple Store禮品卡 或 HK$1,500 惠康超市禮券。

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華泰證券 漲樂全球通

漲樂全球通是華泰證券旗下的財富管理平台,提供港股、美股、A股及新股等交易服務。有別於巿面上其他證券商,漲樂全球通採取三級會員制的收費模式,會員等級愈高,可享免佣金及免平台費的交易服務範圍則愈廣。

交易費用

  • V1會員(HK$8/月;HK$88/年)
    港股免佣免平台費、融資利率享7折|美股佣金:0.0039/股,最低0.99美元/訂單;平台費:0.0039/股,最低0.99美元/訂單
  • V2會員(HK$78/月;HK$888/年)
    港美股免佣金免平台費、美股享40檔行情|港股融資利率享5折
  • V3會員(HK$88/月;HK$988/年)
    港美A股免佣金免平台費、美股享40檔行情|港股融資利率享5折

迎新優惠

即日起至2024年6月16日,首次成功完成線上開戶並成功存入不少於HK$10,000送:

  • 90日免費V1會藉享港股免佣免平台費
  • 30日內維持日均淨資產達HK$1萬:1股迪士尼(價值約HK$962)

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年6月16日前,新客戶經MoneyHero開立華泰國際漲樂全球通戶口,並首次存入資金HK$10,000以上並留存30日,即可獲高達MoneyHero獨家獎賞:HK$500 Apple Store禮品卡 或 惠康超巿禮券。

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盈立證券uSMART

uSMART盈立智投是盈立證券研發的證券交易平台軟件,支持港股、美股、A股、美股期權等實時報價和交易服務,是本港首批支持虛擬資產現貨ETF交易的券商之一。

交易費用

  • 港股
    佣金:最低0.025%|免平台使用費
  • 美股
    免佣金|平台使用費:0.005美元/ 股,最低1美元/訂單

迎新優惠

即日起至2024年6月30日,uSMART客戶開通期權帳戶,可享美股期權交易免佣,僅收平台費,平台費為每張合約最低0.3美元,交易沒有最低收費。

MoneyHero獨家開戶優惠

即日起至2024年7月2日,經MoneyHero成功開立uSMART盈立智投戶口,存入HK$1萬並維持30日,可獲HK$400 Apple Store 禮品卡,連同uSMART 送HK$200 佣金券。

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Interactive Broker盈透證券

盈透證券 (Interactive Brokers)是全球規模最大的券商,提供30多個國家的股票交易服務,同時支持期貨、債券、ETF、基金、指數及CFD等商品。

交易費用

  • 港股
    固定式收費:交易額0.08%(最低HK$18)
  • 美股
    固定式收費:交易額1%(最低1美元)
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