【MoneyHero評測報告】股票戶口佣金收費大比併

MoneyHero團隊
最後更新 Jun 09, 2022

股市動蕩之下,投資回報難免縮水,投資者除了要緊貼市況及時調整投資策略,亦不可忽視投資戶口各項收費。MoneyHero是次揀選超過30個市面上較熱門的銀行和證券行股票戶口,從港股、美股、A股交易佣金、代收股息費、存倉費、抽新股費用等一一比較,發現實際交易時銀行和證券行港股佣金相差可達25倍,美股交易相差更高達35倍。此外,代收股息費更可能佔股息收入近四成,蠶食投資回報,即睇MoneyHero股票戶口評測報告精華版並免費下載完整版報告。

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港股佣金收費美股佣金收費A股佣金收費代收股息費用

港股佣金收費 銀行證券行相差高達25倍

相信有買開股票的投資者都知道,銀行股票戶口的佣金收費普遍都較證券行高,但究竟高多少?經本網計算,無論是大額或小額交易,銀行收費都高於證券行,相差可高達25倍。

港股佣金收費比較

銀行/券商 佣金 最低收費 平台費 買股票收費實例
HK$1萬 HK$10萬
滙豐銀行 0.25% HK$100 HK$0 HK$100 HK$250
盈立證券
(免平台費計劃)
0.08% HK$8 HK$0 HK$8 HK$80
微牛證券 0 HK$0 HK$10 HK$10 HK$10
……

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銀行門檻高 最低收費HK$100

銀行港股佣金普遍收取0.15%至0.25%,證券行由約0.03%至0.25%不等,個別證券行如SoFi Hong Kong和微牛證券可提供免佣服務,但需另外收取平台費,SoFi Hong Kong每月收取HK$30,微牛每筆交易收取HK$10。此外亦不能忽略佣金「最低收費」,銀行多為HK$100,證券行最低約HK$3,部分證券行豁免最低收費。

以買賣價值HK$1萬的股票為例,最後實際佣金支出大部分銀行為HK$100,證券行最低只需HK$8,與銀行相差12.5倍。若買賣價值HK$10萬股票,銀行最高收取HK$250,證券行最低只需HK$10,相差達25倍。

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美股佣金相差高逾35倍

美股佣金有兩種收費方式,分別為按每股計算和按交易金額比率計算,基本上每筆交易在200股以內時,仍未超越最低收費的級別,所以一般投資者每次買賣數十股時,都是劃一繳付最低收費。

美股佣金收費比較 – 按每股收費

銀行/券商 每股佣金 最低收費 平台費 買股票收費實例
10股-50美元 100股-500美元
中國銀行(香港) 0.02美元 18美元 0美元 18美元 18美元
Firstrade 第一證券 0美元 0美元 0美元 0美元 0美元
富途證券* 0.0049美元 0.99美元 每股0.005美元,最低1美元 1.99美元 1.99美元
……

*以固定式平台費計算

美股佣金收費比較 – 按金額比率收費

銀行/券商 佣金 最低收費 買股票收費實例
10股-50美元 100股-500美元
星展銀行* 0.35% 35美元 35美元 35美元
耀才證券 0.1% 8美元 8美元 8美元
時富金融 0.1% 28美元 28美元 28美元

*一般或DBS Account

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美股佣金同樣是以銀行收費較高,以買賣10股總值500美元的股票為例,銀行收費最高35美元,相比之下,證券行收費只需個位數,最低0.99美元,相差超過35倍,部分證券更可提供免佣服務。

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A股佣金 大行最低消費100人民幣

A股方面亦是同樣,銀行的佣金率和最低收費普遍都較證券行高,以買賣價值10萬人民幣股票為例,銀行最高收取250人民幣,證券行最低只需25人民幣。

銀行/券商 A股 買股票收費實例
佣金 最低收費 平台費 1萬人民幣 10萬人民幣
花旗銀行 0.25% 100人民幣 0人民幣 100人民幣 250人民幣
輝立證券 0.05% 5人民幣 0人民幣 5人民幣 50人民幣
華盛証券 0.01% 5人民幣 15人民幣 20人民幣 25人民幣

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代收股息次次收費 集中存倉省支出

不少投資者都會喜歡買股收息,在此就要特別留意代收股息費。銀行和證券行在此項收費上分別不大,代收股息費多為金額的0.5%,最低收費HK$20至HK$30。

銀行/券商 代收股息費 最低收費 存倉費/託管費
恒生銀行 0.5% HK$30 優越理財客戶:每月HK$15
其他客戶:每月HK$25*
富途證券 0.2% HK$30 豁免
盈透證券 HK$0 HK$0 豁免

*沒有存貨及交易之戶口可獲豁免當月之證券保管費

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值得留意的是,對於一般投資者來說,若同一股票持股數量多為十手八手,每次收費都不會超越最低收費要求。以港燈 (02638) 為例,2021年末期股息每股派HK$0.1609,若投資者持有一手港燈(500股),可收到HK$80.45股息,但當中已被扣除HK$30代收股息費,股息收入蒸發近四成(37.3%)。

若投資者持有10手港燈(5,000股),可收到HK$804.5股息,代收股息費同樣為HK$30,但費用佔所收股息比率就下降至3.73%。所以投資若買入同一隻收息股的話,最好是放在同一股票戶口,以免重複收費。

銀行/券商 收息實例(港燈2021年末期股息每股HK$0.1609)
一手港燈
收HK$80.45
收息費所佔比例 10手港燈
收HK$804.5
收息費所佔比例
渣打銀行 HK$30 37.29% HK$30 3.73%
富昌證券 HK$20 24.86% HK$20 2.49%
盈透證券 HK$0 N/A HK$0 N/A

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本文資料截至2022年4月27日,一切以官方最新公布為準,所有收費以一般收費計算,不計及推廣優惠

MoneyHero團隊 9th June 2022 136158