證券行邊間好?新手老手開戶終極指南 | MoneyHero

證券行邊間好?新手老手開戶終極指南

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股票戶口

投資第一件事當然是先開股票戶口,不過市面上的券商林林總總,究竟邊間好?應如何選擇?投資新手和老手各有不同需要,從選股、收息到交易成本,MoneyHero教你選擇最適合自己的投資戶口!

股票戶口:富途證券盈立證券SoFi Hong Kong華盛証券致富證券輝立證券以太證券微牛證券盛寶金融Charles SchwabFirstradeInteractive BrokersTD Ameritrade

A
華盛證券獨家優惠

你是哪一種投資者?點選以下連結即睇選擇相關股票戶口貼士:

投資新手月供股票智能投資平台基金長揸收息
進階投資者頻密買賣串流報價投資海外交易市場衍生工具

投資新手

月供股票

對投資新手來說,難題之一就是資金不多。港股以「一手」作買賣單位,熱門股票入場費動輒上萬,甚至數萬元,即使美股以「一股」作買賣單位,部分熱門美股的股價亦不低,就算只買入一股亦需要數千或上萬資金,不是人人都可以每個月拿出資金投資。

月供股票就可以幫助資金不多的投資新手趁早入市,每月最低供款HK$500就可以開始買股票,透過持續供款進行長期投資,長遠來說還有平均成本和分散風險的效果。不過要留意,並非所有股票都可以月供,選擇時要考慮可選擇的股票名單,以下為部分提供月供股票計劃的券商及及相關收費。

證券行 每月最低供款額 遞增金額 佣金
(交易費用)
寶盛證券
(港股)
HK$1,000 HK$500之倍數 每隻股票每月HK$50
(已包括交易費用)
寶盛證券
(美股)
150美元 50美元之倍數 每隻股票每月8美元
致富證券
(港股)
HK$500 HK$500之倍數 每隻股票每月供款額
首HK$10,000免佣,
其後收取0.0675%佣金
(另外收取交易費用)
致富證券
(美股)
100美元 50美元之倍數 每隻股票每月首1,000美元供款額免佣,
其後收取 0.15%
盈立證券
(港股)
HK$1,000 「低佣金低平台費」計劃:
每單0.03%佣金 +
HK$12平台使用費;或
「免平台費」計劃:
HK$0平台使用費 +
0.025%至0.08%佣金,
最低HK$8
(另外收取交易費用)
盈立證券
(美股)
200美元 10美元之倍數 免費

註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

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智能投資平台

新手投資另一難題就是不會選股和建立投資組合,買哪隻股票?每隻股票分別投資多少錢?甚麼時候買入或賣出?智能投資顧問 (Robo Advisor)就幫到手,投資者只需提供投資目標和風險接受能力,系統就會結合人工智能 (AI) 和大數據,自動建立投資組合,買入不同股票,並根據市況調整,投資者就不用24小時mon住個市,以下為部分提供智能投資平台的券商及相關收費。

證券行 最低投資額 服務費
SoFi Hong Kong
Auto Invest
100美元 每月HK$30平台費
AQUMON
智能投顧
HK$8,000 每年0.4%(基本版)/0.8%(標準版)
光大新鴻基鴻財網
AI-Portfolio投資平台
HK$20,000 年費率0.99%

註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

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基金

若投資者看好特定市場、板塊或資產類別,但又不知道該投資其中的哪一隻,就可選擇另一「懶人投資」方式——買基金,將你的錢交給專業人士管理。匯集眾多投資者的資金後,基金經理就會買入一系列指定範圍內的資產。另外,ETF亦是基金的一種,分別在於可直接在交易所買賣。

不過,基金的缺點就在於對持倉和選股失去控制權,且需要繳付認購費和管理費等費用,以下為部分基金買賣平台及相關收費。

證券行 最低投資額 股票型基金認購費
華盛資本証券
基金交易服務
HK$0 0%
盛寶金融
基金交易服務
HK$0 0%
陸香港
基金交易服務
HK$1 0%

註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

長揸收息

在派發股息時,中央結算費用會是股息額的0.12%,券商會將這個收費轉嫁到客戶身上,並收取額外費用。所以若投資者的主要目標是長揸收息,就要考慮券商的存倉費、代收股息費和代收紅股等費用。一般來說,券商收費會比銀行低,以下是部分券商的收費。

證券行/銀行 存倉費 代收股息費 紅股
富途證券
現金股息:股息額之0.2%,最低HK$30
股權:每手HK$1,最低HK$30,最高HK$2,000
每手HK$1,最低HK$30,最高HK$2,000
SoFi Hong Kong
每月HK$30平台費 股息額之0.5%,最低HK$28 每手HK$1,最低HK$28
華盛資本証券
股息額之0.5%,最低HK$30 每手HK$1.5,最低HK$30,另加交易所收費
中銀香港
每半年HK$0至HK$150(視乎資產級別) 現金股息:金額之0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500
以股代息:每隻每手HK$2.5至HK$5(視乎資產級別)最低HK$30,最高HK$200
每手HK$2.5至HK$5,最低HK$30,最高HK$200
滙豐銀行
每月HK$25或HK$30,視乎賬戶級別 股息額0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 每手HK$5,最低HK$30,最高HK$200
花旗銀行
豁免,如半年內無買賣及持貨,每半年收費HK$100 股息額0.5%,最低HK$30 每手HK$2,最低HK$30

註︰上述資料只供參考,詳情請向各銀行或證券行查詢

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣

MoneyHero獨家優惠
【限時優惠】即日起至2021年10月31日6pm,華盛証券新客戶經本網成功開立華盛証券戶口,存入HK$10,000或以上資金並維持至少兩個月,可享HK$1,000現金券。另可選擇升級獎賞,存入HK$50,000或以上資金並維持至少一個月,可享MoneyHero獨家優惠HK$1,200崇光購物禮券或HK$1,200 Apple Gift Card!連同開戶迎新優惠,總值高達HK$1,500!受條款及細則約束

🎁迎新優惠

  • 完成線上開戶,首次存入資金達HK$10,000,並於60天內須維持日均資產HK$10,000或以上:港股買賣無限免佣 + 美股買賣免佣180日 + HK$1,000現金券 (不可同時享有MoneyHero獨家優惠)
  • 首次存入HK$20,000:30日Lv2買賣十檔即時報價
  • 首次轉倉達HK$10,000或以上:HK$300現金券

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進階投資者

頻密買賣

一般收費計劃會以每次交易收取佣金,但若是買賣較頻繁的投資者,如經常進行「即日鮮」等短炒操作,交易宗數較多,佣金成本會較高。這個時候就要選擇一些適合頻密交易的佣金計劃,愈多交易,平均成本愈低,相對較划算。

證券行 計劃
致富證券
密密 Trade 收費計劃:佣金0.1%, 最低收費HK$0.01
富途證券
佣金:0.03%,最低HK$3(免佣期內不收取)
階梯式平台使用費:每筆訂單HK$1(每月第6001筆及以上) – HK$30(每月第1-5筆)
光大新鴻基
帳戶當月資產平均總值HK$100萬或以上:當月HK$88服務費作無限次免佣港股交易
HK$100萬以下:當月HK$288服務費作無限次免佣港股交易

註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

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串流報價

除了佣金收費之外,買入賣出的股價更為重要,畢竟直接影響買入成本和賺蝕。大部分券商免費提供的報價服務只為普通即時報價,即投資者要需要手動刷新才能獲得最新股價。

但對進階投資者來說,每分秒的股價變動都十分重要,要捕捉最佳買賣時機,便需要LV2報價(串流報價)服務。串流報價除了自動更新報價外,還有逐筆成交記錄、買賣盤數據、買賣經紀及股票排行榜等數據,讓投資者有更全面的資訊。

不同券商的串流報價收費每月數百元不等,符合指定條件可以免費試用。

證券行 串流報價
華盛資本証券
首次存入HK$20,000:送30日Lv2買賣十檔即時報價
盈立證券
首次存款HK$20,000:送30天LV2串流報價(價值HK$266/月)
於過去30日交易港股達10次或以上:繼續免費LV2串流報價
以太證券
賬戶資產首次滿HK$50,000:送30天LV2串流報價

註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

此外,港交所將於2021年10月1日推出移動裝置市場數據訂閱服務,散戶投資者可以用移動裝置獲取香港證券市場的實時串流數據,月費為HK$38,投資者可直接向券商查詢或訂閱服務。

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投資海外交易市場

除了要在行業和資產類別上分散投資,地域上的分散投資亦十分重要。不少香港投資者都有涉獵美股市場,除此之外還有日本、新加坡、加拿大和歐洲等等海外市場。

證券行 市場
耀才證券
香港、中國內地、美國、台灣、新加坡、日本、澳洲、英國
盛寶金融
香港、中國內地、美國、加拿大、西班牙、德國、愛爾蘭、南非、英國、意大利、瑞士等37 間交易所
盈透證券
香港、中國內地、美國、加拿大、瑞士、法國、德國、比利時、英國、印度、新加坡等135個市場

註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

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衍生工具

除了買正股,不少進階投資者會投資衍生工具,用作對沖或投機。港交所與證監對買賣期貨和期權另有徵費,與普通買賣股票的徵費不同,且券商所收取的佣金亦會不同,按每張合同收費。

證券行 股票期貨佣金 恒指期貨佣金 股票期權佣金 恒指期權佣金
致富證券
即日HK$5,隔夜HK$8 即日HK$30,隔夜HK$50 期權金 x 0.25%,最低HK$50 期權金 x 1%,最低HK$20,最高HK$40
中國通海證券
Direct Spot
即日HK$8,隔夜HK$15 即日HK$10,隔夜HK$18 期權金 x 0.18%,最低HK$30 每張HK$20
富途證券
HK$2佣金 + HK$5平台使用費 HK$8佣金 + HK$5平台使用費 期權金 x 0.2%,最低HK$3 + HK$15平台使用費 未有列明
輝立證券
即日HK$30,隔夜HK$50 即日HK$50.5,隔夜HK$90.5 期權金 x 0.25%,最低HK$100 期權金 x 2%,最低HK$40.5,最高HK$90.5

註︰上述資料只供參考,詳情請向各證券行查詢

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總的來說,在選擇股票戶口的時候,最重要是根據自己的投資習慣和目標,選擇適合且收費相宜的股票戶口。有需要時可組合使用不同戶口,如港股一個、美股一個、衍生工具一個等等(當然要留意存取和轉倉費用),盡量降低交易成本,慳多啲等於賺多啲!另外亦可留意各券商的迎新優惠,不少會免費送股票或終身免佣!


銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
Product

港股證券戶口

Citigold

花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口可享獨家優惠Dyson Purifier Hot+Cool™ 三合一暖風空氣清新機 HP07(價值HK$5,480)或 Samsung Galaxy Tab S7 FE 5G(價值HK$5,388)或 HK$4,000 Apple Gift Card
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受條款及細則約束

🎁迎新優惠
  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services進行最少一次港股買賣交易:HK$280現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 每月持續進行最少一次港股買賣交易:於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞

星展豐盛理財

星展豐盛理財網上交易佣金為0.2%,無最低收費,試用期內,新客戶成功網上開戶可享網上買賣股票低至0%佣金,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈

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  • 合資格客戶透過網上投資平台買賣7大國際市場股票(包括香港、新加坡、美國、加拿大、日本、澳洲及英國股票):高達3個月免佣期,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈
  • 存入HK$100萬或以上晉身星展豐盛理財:高達HK$8,000現金獎賞
  • 股票轉入獎賞:每累計轉入HK$200,000可享HK$400現金獎賞,最高獎賞HK$20,000

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,另收取平台使用費,適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費,即日起至2021年10月31日期間開戶可獲高達HK$1,000股票現金券及MoneyHero獨家優惠HK$200超市禮券

🎁迎新優惠
  • 完成線上開戶 + 首次存入HK$10,000:
    • MoneyHero獨家優惠﹕價值HK$200超市禮券
    • 永久豁免港股佣金收費 + 30美元美股免佣卡1張 + HK$200股票現金券5張
  • 2021年10月19日至2021年10月29日3pm成功開戶及首次存入HK$50,000或以上:1股騰訊
  • 成功轉倉至富途證券:
    • 價值HK$300,000以下:價值HK$300超市禮券
    • 價值HK$300,000或以上:Apple手機一部(價值HK$9,299)(只限頭50名)

以太證券

富元證券易名為「以太證券」,在港提供港股和美股買賣服務,新開戶永久豁免買賣佣金,迎新優惠高達10股中電控股

🎁迎新優惠
  • 首次開戶:永久豁免買賣佣金收費及不徵收平台費
  • 註冊後30天內,首次成功開戶:HK$299新股認購券(1張HK$99新股認購券 + 4張HK$50新股認購券)
  • 開戶後首次存款達指定金額:高達60股小米集團
  • 賬戶資產首次滿HK$50,000:30天LV2串流報價

華泰國際

華泰國際港股交易基本佣金為0.029%,最低HK$2.9,另收取平台費每筆HK$15,現成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,港股新股認購免手續費

🎁迎新優惠
  • 成功網上開戶:30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)+ 3股南方恒生科技ETF
  • 首次存入低於HK$20,000:5股南方恒生科技ETF
  • 首次存入HK$20,000或以上:1股港交所

盈透證券

用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

🎁迎新優惠
  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金

長橋證券

新加坡券商長橋證券進駐香港,港股交易佣金0.03%,最低HK$3,平台使用費每筆訂單HK$15,推廣期內開戶可獲港股一世免佣以及一股迪士尼

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero成功全新註冊及完成線上開戶,首次存入HK$10,000或以上並維持資產不少於2個月: 1 股華特迪士尼公司(NYSE: DIS;價值HK$1,400)
  • 成功線上開戶:港股一世免佣
  • 存入10,000美元或以上:美股一世免佣

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣37間交易所逾19,000隻股票,港股交易佣金0.08%,最低收費HK$40

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金,將於2021年10月起每月收HK$30平台費

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【限時優惠】即日起至2021年10月31日6pm,首400名全新SoFi Hong Kong客戶經本網成功開立SoFi戶口,輸入推薦碼【HERO2021】,存入HK$10,000或以上資金並維持至少30天,可享MoneyHero獨家優惠HK$600 DON DON DONKI現金券 或 HK$600 HKTVmall電子購物禮券!連同開戶迎新優惠,總值高達HK$1,050!

🎁迎新優惠
  • 即日至2021年10月31日,經電子簽名成功開戶,並存入HK$10,000或以上資金:1股Disney
  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃(佣金0.025%至0.08%,最低收費每筆訂單HK$8),特選用戶可選擇30天免佣計劃(港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費)

🎁迎新優惠
  • 開戶後30天內,成功累積買入達HK$10,000或以上交易(如股票/基金等):MoneyHero獨家優惠2股友邦保險
  • 完成線上開戶:一世美股免佣(只適用「標準賬戶」) + 港股買賣免平台費
  • 首次存款HK$15,000或以上並維持30天,期間以e-DDA存款HK$500或以上,並成功買入3次HK$500或以上交易或完成1次月供:1股GE.US股票兌換券
  • 首次存款HK$20,000:30天LV2串流報價(完成指定條件繼續免費LV2串流報價)
  • 其他優惠:轉倉享HK$780手續費回贈 + 高達HK$600現金優惠換領券

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華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣

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  • 首次轉倉達HK$10,000或以上:HK$300現金券

微牛證券

美國券商微牛證券進駐香港,港股電子交易免佣金,平台使用費每單HK$10,推廣期內開戶可獲一股高通

🎁迎新優惠
  • 成功透過指定鏈結完成網上開戶,並於開戶後30日內完成一筆美股買入交易及戶口累計淨入金保持於HK$10,000或以上:
    • 一股高通
    • 買賣港股美股免佣
  • 成功透過指定鏈結完成註冊:3個月美股Level 2 深度行情

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