【輝立證券】暗盤、港股、美股佣金收費及開戶教學

MoneyHero團隊
最後更新 Jun 10, 2022

輝立證券-開戶流程-佣金收費

來自新加坡的輝立證券 (Phillip Securities) 是老牌券商之一,更是本港第一家券商提供暗盤買賣服務,另外亦有港股、美股、新加坡股票、新股認購以及按揭等投資理財服務。輝立證券如何開戶?股票交易佣金收費多少?如何存款提款?即睇MoneyHero教學。

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背景簡介收費一覽開戶流程優點缺點其他證券戶口

背景簡介

輝立證券 (Phillip Securities) 母公司為輝立資本集團,於1975年在新加坡成立,業務覆蓋新加坡、香港、美國、日本等17個國家和地區。輝立證券是香港老牌券商之一,提供股票和衍生工具買賣、債券、基金、按揭和投資教育等金融服務。此外,輝立證券在2006年開始提供暗盤(即場外交易),是香港最早提供暗盤服務的券商,其他券商都有在輝立開設戶口,以代表客戶進行暗盤交易。

輝立暗盤時間

輝立暗盤服務「輝立交易場」在新股正式上市前提供買賣服務,交易時間為新股正式上市日前一個營業日的4:15pm – 6:30pm,若半日市交易日則為2:15pm – 4:30pm。

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收費一覽

交易費用
港股 美股 A股
網上交易佣金 一般交易:0.25%,最低HK$100
ETF:買入價格低於HK$15,000:免佣,其後0.08%,不設最低收費
「即日鮮」:0.05%,不設最低收費
買入金額1,500美元以內:免佣,其後成交金額0.068%,最低1美元
賣出:成交金額0.068%,最低1美元
首10,000人民幣或以下:5人民幣
100,000人民幣或以下:0.05%,最低5人民幣
100,000人民幣以上部分:0.03%,最低5人民幣
月供股票 每月投資總額0.25%,最低HK$50
股息 0.5%,最低HK$30,最高HK$2,500 2%,最低6美元,最高70美元 /
其他代收費用,均按當地市場交易所的要求收取
抽新股(IPO)收費 認購:HK$100
暗盤交易:買入同一新股首HK$500,000:免佣,其後0.05%,最低HK$0(其他買入:0.05%,最低HK$10)
賣出:暗盤「即日鮮」0.05%,最低HK$10(其他賣出:一般交易港股收費)

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開戶流程

開戶條件

  • 並非美國公民或稅務居民
  • 擁有香港持牌銀行開立的銀行戶口
  • 年滿18歲

需準備的文件

  • 身份證
  • 最近3個月的住址證明
  • 銀行戶口證明及存款證明

填寫電郵和電話

用戶先到輝立網頁選擇「立即開戶」,選擇「非國內客戶」或「國內客戶」,並輸入電郵地址和流動電話,其後閱讀注意事項。

填寫個人資料

填寫包括姓名、國籍、出生日期等個人資料,以及通訊資料如電話和公司電話等

填寫地址及工作資料

填寫居住地址、職業和公司資料、財務狀況,包括年薪、流動資產和資金來源等

投資目標和經驗

選擇投資目標,以及對不同金融產品的投資經驗,其後回答「風險承受能力問卷」,獲得風險評級。然後再回答「衍生工具人士問卷」,選擇對衍生產品之認識。

稅務資料

申報香港稅務居民資格,並選擇是否申請其他股票市場服務,包括澳洲、加拿大、芬蘭、台灣和日本。其後填寫填W-8BEN問卷,證明投資者非美國公民或居民。

選擇戶口種類

用戶可選擇開立現金賬戶、孖展賬戶、股票期權賬戶、網上交易服務和中華通交易服務,其後申報與輝立證券之關係。

觀看風險披露聲明影片

完整聆聽由持牌人讀出的風險披露聲明,並確認明白當中條款

填寫銀行戶口及上傳文件

填寫所綁定的銀行戶口,並上傳證明文件,包括住址證明、身份證明、及銀行賬戶憑證(需賬戶姓名和賬戶號碼),以及存款至輝立戶口的不少於HK$10,000上傳證明,其後通過背景審查後就可成功開戶

存款方式

  • 轉數快
  • 轉賬至輝立銀行帳戶
  • 「繳費靈」服務(PPS)
  • 渣打銀行「存款妥」服務(Easypay)
  • 親臨金鐘總行提交支票

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優點

  • 可購買不同市場股票,包括新加坡、日本、台灣和加拿大等,在本地券商中較為少見。
  • 設有「輝立餘額寶」,當港股戶口內的閒置資金達到HK$2,000或以上時,會預留HK$500作備用現金,餘下的閒置資金將買入「輝立港元貨幣市場基金」(主要投資於銀行定期存款、存款證及短期內(少於一年)到期的債券等產品),以賺取利息收入。當需要使用資金時,用戶亦可隨時贖回
  • 新股暗盤服務佣金收費低,更有其他券商接入輝立的暗盤系統,成交亦較活躍
  • 買入ETF每日首HK$15,000免佣

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缺點

  • 港股一般交易佣金收費較貴,最低收費達HK$100
  • 不少用戶投訴交易app難用,操作界面不太友好
  • 用戶除了要下載用以交易的POEMS HK app外,還需另外下載PHK Key,用作收取驗證碼和新股分配結果

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銀行與證券行何者更有保障?

  • 銀行比證券行穩陣?香港相關法例健全,現時在銀行和券商在保障程度上差別不大。目前香港股票市場設有「投資者賠償基金」,該基金由投資者賠償有限公司營運,亦是證監會的全資附屬公司。凡透過持牌的金融機構買賣證券,不論是經證券行還是銀行,一旦他們有任何違規、財務困難以致清盤等等,投資者賠償基金一律都會處理賠償,賠償上限為50萬。投資者可到證監會網頁查詢相關機構是否領有合資格牌照。
    另外,信託戶口亦有相關保障。根據法例,無論是現金或孖展帳戶,當券商處理客戶的款項時,除了用以交收,否則都會在4個營業日內把款項存入該公司在本港銀行開立的信託戶口。 券商亦須保存有關紀錄,並列明款項代誰持有和存入日期,如果違反將是刑事行為可被判監。 簡而言之,券商行只是「信託人」,受《證券條例》規範,而客戶亦受《證券條例》保障。
Product

港股證券戶口

時富金融

時富金融網上港股交易佣金0.08%,最低HK$50,另特設大專生及(永久)醫護人員港股免佣計劃,買賣股票免佣免平台費,適用期內,新客戶成功網上開戶可獲一股美股輝瑞

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星展豐盛理財

星展豐盛理財網上交易佣金為0.2%,無最低收費,適用期內,新客戶成功網上開戶可享網上買賣股票低至0%佣金,最高可獲合共HK$8,000經紀佣金回贈

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  • 合資格客戶透過網上投資平台買賣7大國際市場股票(香港、新加坡、美國、加拿大、日本、澳洲及英國股票):高達3個月免佣期以及額外12個月0%佣金買賣美股,最高可獲合共HK$8,000經紀佣金回贈
  • 存入HK$100萬或以上晉身星展豐盛理財:高達HK$7,500現金獎賞
  • 股票轉入獎賞:每累計轉入HK$20萬可享HK$500現金獎賞,最高獎賞HK$2萬

富昌證券

富昌證券網上交易佣金為0.06%,最低收費HK$30,不設存倉費或平台費,適用期內開戶可獲通用電氣股票和一個月免佣優惠

🎁迎新優惠
  • 即日起至2022年6月30日,新用戶存款HK$2萬或以上並維持資產不少於2個月,及完成2筆港股交易:1股通用電氣 (GE.US)
  • 轉倉並完成指定要求
    • 轉倉費回贈
    • 港股美股免佣1個月
    • 最多8股京東股票

富途證券

富途證券是騰訊旗下券商,網上交易佣金為0.03%,最低收費HK$3,另收取平台使用費,適用期內開戶永久豁免港股買賣佣金收費,經MoneyHero成功開戶可獲價值高達HK$1,800獎賞

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  • 即日起至6月30日期間,經MoneyHero成功完成線上開戶並首次存入HK$1萬:HK$800 Apple Gift Card(需30日維持日均資產不少HK$1萬)(禮品由富途安排及發放)
  • 成功開戶及存入資金翌日起計30天後,連續3個月每個月完成1筆交易達等值HK$1,000或以上:HK$500 Apple Gift Card(禮品由富途安排及發放)

🎁迎新優惠
  • 成功完成線上開戶並首次存入HK$1萬:
    • 90天7%固定年化收益券(價值HK$517)
    • 永久豁免港股佣金收費
  • 新舊客戶成功轉倉至富途證券達指定金額:高達價值HK$1萬獎賞,包括HK$2,000轉倉補貼 + 股票現金券HK$8,000 或 蘋果手機13 (256GB)

華泰國際

華泰國際港股交易基本佣金為0.029%,最低HK$2.9,另收取平台費每筆HK$15,現成功開戶送30天V2會員,交易港股美股免佣金,港股新股認購免手續費

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即日起至6月30日中午12時期間,經MoneyHero成功全新註冊及線上開立華泰國際漲樂全球通戶口,存入HK$2萬或以上新資金並維持不少於1個月,可享MoneyHero獨家優惠B&O Beoplay E8 Sport 耳機(價值HK$3,250,顏色隨機) 或 HK$1,000 HKTVmall 現金券

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  • 成功網上開戶及首次入金HK$2萬:
    • 1股港交所 (00388)
    • 3股南方恒生科技ETF (03033)
    • 30天V2會員(包含港美股交易0佣金 ,港股新股認購免手續費)
    • HK$200基金滿返券
    • 高達HK$6,200中國聯通5G服務現金券
    • 中國人壽(海外)1005危疾安護保障計劃免首年保費(最高價值約HK$2萬)
  • 樂盈寶開通獎賞:累計淨入金達指定金額可獲高達+3%年化收益率(獎勵金額上限HK$1萬)

盈透證券

用戶可選擇「固定式」或「階梯式」的佣金收費方式,港股交易「固定式」佣金為交易額0.08%,最低HK$18,「階梯式」收費為每筆最低HK$4至HK$18

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  • 免費試用及100萬美元模擬交易資金

長橋證券

新加坡券商長橋證券進駐香港,港股交易佣金0.03%,最低HK$3,平台使用費每筆訂單HK$15,推廣期內開戶可獲美股一世免佣

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即日起至2022年6月30日下午6時,長橋證券新客戶經本網成功開戶,註冊時首次使用香港或者澳門手機號碼,並在香港或者澳門地區IP下登入長橋App,並首次存款HK$1萬或以上,可享HK$200 HKTVmall現金券或Pantone 真藍牙無線耳機(價值HK$598,顏色隨機)


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  • 成功開通長橋香港港股及美股賬戶:港股終生免佣 + 價值HK$600股票現金卡 + 一個月美股期權交易免平台費(上限100張)
  • 於活動期內存入等值1萬美元或以上:美股一世免佣
  • 即日起至6月30日,成功轉倉至長橋證券戶口:高達HK$500超市現金券 + HK$8,000股票現金卡

SoFi Hong Kong

SoFi Hong Kong不收取佣金,可買賣超過15,000隻港股、美股及交易所買賣基金,每月收取HK$30平台費

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  • 積分獎勵計劃:完成任務儲分,以積分免費換股票

盈立證券 uSMART

盈立證券 uSMART系統預設低佣金低平台費計劃(每筆訂單佣金0.03% + 固定每筆訂單HK$12平台使用費),用戶可另選擇免平台費計劃(佣金0.025%至0.08%,最低收費每筆訂單HK$8),特選用戶可選擇30天免佣計劃(港股交易30天HK$0佣金 + 固定每筆訂單HK$12平台使用費)

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  • MoneyHero獨家優惠 :開戶後30日內完成兩筆HK$500或以上的交易:1股美團點評(03690) 股票兌換券
  • 完成線上見證:美股一世免佣(標準賬戶適用) + 港股買賣免平台費 + 0.05股APPLE (AAPL.US)股票
  • 選擇獎賞起計連續30天賬戶日均資產值達HK$15,000或以上:線上投資課程體驗券(價值HK$799)+ 0.1股TESLA (TSLA.US)股票
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華盛資本証券

華盛資本証券是新浪微博旗下券商,港股網上交易佣金由0.03%起,最低收費HK$3,另收取每單HK$15平台使用費,推廣期內開戶可獲港股買賣無限免佣

🎁迎新優惠
  • 完成線上開戶,首次存入資金達HK$1萬,並於首入金當天起計60天內賬戶需維持日均資產HK$1萬或以上:
    • HK$1200華盛通APP交易現金券
    • 美股買賣180天免佣額度卡
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    • 特選客戶獎賞:HK$100華盛通APP交易現金券(用戶須於註冊後開戶前於華盛通APP內輸入Promo Code【JUNE06】自行兌換)
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  • 首次存入HK$2萬:30日Lv2買賣十檔即時報價
  • 2022年6月1日至6月30日期間,新舊客戶轉入股票價值達指定金額:高達HK$6,000華盛通APP交易現金券回贈

微牛證券

美國券商微牛證券進駐香港,港股電子交易免佣金,平台使用費每單HK$10

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  • 於成功開戶後三個日曆日累計入金達HK$2萬起計60天內,維持賬戶累計淨存款在HK$2萬或以上 :HK$500 HKTVmall購物券(MoneyHero獨家優惠 )
  • 留存期間完成不少於5筆期權買入交易:1股ZOOM (ZM)
  • 於2022年5月13日至6月30日期間成功開戶,在7月31日前累計存入淨資產(入金或轉倉均可)達指定金額:高達一股Tesla (TSLA)

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