【輝立證券】暗盤、港股、美股佣金收費及開戶教學

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輝立證券-開戶流程-佣金收費

來自新加坡的輝立證券 (Phillip Securities) 是老牌券商之一,更是本港第一家券商提供暗盤買賣服務,另外亦有港股、美股、新加坡股票、新股認購以及按揭等投資理財服務。輝立證券如何開戶?股票交易佣金收費多少?如何存款提款?即睇MoneyHero教學。

其他股票戶口:富途證券盈立證券SoFi Hong Kong華盛証券致富證券富元證券Charles SchwabFirstradeInteractive Brokers

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背景簡介收費一覽開戶流程優點缺點其他證券戶口

背景簡介

輝立證券 (Phillip Securities) 母公司為輝立資本集團,於1975年在新加坡成立,業務覆蓋新加坡、香港、美國、日本等17個國家和地區。輝立證券是香港老牌券商之一,提供股票和衍生工具買賣、債券、基金、按揭和投資教育等金融服務。此外,輝立證券在2006年開始提供暗盤(即場外交易),是香港最早提供暗盤服務的券商,其他券商都有在輝立開設戶口,以代表客戶進行暗盤交易。

輝立暗盤時間

輝立暗盤服務「輝立交易場」在新股正式上市前提供買賣服務,交易時間為新股正式上市日前一個營業日的4:15pm – 6:30pm,若半日市交易日則為2:15pm – 4:30pm。

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收費一覽

交易費用
港股 美股 A股
網上交易佣金 一般交易:0.25%,最低HK$100
ETF:買入價格低於HK$15,000:免佣,其後0.08%,不設最低收費
「即日鮮」:0.05%,不設最低收費
買入金額1,500美元以內:免佣,其後成交金額0.068%,最低1美元
賣出:成交金額0.068%,最低1美元
首10,000人民幣或以下:5人民幣
100,000人民幣或以下:0.05%,最低5人民幣
100,000人民幣以上部分:0.03%,最低5人民幣
月供股票 每月投資總額0.25%,最低HK$50
股息 0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 2%,最低6美元,最高70美元 /
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
抽新股(IPO)收費 認購:HK$100
暗盤交易:買入同一新股首HK$500,000:免佣,其後0.05%,最低HK$0(其他買入:0.05%,最低HK$10)
賣出:暗盤「即日鮮」0.05%,最低HK$10(其他賣出:一般交易港股收費)

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開戶流程

開戶條件

  • 並非美國公民或稅務居民
  • 擁有香港持牌銀行開立的銀行戶口
  • 年滿18歲

需準備的文件

  • 身份證
  • 最近3個月的住址證明
  • 銀行戶口證明及存款證明

填寫電郵和電話

用戶先到輝立網頁選擇「立即開戶」,選擇「非國內客戶」或「國內客戶」,並輸入電郵地址和流動電話,其後閱讀注意事項。

填寫個人資料

填寫包括姓名、國籍、出生日期等個人資料,以及通訊資料如電話和公司電話等

填寫地址及工作資料

填寫居住地址、職業和公司資料、財務狀況,包括年薪、流動資產和資金來源等

投資目標和經驗

選擇投資目標,以及對不同金融產品的投資經驗,其後回答「風險承受能力問卷」,獲得風險評級。然後再回答「衍生工具人士問卷」,選擇對衍生產品之認識。

稅務資料

申報香港稅務居民資格,並選擇是否申請其他股票市場服務,包括澳洲、加拿大、芬蘭、台灣和日本。其後填寫填W-8BEN問卷,證明投資者非美國公民或居民。

選擇戶口種類

用戶可選擇開立現金賬戶、孖展賬戶、股票期權賬戶、網上交易服務和中華通交易服務,其後申報與輝立證券之關係。

觀看風險披露聲明影片

完整聆聽由持牌人讀出的風險披露聲明,並確認明白當中條款

填寫銀行戶口及上傳文件

填寫所綁定的銀行戶口,並上傳證明文件,包括住址證明、身份證明、及銀行賬戶憑證(需賬戶姓名和賬戶號碼),以及存款至輝立戶口的不少於HK$10,000上傳證明,其後通過背景審查後就可成功開戶

存款方式

  • 轉數快
  • 轉賬至輝立銀行帳戶
  • 「繳費靈」服務(PPS)
  • 渣打銀行「存款妥」服務(Easypay)
  • 親臨金鐘總行提交支票

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優點

  • 可購買不同市場股票,包括新加坡、日本、台灣和加拿大等,在本地券商中較為少見。
  • 設有「輝立餘額寶」,當港股戶口內的閒置資金達到HK$2,000或以上時,會預留HK$500作備用現金,餘下的閒置資金將買入「輝立港元貨幣市場基金」(主要投資於銀行定期存款、存款證及短期內(少於一年)到期的債券等產品),以賺取利息收入。當需要使用資金時,用戶亦可隨時贖回
  • 新股暗盤服務佣金收費低,更有其他券商接入輝立的暗盤系統,成交亦較活躍
  • 買入ETF每日首HK$15,000免佣

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缺點

  • 港股一般交易佣金收費較貴,最低收費達HK$100
  • 不少用戶投訴交易app難用,操作界面不太友好
  • 用戶除了要下載用以交易的POEMS HK app外,還需另外下載PHK Key,用作收取驗證碼和新股分配結果

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銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
Product

港股證券戶口

中國通海證券 Direct Spot

Direct Spot是中國通海金融旗下券商,網上港股交易佣金為0.05%,最低收費HK$30,推廣期內港股交易佣金劃一每筆HK$15

🎁迎新優惠
  • 成功開戶,並存入首筆HK$10,000或等值的交易金額:
    • HK$200超市現金券 + 1個月Quamnet 10大熱門股智能捕捉器(MoneyHero獨家優惠)
    • 小米無線充電寶1個
    • 以現金申請香港新股免手續費(至2021年12月31日)
  • 完成首單交易:1個月免費任閱5個精選華富財經專欄
  • 港股交易佣金優惠:推廣期內劃一每筆HK$15
  • 衍生權證(窩輪)及牛熊證交易佣金優惠:推廣期內劃一每筆HK$15

花旗銀行

花旗銀行港股電子交易佣金為0.18%至0.25%,最低收費HK$100,現開戶可獲首3個月無上限買入港股及美股免佣金,經本網成功開立Citigold戶口獨家再送HK$2,000超市現金券

🎁迎新優惠
  • 2021年2月10日至3月31日期間,新客戶經MoneyHero成功申請Citigold戶口並符合指定條件:HK$2,000超市現金券
  • 網上開戶,並於首3個月內透過Citi x AASTOCKS Quick Trade Services進行最少一次港股買賣交易:HK$200現金回贈
  • 首3個月無上限買入港股及美股免佣金
  • 每月持續進行最少一次港股買賣交易:於第4個月起繼續享有買入港股免佣優惠
  • 成功存入香港/美國/上海/深圳A股:高達HK$3,000現金獎賞

星展豐盛理財

星展豐盛理財網上交易佣金為0.2%,無最低收費,試用期內,新客戶成功網上開戶可享網上買賣股票低至0%佣金,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈

🎁迎新優惠
  • 合資格客戶透過網上投資平台買賣7大國際市場股票(包括香港、新加坡、美國、加拿大、日本、澳洲及英國股票):高達3個月免佣期,最高可獲合共HK$10,000經紀佣金回贈
  • 存入HK$100萬或以上晉身星展豐盛理財:高達HK$5,800現金獎賞
  • 股票轉入獎賞:每累計轉入HK$200,000可享HK$400現金獎賞,最高獎賞HK$20,000

光大新鴻基鴻財網

鴻財網是光大新鴻基的附屬品牌,港股交易佣金為0.088%至0.138%,最低收費HK$88,全新客戶可選擇「Free得起Trade得喜」計劃,以每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(需符合指定條件)

🎁迎新優惠
  • 成功線上開戶並於開戶一個月內完成至少一單交易:HK$100超市現金券
  • 當月資產平均總值達HK$100萬或以上:每月HK$88服務費作無限次免佣港股交易(HK$100萬資產以下每月服務費為HK$288)

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,另收取平台使用費,適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費

🎁迎新優惠
  • 價值HK$100超市禮券
  • 永久豁免港股佣金收費
  • 成功轉倉至富途證券:額外價值HK$300超市禮券
  • 首次存入HK$10,000資金(須於2021年3月31日3pm前完成,以當日結單計算):一股Coca-Cola

華泰國際

華泰國際港股交易基本佣金為0.029%,最低HK$2.9,另收取平台費每筆HK$15,現成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,港股新股認購免手續費

🎁迎新優惠
  • 成功網上開戶:30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)+ 3股南方恒生科技ETF
  • 首次存入低於HK$20,000:1股南方富時中國A50 ETF
  • 首次存入HK$20,000或以上:3股南方恒生科技ETF + 1股阿里巴巴

盈透證券

用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

🎁迎新優惠
  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金

盛寶金融

客戶可經盛寶金融買賣36間交易所逾19,000隻股票,港股交易佣金0.08%,最低收費HK$40,推廣期內經MoneyHero開戶可獲限量版Lego一盒,開立孖展戶口可選擇30日港股交易零佣金優惠

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero開立Saxo交易賬戶、最低存款HK$10,000及在開戶後30日內至少完成一次交易:限量版丹麥盛寶交易台Lego一盒
  • 開立孖展戶口以下四選一:
    • 30日港股交易零佣金,或
    • 1個月VIP賬戶服務體驗,或
    • 20個口罩 + 1瓶酒精搓手液,或
    • 價值HK$150八達通卡

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金、平台費或託管費,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金

🎁迎新優惠
  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃(佣金0.025%至0.08%,最低收費每筆訂單HK$8),特選用戶可選擇30天免佣計劃(港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費)

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  • 經MoneyHero完成線上開戶:
    • 完成指定條件 及 首次存款/ 轉倉金額達指定金額:2股福特汽車 (F.US) 換領券、2股AT&T (T.US) 換領券或2股高露潔 (CL.US) 換領券
    • 完成指定任務可儲分,以積分兌換現金券(可換股票)
  • 「uSMART盈立賞」,開戶後15天內,完成一筆買入股票金額HK$500或以上:BowtieGo門診醫療福利及香港經濟日報訂閱禮遇

華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣

🎁迎新優惠
  • 經MoneyHero成功網上註冊、完成開戶:HK$500股金券
  • 完成線上開戶:港股買賣無限免佣 + 2021全年新股現金認購HK$0手續費
  • 首次存入HK$20,000:免費買賣十檔即時報價
  • 開設期貨戶口並於推廣期內交易指定CME產品:HK$500八達通一張
  • 交易美元兌人民幣(CUS)期貨產品1次:HK$200八達通一張

微牛證券

美國券商微牛證券最近進駐香港,港股電子交易免佣金,平台使用費每單HK$10,推廣期內開戶可獲兩股阿里巴巴

🎁迎新優惠
  • 成功透過指定鏈結完成網上開戶,且進行至少一次港股買入交易:
    • 買賣一世免佣(適用於香港交易所上市之股票、ETF、結構性產品)
    • 兩股阿里巴巴

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