【滙豐股價 2021】0005滙控歷史高低位+派息分析

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滙豐股價-高位-低位-派息

回顧滙豐控股(00005)在2020年股價表現,用兩個字「低殘」去形容,散戶們應該不會反對。受累英國叫停派息,滙豐股價跌至上市新低,差點連「世紀供股價」都失守,實在慘不忍睹。MoneyHero除了回顧滙豐2020年股價及業務表現,會與大家一齊回顧滙豐過往重點新聞及派息政策,亦為最高位及最低位入市的股民計一計數。

2020年滙豐股價變動

滙豐銀行於1865年3月在香港開業,至今已超過150年歷史,截至2021年6月7日,滙豐控股 (00005) 市值為逾HK$1.01萬億。滙豐作為香港老牌銀行及重磅藍籌股,加上長年穩定派息,過往一直是不少投資者的「收息退休」之選。

不過,2020年的滙豐控股可以說是「多災多難」,先是新冠肺炎已令大市滿佈陰霾,加上滙控在2月發表的2019年業績報告不及市場預期,股東應佔溢利HK$60億,按年大跌53%,令滙豐股價連日下挫,由年初的約HK$60一直跌至3月的HK$45水平。

到了4月1日,滙豐公佈接獲英倫銀行要求暫停派息(其他英資銀行亦接獲相同要求),故宣佈取消派發2019年第四次股息,為史上首次,市場大為震驚之餘,股價更是隨即應聲下跌,4月1日一度低見HK$39.8,為2009年3月以來的低位,當日最後收報HK$39.95,全日跌幅9.5%。其後日子亦一直受壓,甚少重上HK$40關口。

到了9月,滙控陷入洗黑錢醜聞及有傳列入中國內地的《不可靠實體清單規定》,消息導致股價再插水,9月23日一度低見HK$27.5,較2009年的「世紀供股價」HK$28更低,創下歷史最低價。

不少投資者趁機撈底,平安資產管理亦在9月23日斥資HK$3.05億增持,股權由7.95%升至8%,成為滙豐最大股東,滙控股價亦見底止跌。9月28日,滙控反彈至HK$30.8收市,單日升幅逾9%,其後逐漸回升。

此外,滙控在10月27日公佈了季度業績,雖2020年第3季除稅前利潤按年跌36%至31億美元,但已勝市場預期,2020年首三季合共除稅前利潤則按年倒退57.1%至73.92億美元。

另一利好消息就是英倫銀行於12月批准滙豐等銀行恢復派息,滙控股價在2020年最後一個月重返於HK$40水平徘徊。

滙豐管理層對前景預測

滙豐控股(0005)在業績內表示,將根據2020年業績,以及對2021年前景的預測,考慮是否就2020年派發一次較為保守的股息。匯豐控股行政總裁祁耀年表示,他指該行的第三季業務良好,有信心可以在2020/21年度開始再派發股息,但未有正面回應股息水平會否低於2019年底的0.21美元,祁耀年僅表示會在2021經濟展望時作決定,不能對股息給予更多指引。

另外,面對疫情不明朗,財務總監邵偉信預計,滙豐控全年撥備會落在上半年業績預期區間,即80億至130億美元的偏低水平,2021年將進一步改善。不過低息環境將有未來數年影響該行表現。另外,他預計財富管理和保險銷售業務可在2021年恢復表現。


滙豐股價歷史高位

滙豐控股的歷史高位出現於2007年10月15日,高見HK$153.5,主要是受惠於業績帶動。

自2004年開始,環球經濟活動逐漸升溫,美國於2004年7月開始進入加息週期,其他國家亦相繼跟隨。至2006年6月,美國聯儲局已將利率升至5.25%,一般來說,加息有利於銀行股表現,因為在加息影響之下,銀行淨息差擴闊,即代表銀行可賺取更多利潤。根據金管局資料,2007年的香港零售銀行淨息差就一度達2%。

滙控業務因而受惠,公司在2007年7月30日公佈了中期業績,2007年上半年除稅前利潤達142億美元,按年升幅13%,創下歷史新高。2007年全年除稅前利潤則達242.12億美元,較2006年上升9.6%。

此外,滙控的派息亦保持增長,自2004年至2008年,每年首三季派息自0.13美元增至0.18美元,籠絡了不少「收息一族」。故滙控股價一直穩步上揚,到2007年的9月下旬到10月期間,一直維持在HK$140至HK$150水平。


滙豐股價歷史低位

滙豐於2020年9月23日一度跌至HK$27.5,為上市以來最低,主要原因是身陷政治困局及洗黑錢醜聞。

先是在2020年9月19日,中國商務部公佈《不可靠實體清單規定》,指將對危害中國國家主權、安全、發展利益的外國實體採取香港措施,包括禁止相關企業在中國從事進出口活動及投資等。文件中沒有列出中具體企業清單,但中國官方媒體《環球時報》首席記者引述消息人士稱,滙豐控股極可能被列入清單之內。

除此之外,英國廣播公司(BBC)在9月20日報道指,滙豐銀行在2013至2014年間,在得知客戶涉及金融詐騙案的情況下,仍然允許其將8,000萬美元從其美國滙豐銀行賬戶轉至香港賬戶,直至騙徒被起訴才關閉有關香港戶口。

雖然滙豐其後回應稱一直有履行法律義務,檢舉相關活動。但在雙重打擊之下,本已低殘的滙控股價再度插水,9月21日跌穿HK$30關口,收報HK$29.3元。隨後的9月23日更一度低見HK$27.5,跌穿2009年的「世紀供股價」HK$28,亦是上市以來最低。


最高位買入而家蝕多少

滙豐2020年首三季股價走勢,基本上由HK$60一直下跌至9月底約HK$28,接近2009年3月「世紀大供股」的供股價HK$28,其後第四季雖然見反彈,但HK$40左右已見阻力。大家若無奈地在2007年10月歷史最高位HK$153.5買入一手400股,以大約HK$40股價計算,十三年帳面暫蝕HK$45,400(不計手續費),真的欲哭無淚。當然,如果將期間收取的現金股息及「12供5」的因素都計算在內,虧損將大大減少六成至HK$17,660,

不過有誰投資會想蝕錢呢…在滙豐恢復派息前,除非股價報復式反彈至約HK$70樓上,一手股民就有望「返家鄉」,近乎平手離場(不計手續費下)。

Tips:「12供5」供股,即是當年參與供股的股東,可以供股價HK$28,每持有12股獲配發5股滙豐股份。換言之,一手400股滙豐,可獲得400/12*5 = 166股。

一手滙豐 400股
「12供5」 可獲166股
最後持股量 共566股
 
400股成本 400股 X HK$153.5=HK$61,400
供股成本 166股 X HK$28 = HK$4,648
一手滙豐及供股成本 HK$66,048
 
持股期間每股共收息 約HK$48 (6.09美元)
總股息 566股 X HK$48 = HK$27,168
扣減供股前166股未能收取的股息 HK$1,420
十三年來收取的股息 HK$25,748
 
以HK$40股價計算總值 HK$40 X 566股 =HK$22,640
最後虧損 HK$22,640(以HK$40股價計算總值)
+
HK$25,748(十三年來收取的股息)

HK$66,048(一手滙豐及供股成本)
=
-HK$17,660

如在最低位買入賺多少

滙控在2020年9月23日跌至上市最低位HK$27.5,如果當時無懼恐慌入市的散戶,同樣以約HK$40計算,短短3個月一手帳面賺HK$5,000,回報超過45%。

如果以2009年3月9日出現的「33元海嘯價」計算,一手成本HK$13,200,若以HK$40計算,帳面盈利當然未必吸引,賺約HK$2,800。但再參考上面方式,計及股息和供股因素後,盈利則大大增加至HK$26,866

計算如下:

一手滙豐 400股
「12供5」 可獲166股
最後持股量 共566股
 
400股成本 400股 X HK$33=HK$13,200
供股成本 166股 X HK$28 = HK$4,648
一手滙豐及供股成本 HK$17,848
 
持股期間每股共收息 約HK$39
十一年收取股息 566股 X 約HK$39 = $22,074
 
以HK$40股價計算總值 HK$40 X 566股 =HK$22,640
最後總盈利 HK$22,640(以HK$40股價計算總值)
+
HK22,074(十一年來收取的股息)

HK$17,848(一手滙豐及供股成本)
=
+HK$26,866

滙控過去5年派息表現

不用多說,香港人一直以來買滙豐都是想收息,為退休作好準備。又有誰會想到,想當年的「獅王」滙豐會因一場新冠肺炎疫症,而在2020年初被英國政府要求停止派息,導致股價插水式下跌,股東們齊齊「財息雙失」,幸好在2021年已恢復派息,大家齊齊回顧一下滙豐過去5年的派息表現吧。

公布日期 派息事項 股息(美元)
2021-02-23 末期息 0.15
2020-02-06 被英政府叫停
2019-09-19 第三次中期息 0.1
2019-07-24 第二次中期息 0.1
2019-04-16 第一次中期息 0.1
2019-02-01 末期息 0.21
2018-09-18 第三次中期息 0.1
2018-07-25 第二次中期息 0.1
2018-05-04 第一次中期息 0.1
2018-02-06 末期息 0.21
2017-09-21 第三次中期息 0.1
2017-07-19 第二次中期息 0.1
2017-05-04 第一次中期息 0.1
2017-02-08 末期息 0.21
2016-10-03 第三次中期息 0.1
2016-07-20 第二次中期息 0.1
2016-05-03 第一次中期息 0.1
2016-02-05 末期息 0.21
2015-10-05 第三次中期息 0.1
2015-07-23 第二次中期息 0.1
2015-05-05 第一次中期息 0.1
2015-02-09 末期息 0.2

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